Прогноз инвестиций в шифрование на 2025 год: Децентрализованные финансы и ИИ становятся основными темами

На рынке криптовалют инвестиционные стратегии можно условно разделить на два типа: один — это инвестиции, которые на первый взгляд могут показаться неинтересными, но в долгосрочной перспективе могут принести значительные доходы; другой — это инвестиции, которые на короткий срок кажутся захватывающими, но в конечном итоге могут оказаться бесполезными. Большинство инвесторов приходят на этот рынок в поисках быстрого и значительного дохода, поэтому они склонны выбирать циклические инвестиции, которые обычно являются краткосрочными и эффективны только в определенные периоды бычьего рынка.

2025 год предсказывается как "год регулирования" в области криптовалют. США и другие крупные экономики планируют ввести соответствующее законодательство внутри страны. Эти законы не только укрепят доверие традиционных инвесторов (особенно пожилого поколения), но и отберут лишь немногие действительно перспективные криптовалютные проекты. Только те проекты, которые имеют прочные основы и стабильный денежный поток, смогут выделиться в этом процессе.

Рынок ожидает волну новых традиционных инвесторов. Эти инвесторы обладают значительными средствами и впервые вступят в сферу шифрования. Они не будут слепо инвестировать только из-за рыночного ажиотажа, а будут внимательно изучать проекты, тщательно анализировать отчеты и данные, и принимать инвестиционные решения только в логически обоснованных случаях.

На таком фоне децентрализованные финансы (Децентрализованные финансы) станут темой инвестиций, которая будет пользоваться большим спросом у традиционных инвесторов, другой темой является первый уровень протоколов блокчейна (L1). Поскольку рыночная капитализация проектов DeFi ниже, у них есть больше пространства для роста, и они сильно соответствуют фундаментальным показателям и данным. В этом году некоторые проекты DeFi уже создали доход свыше 100 миллионов долларов, что, безусловно, привлечет внимание традиционных инвесторов.

Традиционные инвесторы обладают большими объемами капитала, и достаточное финансирование является ключом к здоровому росту рынка. Многие институциональные инвесторы также находятся под влиянием традиционных инвесторов. Можно ожидать, что Децентрализованные финансы в конечном итоге станут одним из важных направлений для топовых институциональных инвесторов. Уже крупные финансовые учреждения начали сотрудничество с проектами DeFi, и эта тенденция постепенно формируется.

Децентрализованные финансы не являются периодическими инвестициями; это скорее долгосрочные инвестиции, как на них смотрели инвесторы в прошлом на BTC и ETH. Долгосрочный потенциал некоторых известных проектов DeFi может рассматриваться как сопоставимый с ETH. При инвестировании в проекты DeFi с голубыми фишками можно сосредоточиться на долгосрочном развитии; в то время как при выборе инвестиций в совершенно новые нативные проекты DeFi можно рассмотреть краткосрочные доходы, которые также могут принести многократные или даже более высокие доходы.

В области Децентрализованных финансов многие приложения уровня голубых фишек планируют трансформацию в проекты базовой инфраструктуры. Эта трансформация дополнительно повысит потенциал стоимости Token, а в следующем году некоторые проекты могут объявить о запуске изменений в механизме взимания комиссий. Эти изменения придадут мощный импульс нарративу развития Децентрализованных финансов.

Ожидается, что Децентрализованные финансы будут доминировать по крайней мере в двух кварталах следующего года, как это было в этом году с AI. Что касается AI, в 2025 году он может подвергнуться широкой критике из-за своего быстрого и неконтролируемого расширения. Обсуждение "ответственного AI" станет в центре внимания. Рыночная активность вокруг шифрования AI инфраструктуры, AI агентов и первичных эмитентов агентов может войти в период коррекции из-за нарратива "ответственного AI".

Но до этого момента AI-агенты могут пережить волну пузырькового роста. В настоящее время на рынке уже существует 13 000 агентов, и预计, что это число вырастет как минимум до 100 000. Затем может наступить пузырьковая фаза, которая, возможно, лопнет на следующий год. В каком конкретно квартале это произойдет, будет зависеть от временных рамок событий, связанных с регулированием AI.

Регулирование также вызовет интерес к инфраструктуре конфиденциальности, поэтому некоторые крупные проекты, связанные с конфиденциальными Децентрализованными финансами, вычислениями конфиденциальности, хранением конфиденциальности и выводами конфиденциальности, будут находиться под большим вниманием, что также отразится на их показателях активов.

Рынок мемов будет оставаться активным. Несмотря на то, что регуляторы могут не поддерживать это, люди всегда найдут способ участвовать, так как полностью остановить это невозможно. Спекулянты будут продолжать искать возможности среди 100 000 новых монет, появляющихся каждый день. Тем не менее, некоторые уже устоявшиеся мемы могут привлечь внимание более серьезных инвесторов. Даже если вам не нравятся мемы, вам стоит рассмотреть возможность выделения части инвестиционного портфеля для них.

2025 год также станет годом, когда мобильные Web3 кошельки и суперприложения выйдут на первый план. Недавно одна компания Web3 кошельков вышла на NASDAQ с оценкой в 1,2 миллиарда долларов, что может способствовать росту спекулятивного интереса к токенам, связанным с Web3 кошельками с сильной доходностью в следующем году.

В итоге, ИИ и Децентрализованные финансы станут двумя основными нарративами следующего года:

• Децентрализованные финансы имеют все шансы занять доминирующее положение;
• AI-агенты могут войти в фазу пузыря;
• Спекуляции на мемах привлекут больше людей к участию;
• Приватность и децентрализованные физические инфраструктурные сети будут выделяться в каком-то квартале;
• Web3 кошельки получат больше внимания и будут способствовать массовому принятию благодаря более удобному пользовательскому руководству и более качественному опыту.