《經濟學人》舊文：比特幣如何成為信任機器？

Gary Gensler曾說過目前的加密世界就是“狂野西部”，但是我們也沒必要因為西部眾多的不法之徒，而忽視了“西進運動”給那個時代帶來的拓荒精神，和牛仔們剛踏上這片熱土的自主、冒險和創新。恰如2008年出現的比特幣，正在給這個社會，這個世界帶來種種變革。

以下編譯一篇來自The Economist2015年關於比特幣的文章——The Trust Machine，以此來對照兩個7年時間跨度，比特幣/區塊鏈行業的狀況。這會讓我們認識到，儘管如今處於加密寒冬，但是當初的信仰，自由與熱愛依舊。

以下，enjoy：

比特幣背後的技術將會改變經濟運行方式。

比特幣背後的技術可以改變經濟的運作方式。

2015 年 10 月 31 日

比特幣的名聲不好。這種由龐大計算機網絡驅動的去中心化數字加密貨幣因其價值的劇烈波動、其支持者的狂熱及其墮落用途而臭名昭著，例如在“暗網”的在線集市上敲詐勒索、購買毒品和僱傭殺手。 ”。

比特幣對外界來說一直臭名昭著，這種去中心化的數字加密貨幣，由大型計算機的算力網絡驅動，以其價值的劇烈波動、信仰者的狂熱，以及其墮落的非法用途而聞名，例如在“暗網”在線市場上購買毒品、僱傭殺手等。

這不公平。今年大部分時間裡，比特幣的價值一直相當穩定，在 250 美元左右。在監管機構和金融機構中，懷疑已被熱情所取代（歐盟最近承認它是一種貨幣）。但最不公平的是，比特幣的陰暗形象讓人們忽視了支撐其的技術“區塊鏈”的非凡潛力。這項創新的意義遠遠超出了加密貨幣的範疇。區塊鏈讓彼此沒有特別信心的人們可以進行協作，而無需通過中立的中央機構。簡單地說，它是一個建立信任的機器。

這是不公平的。比特幣的價值在2015 年的大部分時間內一直保持在250 美元左右，相當穩定。對於監管系統和金融機構，曾經的懷疑已經被逐步認可所取代（歐盟已經承認它為貨幣）。但最不公平的是，比特幣的陰暗形象導致人們忽視了“區塊鏈”的非凡潛力，而這項技術正是比特幣的基礎。這項創新的意義遠遠超出了加密貨幣本身。區塊鏈可以讓沒有信任基礎的人們，在不必經過中立的中央信任背書的情況下進行合作。簡而言之，它是一種創造信任的機器。

區塊鏈的由來（The blockchain food chain）

要了解區塊鏈的力量以及它們可以做的事情，重要的是要區分三個通常被混淆的事物，即比特幣貨幣、支撐它的特定區塊鏈以及區塊鏈的一般概念。一個有用的類比是 Napster，這是一項開創性但非法的“點對點”文件共享服務，於 1999 年上線，提供對數百萬首音樂曲目的免費訪問。 Napster 本身很快就被關閉了，但它啟發了許多其他點對點服務。其中許多還被用於盜版音樂和電影。然而，儘管起源可疑，但點對點技術找到了合法的用途，為 Skype（用於電話）和 Spotify（用於音樂流媒體）等互聯網初創公司提供動力，而且碰巧也為比特幣提供了動力。

為了理解區塊鏈的功能，以及理解區塊鏈能夠實現的能力，有必要區分三個時常混淆的概念，即比特幣貨幣本身、支撐比特幣網絡的區塊鏈技術，以及區塊鏈的總體概念。一個有用的類比是1999 年上線的Napster，這是一個開創性但又不合法的“點對點”文件共享服務網絡，為數百萬音樂曲目提供免費訪問。 Napster 本身很快被關閉，但它啟發了許多其他的點對點服務網絡，許多同樣被用於盜版音樂和電影。

