Глибина аналізу: нові правила відповідальності в банківських форекс операціях

Нещодавно, Державне управління валютного контролю опублікувало "Правила звільнення від відповідальності в банківській діяльності на форекс (випробувальні)". Цей документ чітко регулює межі відповідальності та випадки звільнення від відповідальності в банківській діяльності на форекс. У цій статті буде глибоко проаналізовано це важливе положення, а також досліджено його вплив на фінансову стабільність та торгівлю на форекс.

Основні зобов'язання банку

1. Добросовісна діяльність: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, перевірка добросовісності" протягом усього процесу форекс-діяльності, здійснюючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Відповідно до правил перевірка: проведення комплаєнс-аудиту рахунків клієнтів у сфері форекс, руху коштів, купівлі та продажу валюти тощо, суворе дотримання нормативів управління валютою.

3. Звіт про моніторинг: проводити моніторинг ризиків торгівлі, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про це органи валютного контролю.

4. Дотримання міжнародних правил: при дотриманні міжнародних правил транскордонного бізнесу, якщо виявлено ризик порушення, необхідно своєчасно повідомити органи валютного контролю.

5. Співпраця з розслідуванням: під час проведення розслідування Державної служби валютного контролю банк повинен своєчасно надавати відповідні докази та активно сприяти.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він буде нести юридичну відповідальність, включаючи адміністративні санкції. Ці зобов'язання ґрунтуються на Законі Китаю про адміністративні покарання та Регламенті управління форексом Китаю, не включаючи ненормативні заходи, такі як отримання запрошення на бесіду для виправлення ситуації, критика та навчання.

Високоризиковані типи торгівлі

Банки особливо уважно ставляться до таких ризикових угод:

1. Операції, що підозрюються у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні, підпільних фінансових установах, міжнародному азартному бізнесі тощо.
2. Високочастотна торгівля, пов'язана з віртуальними валютами, така як часті поповнення та зняття коштів, має складні маршрути руху капіталу.
3. Великі перекази, розподіл коштів при зарахуванні та відсутність розумного комерційного фону для угоди.
4. Невідповідність джерела та використання коштів, неформальні шляхи обігу транзакцій.

Портрет високоризикового трейдера

1. Часті арбітражники: регулярно займаються арбітражем на ринку віртуальних валют, наприклад,搬砖 USDT.
2. Анонімні трейдери: використання складних торгових шляхів для приховування руху коштів.
3. Аномалії в операціях з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат на рахунку, які не відповідають особистому фінансовому стану.

Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю

1. Технічні обмеження ресурсів: такі як анонімні закордонні гаманці, які беруть участь у торгівлі віртуальними валютами, транзакції часто здійснюються через децентралізовані платформи.
2. Інформація про регулювання не є прозорою: вона стосується кількох країн і регіонів з різними регуляторними політиками, що ускладнює оцінку відповідності транзакцій.
3. Торгівля аномально складна: модель обігу коштів є надзвичайно складною, проходячи через численні операції змішування монет або перекази між кількома пов'язаними рахунками.

Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними положеннями

Банки зазвичай надають перевагу дотриманню внутрішніх правил. Наприклад, якщо певний клієнт хоче сплатити закордонному постачальнику за допомогою віртуальної валюти, хоча це відповідає частині міжнародних правил, але через порушення суворих внутрішніх обмежень це не дозволяється. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти внутрішні нормативно-правові акти, щоб уникнути втрат.

Роль трейдера в скарзі до банку

1. Допомога в розслідуванні: надати бізнес-інформацію, відновити реальну ситуацію交易.
2. Потенційна відповідальність: надання правдивих доказів зазвичай не підвищує ризик визнання діяльності незаконною, але надання неправдивих матеріалів може призвести до розслідування.

Трейдери повинні ставитися обережно, чесно надавати докази для захисту своїх законних прав та інтересів банку.