加密资产犯罪新趋势：从个人信息泄露到大规模洗钱

近年来，随着加密资产市场的快速发展和不法分子对各国监管规则的深入研究，利用加密资产进行洗钱的手法也在不断升级。这些新型手法包括法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽的方式。这不仅对各国的金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等问题。

近期，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外兜售我国公民个人信息的案件被曝光，引发了广泛关注。这起案件不仅涉及金额巨大，还牵涉到多个犯罪环节，反映了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一、特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。该案犯罪手段隐蔽多样，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

大规模倒卖公民个人信息

案件调查显示，犯罪嫌疑人闫某某利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内大量售卖我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号、家庭住址等能够特定到个人的敏感数据。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

调查过程中发现，大部分买家可能是境外机构或个人，这导致大量我国公民的个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更令人担忧的是，如此庞大的数据量可能被境外专业机构用于分析我国的经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚闫某某是如何获取如此大量的公民个人信息的。这一事实凸显出我国在公民个人信息保护方面仍存在较大的改进空间。

加密货币交易揭露巨额洗钱案

闫某某在倒卖公民个人信息时，选择仅接受加密资产作为交易方式，以规避法币交易面临的多重反洗钱审查。这一选择最终导致了一起更大规模的洗钱案件被发现。

调查人员发现了闫某某背后的"功臣"——林某某，一位专业利用加密资产进行洗钱的人。林某某控制的加密资产账户显示出以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，多次出现进项约等于支出的情况。

这些特征表明林某某并非普通的加密货币投资者，而很可能是一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产进行洗钱犯罪。进一步调查发现，林某某是某境外人员控制的洗钱网络的下线。他组织了5名同伙，在一年时间内洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

二、加密资产犯罪的新趋势与监管变化

根据最高检的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量减少但涉案金额急剧增加，主要原因是犯罪类型正在向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的繁荣，其也越来越容易成为洗钱犯罪的温床。因此，我国监管机构的关注点正在转向以反洗钱和外汇管制为主。目前，涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密资产交易的态度趋于缓和

从本案的侦办过程可以看出，监管机构对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。尽管侦查人员发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但目前并未对这些个人采取进一步行动。这表明当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放松。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球加密资产监管的大趋势。值得注意的是，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已不复存在。对于类似本案中的洗钱手法，追查和取证对于执法机关而言只是时间和技术成本的问题。因此，参与加密资产交易时，务必遵守相关法律法规，避免触犯法律红线。