新规对虚拟货币交易的影响及应对建议

2025年7月28日，"两高一部"联合发布了《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》（以下简称"《意见》"）。该文件对帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件、从宽处理情节等内容进行了详细规定，其中一些条款将对加密货币领域产生重大影响。

《意见》的主要内容

《意见》的出台是为了应对日益复杂的网络犯罪形势。近年来，电信网络诈骗等犯罪活动不断向纵深发展，相关的黑灰产业也在不断壮大。虽然此前已有多项法律文件对网络犯罪进行规制，但社会活动的复杂性使得现有规定难以全面覆盖所有情况。

《意见》共分五部分，包含16条内容。其核心要点包括：

1. 明确了认定行为人"明知"他人利用信息网络实施犯罪的情形，如非法提供电话卡批量插入设备、具有改变主叫号码功能的设备软件等。

2. 规定了构成帮助信息网络犯罪活动罪的"其他情节严重的情形"。

3. 强调了"宽严相济"的刑事政策，对特定群体实施犯罪从严惩处，同时对被诱骗实施犯罪、参与时间短或获利少的群体可从宽处理。

对加密货币领域的影响

虽然《意见》并未直接针对加密货币交易，但其中的一些规定将对这一领域产生显著影响：

1. 推定"明知"标准的扩大：以明显偏离市场价格进行交易、使用加密通信软件等行为可能被视为异常行为，增加了被认定为"明知"他人实施犯罪的风险。

2. 重复行为的风险增加：如果因涉及可疑交易而被金融机构或网络服务提供商采取限制措施后仍继续相关活动，将更容易被推定为"明知"。

3. 加大了合规压力：对于加密货币交易平台和个人交易者来说，需要更加谨慎地审查交易对手和资金来源。

对加密货币从业者的建议

1. 提高警惕：密切关注监管动向，及时调整经营策略和交易行为。

2. 强化合规：建立健全的客户身份识别和交易监控系统，严格遵守反洗钱等相关规定。

3. 谨慎交易：避免参与可能涉及违法资金的交易，特别是在遭遇账户冻结等情况后更应谨慎。

4. 保留证据：妥善保存交易记录和相关通信，以备可能的调查需要。

5. 寻求专业意见：在遇到法律疑问时，及时咨询专业律师的意见。

6. 考虑境外业务：鉴于国内监管环境趋严，可考虑将部分业务转移至监管更为明确的国家或地区。

总的来说，《意见》的出台标志着对网络犯罪，特别是涉及虚拟货币的犯罪活动的打击力度进一步加大。加密货币行业参与者应当提高警惕，严格遵守相关法律法规，避免触犯法律红线。同时，也要认识到，合法持有和交易虚拟货币仍是被允许的，关键在于如何在合规的前提下开展业务。