儘管上述點對點服務網絡的初衷有待商榷，但是該技術後來確實找到了合法用途，為互聯網初創企業（如用於電話的Skype 和用於音樂流媒體的Spotify）提供動力與方向，同樣也適用於比特幣。

區塊鍊是一種更強大的技術。本質上，它是一個共享的、可信的公共賬本，每個人都可以檢查，但沒有任何一個用戶可以控制。區塊鏈的參與者共同保持分類賬的最新狀態：它只能根據嚴格的規則和普遍協議進行修改。比特幣的區塊鏈分類賬可防止雙重支出並持續跟踪交易。這使得沒有中央銀行的貨幣成為可能。

區塊鍊是一種強大的技術，本質上，它是一個共享的、受信任的、公共的賬本，任何人都可以檢查賬本，但沒有任何單個用戶可以控制它。區塊鏈系統的參與者共同維護賬本的更新：它只能根據嚴格的規則進行修改。比特幣的區塊鍊網絡可以防止交易的雙重支付，並對賬本持續保持跟踪。這就是實現一個沒有中央銀行控制的貨幣的關鍵所在。

區塊鏈也是密碼學意想不到的成果的最新例子。數學加擾用於將原始信息分解為代碼，稱為哈希。任何篡改區塊鏈任何部分的嘗試都會立即顯現出來——因為新的哈希值將與舊的哈希值不匹配。通過這種方式，一門保密信息的科學（對於加密消息、在線購物和銀行業務至關重要），矛盾的是，它也是一種公開交易的工具。

區塊鏈也是密碼學領域意想不到成果的最新範例，數學混淆用於將原始信息壓縮成一個稱為哈希的代碼。任何試圖篡改區塊鏈的嘗試都會立即顯露出來，因為新的哈希不會與舊的哈希相匹配。自相矛盾的是，一個使信息保密的科學（加密消息和在線購物和銀行業務的重要組成部分）同樣也是一個公開交易的工具。

比特幣本身可能永遠只是一種好奇心。然而，區塊鏈還有許多其他用途，因為它們滿足了對可信記錄的需求，這對於各種交易都至關重要。現在，數十家初創公司希望利用區塊鏈技術，要么通過比特幣區塊鏈做一些聰明的事情，要么創建自己的新區塊鏈。

比特幣本身可能僅僅基於人們的好奇。然而，區塊鏈有許多其他用途，因為它滿足了對可信記錄的需求，這對於各種交易至關重要。現在有數十家創業公司希望利用區塊鏈技術，要么通過在比特幣區塊鏈上做創新，要么創建自己的新區塊鏈。

例如，一個想法是製作廉價、防篡改的公共數據庫——例如土地登記（洪都拉斯和希臘有興趣）；或奢侈品或藝術品的所有權登記冊。可以通過將有關文件的信息嵌入到公共區塊鏈中來對文件進行公證，並且您將不再需要公證人來為它們提供擔保。金融服務公司正在考慮使用區塊鏈作為誰擁有什麼的記錄，而不是擁有一系列內部分類賬。受信任的私人分類賬無需與交易對手協調每筆交易，速度很快，並且可以最大限度地減少錯誤。桑坦德銀行估計，到2022 年，它每年可為銀行節省高達200 億美元。25 家銀行剛剛加入了一家名為R3 CEV 的區塊鏈初創公司，以製定通用標準，納斯達克即將開始使用該技術來記錄證券交易的私營公司。

例如，一個想法是製作低成本、防篡改的公共數據庫，比如土地登記（洪都拉斯和希臘感興趣），或對奢侈品、藝術品的所有權進行登記。上述的想法可以通過將有關標的的信息嵌入公共區塊鏈來作為公證的文件，這樣就不再需要公證人為它們提供見證。金融服務公司正在考慮使用區塊鏈作為誰擁有什麼的記錄，而不是擁有一系列內部分類賬簿。

