Шляхи інвестування після коливань на крипторинку: аналіз стратегії автоінвестування BTC та ETH

Основний текст

Нещодавні коливання на ринку криптовалют, особливо крах певного відомого проекту, безсумнівно, принесли тінь багатьом інвесторам. Проте з іншого боку, ця подія також може позитивно вплинути на довгостроковий розвиток ринку. У нинішньому ринковому середовищі діє закон виживання найсильніших і відбору найгірших.

Після цього інциденту більшість малих криптовалют зазнали падіння більш ніж на 30%. Хоча провідні криптовалюти також зазнали втрат, вони все ще залишаються орієнтиром на ринку. Цей інцидент став сигналом тривоги для дрібних інвесторів: не слід концентрувати всі кошти на інвестуванні в одну криптовалюту. Розумно розподілити як мінімум 50% коштів на такі основні криптовалюти, як біткоїн та ефір.

!

Для інвесторів, які хочуть інвестувати в основні криптовалюти, одним із дієвих стратегій є регулярні інвестиції в біткойн та ефір. Цей підхід відрізняється від традиційної спекулятивної торгівлі, оскільки не ґрунтується на тому, чи висока чи низька ціна, а на регулярних покупках незалежно від ціни. Дехто обирає цей спосіб, оскільки не розуміє технічного аналізу і не може здійснювати короткострокову торгівлю; інші усвідомлюють, що ймовірність успішного прогнозування в короткостроковій перспективі становить лише близько 50%, тому обирають довгострокову інвестиційну перспективу.

Волатильність на ринку криптовалют є надзвичайно великою, досвідчені інвестори добре це знають. Ринкова динаміка 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна перевищувала 10 тисяч доларів, у березні через пандемію впала до понад 3 тисяч доларів, а до 2021 року знову піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ці різкі коливання призвели до ліквідації багатьох інвесторів, які були впевнені у своїх силах, а деякі, хто рішуче не купував на дні, пропустили можливість. Натомість ті інвестори, які залишалися спокійними під час процесу, навіть якщо їхні активи тимчасово знецінювалися, зрештою отримали значний прибуток. У довгостроковій перспективі важливіше залишатися на ринку, ніж прагнути до ідеальної ціни покупки.

Передумовою стратегії регулярних інвестицій є ваша довгострокова впевненість у цьому інвестиційному об'єкті. Якщо ви не вірите в його майбутнє, тоді немає необхідності в регулярних інвестиціях. Основна суть регулярних інвестицій полягає в тому, щоб вірити, що в кінцевому підсумку він покаже хороші результати, незалежно від того, що відбувається в процесі, потрібно дотримуватися принципу "залишатися на ринку".

Короткострокові прогнози ринку дійсно мають деякі стратегії з високим відсотком виграшу. Але проблема в тому, що прогнози завжди можуть помилятися, і якщо ви пропустите важливу можливість зростання (як це сталося в 2020 році), це буде дуже шкода.

Однією з головних переваг регулярних інвестицій у біткоїн є те, що завдяки періодичним покупкам, вартість володіння буде близька до середньої ціни протягом періоду інвестицій. Якщо інвестиційний горизонт буде достатньо довгим, наприклад, більше року, середня вартість не буде надто високою. Це пояснюється тим, що відповідно до закономірності фінансових ринків "бики короткочасні, ведмеді довгострокові", швидкий ріст біткоїна зазвичай не триває занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці, що означає, що більшу частину часу ціна перебуває на відносно розумному рівні.

Однак, стратегія регулярних інвестицій має свої обмеження. Це метод інвестування "без прив'язки до часу", тому неможливо гарантувати, що початок регулярних інвестицій в будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, з грудня 2021 року до сьогодні, майже 5 місяців регулярних інвестицій, наразі зазнає збитків. Ще більш екстремальний приклад: на сьогоднішній день, 1000-денна середня ціна біткоїна (приблизно еквівалентна вартості 3-річних регулярних інвестицій) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткоїна впаде нижче цього рівня, інвестори, які здійснювали регулярні інвестиції в біткоїн протягом останніх 3 років (2020-2022), зіткнуться зі збитками.

Отже, ключовим моментом у регулярних інвестиціях є вибір "активів, які мають тривалий висхідний тренд", а також необхідно мати терпіння, щоб дочекатися наступного пікового періоду. Тільки активи з тривалим зростанням можуть компенсувати проблеми, пов'язані з таймінгом.

При реалізації стратегії регулярних інвестицій важливо дотримуватись певного графіка та обсягу, можна обрати раз на місяць або раз на тиждень. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід намагатись зменшити суб'єктивний підхід до вибору моменту, уникаючи частих коригувань обсягу покупки на основі короткострокових коливань ринку. З точки зору довгострокової перспективи, одноразова вартість покупки не є найважливішим фактором.

Поточна ринкова позиція може слугувати стартовою точкою для регулярних інвестицій. Кожен раз, коли відбувається велике падіння або зниження більше ніж на 5000-10000 пунктів, це можна вважати хорошою можливістю для регулярних інвестицій.

!