Вплив нових правил на віртуальні гроші та рекомендації щодо реагування

28 липня 2025 року "Два високих і один департамент" спільно оприлюднили "Думки щодо розгляду кримінальних справ, пов'язаних із допомогою у злочинах у сфері інформаційних мереж" (далі - "Думка"). У цьому документі детально визначені складові злочину допомоги у злочинах у сфері інформаційних мереж, обставини, що пом'якшують покарання тощо, деякі положення якого матимуть значний вплив на сферу віртуальних грошей.

Основний зміст "Указу"

Випуск "Думки" спрямований на реагування на дедалі складнішу ситуацію з кіберзлочинністю. В останні роки злочинні дії, такі як шахрайство в телекомунікаційній мережі, постійно розвиваються, а відповідні чорні і сірі галузі також постійно зростають. Хоча раніше вже було кілька юридичних документів, що регулюють кіберзлочинність, складність соціальної діяльності ускладнює повне покриття всіх ситуацій наявними нормами.

«Думка» поділяється на п’ять частин і містить 16 пунктів. Її основні моменти включають:

1. Чітко визначено обставини, за яких особа "добре знає", що інші використовують інформаційні мережі для вчинення злочинів, такі як незаконне надання телефонних карток для масового вставлення в пристрої, наявність програмного забезпечення для зміни номера виклику тощо.

2. Встановлено "інші обставини, що обтяжують" при формуванні злочину, пов'язаного з допомогою інформаційним мережевим злочинним діяльностям.

3. Наголошено на кримінальній політиці "поєднання м'якості та суворості", жорстке покарання для певних груп, одночасно пом'якшення до груп, які стали жертвами обману, або мали короткий термін участі чи невеликий прибуток.

!

Вплив на сферу віртуальних грошей

Хоча «Думка» безпосередньо не стосується торгівлі віртуальними грошима, деякі з її положень матимуть значний вплив на цю сферу:

1. Розширення стандарту "усвідомленості": торгівля за явно відхиленими від ринкової ціни, використання програмного забезпечення для криптозв'язку та інші дії можуть вважатися аномальними, що підвищує ризик визнання "усвідомленості" того, що інші вчинили злочин.

2. Зростання ризику повторюваних дій: якщо після вжиття обмежувальних заходів фінансовими установами або постачальниками інтернет-послуг у зв'язку з підозрілими операціями продовжувати відповідну діяльність, це буде легше вважати "усвідомленим".

3. Збільшено тиск на відповідність: для криптовалютних торгових платформ та індивідуальних трейдерів необхідно більш ретельно перевіряти контрагентів та джерела фінансування.

!

Поради для працівників криптовалюти

1. Підвищити пильність: уважно стежити за регуляторними змінами, своєчасно коригувати бізнес-стратегії та торгові дії.

2. Посилення відповідності: створення та вдосконалення системи ідентифікації клієнтів та моніторингу транзакцій, суворе дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та інших відповідних норм.

3. Обережна торгівля: уникайте участі в угодах, які можуть бути пов'язані з незаконними коштами, особливо після ситуацій, пов'язаних із замороженням рахунку, слід бути особливо обережними.

4. Зберігайте докази: належним чином зберігайте записи про угоди та відповідну комунікацію на випадок можливих слідчих потреб.

5. Шукати професійну думку: у разі виникнення юридичних питань своєчасно консультуйтеся з професійним юристом.

6. Розгляньте закордонний бізнес: враховуючи посилення регуляторного середовища в країні, можна розглянути можливість перенесення частини бізнесу в країни або регіони з більш чіткими регуляціями.

В цілому, вихід «Думки» означає подальше посилення боротьби з кіберзлочинністю, зокрема з кримінальною діяльністю, пов'язаною з віртуальними грошима. Учасники криптовалютної індустрії повинні бути пильними, суворо дотримуватись відповідних законів і нормативних актів, щоб уникнути порушень закону. Водночас, слід усвідомлювати, що законне володіння та торгівля віртуальними грошима все ще дозволені, ключовим є те, як вести бізнес у межах правового поля.

!