Ảnh hưởng của quy định mới đối với giao dịch tiền ảo và đề xuất ứng phó

Ngày 28 tháng 7 năm 2025, "Hai cao một bộ" đã phối hợp phát hành "Ý kiến về việc xử lý các vụ án hình sự liên quan đến tội phạm mạng thông tin" (sau đây gọi là "Ý kiến"). Tài liệu này quy định chi tiết các yếu tố cấu thành tội giúp đỡ hoạt động tội phạm mạng thông tin, các tình tiết giảm nhẹ, trong đó một số điều khoản sẽ có ảnh hưởng lớn đến lĩnh vực tiền ảo.

Nội dung chính của "Ý kiến"

Sự ra đời của "Ý kiến" nhằm đối phó với tình hình tội phạm mạng ngày càng phức tạp. Trong những năm gần đây, các hoạt động tội phạm như lừa đảo qua mạng viễn thông không ngừng phát triển sâu hơn, và các ngành công nghiệp đen và xám liên quan cũng đang ngày càng lớn mạnh. Mặc dù trước đây đã có nhiều tài liệu pháp lý quy định về tội phạm mạng, nhưng sự phức tạp của các hoạt động xã hội đã khiến các quy định hiện tại khó có thể bao quát toàn bộ các tình huống.

《Ý kiến》 gồm năm phần, chứa 16 nội dung. Những điểm chính bao gồm:

1. Làm rõ các tình huống mà người thực hiện hành vi "biết rõ" người khác lợi dụng mạng thông tin để thực hiện tội phạm, chẳng hạn như cung cấp trái phép thẻ điện thoại để lắp đặt hàng loạt thiết bị, phần mềm thiết bị có chức năng thay đổi số điện thoại gọi đến, v.v.

2. Quy định về "các tình tiết nghiêm trọng khác" cấu thành tội phạm giúp thông tin mạng.

3. Nhấn mạnh chính sách hình sự "kết hợp giữa nghiêm khắc và khoan hồng", áp dụng hình phạt nghiêm khắc đối với một số nhóm cụ thể, trong khi có thể xử lý khoan hồng đối với những nhóm bị lừa gạt thực hiện tội phạm, tham gia thời gian ngắn hoặc lợi nhuận ít.

Ảnh hưởng đến lĩnh vực tiền ảo

Mặc dù "Ý kiến" không trực tiếp nhắm đến giao dịch tiền ảo, nhưng một số quy định trong đó sẽ có ảnh hưởng đáng kể đến lĩnh vực này:

1. Mở rộng tiêu chuẩn "biết rõ": Việc giao dịch với sự sai lệch rõ rệt so với giá thị trường, sử dụng phần mềm truyền thông mã hóa và các hành vi khác có thể được coi là hành vi bất thường, làm tăng rủi ro bị xác định là "biết rõ" về việc người khác thực hiện tội phạm.

2. Nguy cơ gia tăng hành vi lặp lại: Nếu tiếp tục các hoạt động liên quan sau khi bị các tổ chức tài chính hoặc nhà cung cấp dịch vụ mạng thực hiện các biện pháp hạn chế do liên quan đến giao dịch đáng ngờ, sẽ dễ dàng bị coi là "biết rõ".

3. Tăng cường áp lực tuân thủ: Đối với các nền tảng giao dịch tiền ảo và các nhà giao dịch cá nhân, cần xem xét cẩn thận hơn về đối tác giao dịch và nguồn vốn.

Lời khuyên cho những người làm trong lĩnh vực tiền ảo

1. Tăng cường cảnh giác: Theo dõi chặt chẽ những xu hướng quản lý, kịp thời điều chỉnh chiến lược kinh doanh và hành vi giao dịch.

2. Tăng cường tuân thủ: Xây dựng hệ thống nhận diện khách hàng và giám sát giao dịch hoàn chỉnh, tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan đến chống rửa tiền.

3. Giao dịch cẩn thận: Tránh tham gia vào các giao dịch có thể liên quan đến quỹ bất hợp pháp, đặc biệt là sau khi gặp phải các tình huống như bị khóa tài khoản.

4. Bảo lưu chứng cứ: Bảo quản cẩn thận hồ sơ giao dịch và các liên lạc liên quan, để phục vụ cho nhu cầu điều tra có thể xảy ra.

5. Tìm kiếm ý kiến chuyên gia: Khi gặp phải những câu hỏi pháp lý, hãy kịp thời tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp.

6. Xem xét các hoạt động kinh doanh ở nước ngoài: Do môi trường quy định trong nước ngày càng nghiêm ngặt, có thể xem xét chuyển một phần hoạt động kinh doanh sang các quốc gia hoặc khu vực có quy định rõ ràng hơn.

Nói chung, sự ra đời của "Ý kiến" đánh dấu việc tăng cường cuộc chiến chống tội phạm mạng, đặc biệt là các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền ảo. Những người tham gia ngành công nghiệp tiền điện tử cần nâng cao cảnh giác, tuân thủ nghiêm ngặt các luật lệ và quy định liên quan, để tránh vi phạm ranh giới pháp luật. Đồng thời, cũng cần nhận thức rằng việc sở hữu và giao dịch tiền ảo hợp pháp vẫn được phép, điều quan trọng là làm thế nào để tiến hành kinh doanh trong điều kiện tuân thủ.