可信的私有分佈式正本消除了與交易對手的每筆交易進行對賬的必要性，它高效並且無誤。 Santander 銀行認為，到2022年，它可以為銀行節省高達200億美元的成本。 25家銀行剛剛加入了一個名為R3 CEV的區塊鏈初創公司，以製定共同標準，納斯達克即將開始使用這項技術記錄私人公司證券的交易。

這些新的區塊鏈不需要完全按照比特幣的方式工作。他們中的許多人可以通過尋找能源密集型“挖礦”過程的替代方案來調整其模型，該過程向參與者支付新鑄造的比特幣，以換取提供維護賬本所需的計算能力。行業內經過審查的一組參與者可能會同意加入安全性較低的私有區塊鏈。區塊鏈還可以實現業務規則，例如只有在兩方或多方認可或先完成另一筆交易時才會發生的交易。與 Napster 和點對點技術一樣，一個聰明的想法正在被修改和改進。在此過程中，它很快就擺脫了陰暗的名聲。

這些新的區塊鏈不需要基於比特幣一樣的機制進行工作，它們中的許多可以通過尋找替代其消耗巨大算力能耗的“挖礦”過程來調整其模型，以及替代比特幣網絡以鑄造新的比特幣作為對參與者提供維護賬本所需的報酬。

行業內一組經過許可的參與者也可以相互商定加入一個私有區塊鏈。新的區塊鏈還制定實施業務規則，例如僅當兩個或更多方認可它們時，交易才會發生。與Napster和點對點技術一樣，基於此的創新正在/已經誕生。在此過程中，區塊鏈正在快速擺脫其不良信譽的影響。

區塊鏈的創新（New chains on the block）

區塊鏈的傳播對“信託業務”中的任何人都不利——中央機構和官僚機構，例如銀行、清算所和政府當局，它們被認為足夠值得信賴來處理交易。儘管一些銀行和政府正在探索使用這項新技術，但其他銀行和政府肯定會與之抗爭。但鑑於近年來人們對政府和銀行的信任度下降，建立更多審查和透明度的方法可能不是壞事。

區塊鏈的普及對於任何“信任中介業務”來說都是不利的——那些被認為足夠可靠以處理交易的集中機構和官僚機構，如銀行、清算機構和政府當局。儘管一些銀行和政府正在探索使用這項新技術，但其他人肯定會反對它。但考慮到近年來對政府和銀行信任的下降，創造更多的監督和透明度可能並不是壞事。

在這個早期階段製定區塊鏈法規將是一個錯誤：點對點技術的歷史表明，該技術的全部潛力可能需要幾年的時間才能顯現出來。與此同時，監管機構應該保持冷靜，或者找到在現有框架內適應新方法的方法，而不是冒險用過度預防性的規則來扼殺快速發展的想法。

在這個早期階段製定針對區塊鏈的規則將是一個錯誤：點對點技術的歷史表明，在技術的潛力被完全釋放之前，可能還需要更多時間。在此期間，監管機構應該保持克制，或找到在現有框架內能夠適應創新的方式，而不是通過過度監管而扼殺一個創新的湧現。

共享公共賬本的概念聽起來可能並不具有革命性或性感。複式記賬法或股份公司也沒有。然而，和他們一樣，區塊鏈顯然是一個平凡的過程，但有潛力改變人們和企業的合作方式。比特幣狂熱者被自由主義理想所吸引，這種自由主義理想是任何央行都無法企及的純粹數字貨幣。真正的創新不是數字貨幣本身，而是鑄造數字貨幣的信任機器，而且它還承諾更多。

分佈式賬本的概念可能聽起來不具有革命性或吸引力，但是雙重會計記賬法和股份制公司也同樣如此。然而，與這些偉大的創新相同的是，區塊鏈這個看似平凡的技術或改進過程，有潛力改變人們和企業的合作方式。比特幣信仰者們著迷於這種自由主義理想——一種超越任何央行的純粹數字貨幣。但真正的創新不是數字貨幣本身，而是創造它們的信任機器，以及它能夠帶來的更多變革。

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