虚拟货币投资平台"鑫慷嘉"爆雷，涉案金额或达130亿元

近日，一家名为"DGCX鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据传，该平台约有200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，有消息称公司创始人已离开中国。

从业务模式来看，鑫慷嘉以虚拟货币投资为名，利用高额收益吸引消费者。平台宣称单日收益率为1%，并通过设置高额奖励发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。即便在平台已无法兑付的情况下，仍有用户加入其中。

高收益诱惑与无法兑付

多位投资人反映，按照宣传，投资人通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益率，但投入资金在一个月内无法取出。6月25日左右，平台出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。

平台方声称公司被监管部门定性为偷税漏税，账户资金被全部冻结导致无法提现。随后，平台要求用户按持仓金额的10%进行"缴税"才能提现，且提现手续费高达50%。

多地警方风险提示

7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示，指出该平台盗用迪拜黄金与商品交易所(DGCX)的名义吸引资金，在未取得授权和相关资质的情况下，谎称是DGCX交易所的中国分站。该行为涉嫌集资诈骗。

事实上，早在2024年10月以来，已有四川、广东、江西、湖南等多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示，均指出其通过传销架构开展庞氏骗局。

运营主体公司已注销

天眼查数据显示，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2024年4月，该公司多次因"通过登记的住所或者经营场所无法联系"被列入异常经营名录。5月18日，该公司因"决议解散"向登记机关申请注销登记。

专家观点：典型非法集资与诈骗行为

香港注册数字资产分析师学会董事于佳宁认为，这是一起典型的非法集资与诈骗行为。违法分子将传统非法集资结构嵌入USDT等稳定币的流通机制中，以USDT为单位入金，绕过人民币监管渠道，再快速出逃境外，规避现有金融系统对跨境大额资金转移的监控。

风险警示

法律专家提醒，部分参与者明知平台存在高度风险，但仍主动参与"拉人头"、"赚返佣"，可能从"受害者"变成"共犯"。即使不是组织的"核心人员"，只要积极参与并达到一定规模，也可能构成"共同犯罪"。

专家建议，投资者在投入资金前，应当明确资金去向、投资用途、监管主体以及责任承担方。对于合规性不明的"投资机会"，切勿盲目相信所谓的"早进早赚"。