RWAfi thế giới mới: Plume Network xây dựng hệ sinh thái người dùng gốc mã hóa

Tài sản thế giới thực (RWA) như là cầu nối quan trọng giữa tài chính truyền thống và mã hóa, đang ngày càng trở thành trọng tâm của thị trường. Tuy nhiên, thị trường RWA hiện tại vẫn phải đối mặt với nhiều thách thức như hiệu quả thấp, chi phí cao, và sự kết nối giữa hệ thống tài chính truyền thống và hệ sinh thái trên chuỗi cần được cải thiện.

Để giải quyết vấn đề này, một chuỗi hoàn toàn tích hợp và mô-đun tập trung vào RWAfi đã ra đời. Là chuỗi công khai RWA đầu tiên thực sự phục vụ người dùng gốc mã hóa, dự án này cam kết cung cấp các giải pháp hiệu quả hơn, minh bạch hơn và tiện lợi hơn, nhằm tái định nghĩa tài chính bằng cách tạo ra một thị trường động, thanh khoản và có thể kết hợp cho RWA, khiến nó trở nên đa chức năng như tài sản mã hóa gốc.

Phát triển nhanh chóng, quy mô tài sản vượt mười tỷ

Sau gần một năm phát triển, mạng lưới này đã được cộng đồng, các tổ chức, ngân hàng mới nổi và các giao thức gốc mã hóa (như giao thức cho vay, DEX hợp đồng vĩnh viễn, AMM, v.v.) công nhận là giải pháp tốt nhất cho RWAfi. Hiện tại, hơn 180 dự án đã được xây dựng trên nền tảng này, với tổng giá trị tài sản đã triển khai vượt quá 1 tỷ USD, và hàng trăm triệu tài sản khác sắp được đưa lên chuỗi. Trong hai tháng hoạt động thử nghiệm, dự án cũng đã đạt được những thành tựu đáng kể: số lượng ví hoạt động đã vượt qua 3,75 triệu, khối lượng giao dịch trên chuỗi vượt qua 270 triệu giao dịch, thể hiện rõ sự năng động của hệ sinh thái và sự nhiệt tình tham gia của người dùng.

Vào tháng 11, dự án đã tổ chức một hoạt động gửi trước, với mục tiêu ban đầu là 5 triệu USD, nhưng đã nhanh chóng đạt được trong 70 giây. Đối mặt với nhu cầu lớn từ cộng đồng, giới hạn ngay lập tức được nâng lên 30 triệu USD, và cuối cùng đã hoàn thành mục tiêu vượt mức trong 90 phút, với số lượng đăng ký vượt mức gấp 6 lần so với kế hoạch ban đầu.

Tiềm năng tăng trưởng của dự án cũng đã được nhiều quỹ đầu tư mạo hiểm nổi tiếng công nhận, hiện đã huy động được tổng cộng 30 triệu USD. Vào tháng 5 năm nay, đã công bố hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống trị giá 10 triệu USD, do một tổ chức đầu tư nổi tiếng dẫn dắt, các tổ chức tham gia góp vốn bao gồm nhiều công ty đầu tư mạo hiểm nổi tiếng. Vòng gọi vốn này đã đặt nền tảng vững chắc cho sự đổi mới và mở rộng của dự án trong lĩnh vực RWAfi.

Ngày 18 tháng 12, đã thông báo hoàn thành vòng gọi vốn A trị giá 20 triệu USD, các nhà đầu tư tham gia vòng gọi vốn này bao gồm nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng và bộ phận tài sản kỹ thuật số của các tổ chức tài chính truyền thống.

Nhờ vào triết lý DeFi, hệ sinh thái blockchain được thiết kế riêng cho RWA

Mặc dù trong ngành đã có không ít Layer 1 và các dự án mới thường xuyên xuất hiện trong lĩnh vực này khiến cho sự cạnh tranh ngày càng gay gắt. Tuy nhiên, do nhu cầu tùy chỉnh về quản lý quyền truy cập, tuân thủ và tính thanh khoản trong quá trình chuyển đổi tài sản thực lên chuỗi, dự án này nhận ra cần phải xây dựng một blockchain được thiết kế riêng cho RWA, và đạt được mục tiêu của mình bằng cách tích hợp nhiều tùy chỉnh và chức năng hơn ở cấp độ mạng.

Và khác với mô hình RWA truyền thống, dự án này nhằm mục đích tạo ra một hệ sinh thái hiệu quả hơn và dễ tiếp cận hơn cho người dùng mã hóa và các tổ chức tài chính truyền thống bằng cách áp dụng các nguyên tắc DeFi, tức là giao thức đầu tiên và duy nhất tập trung vào RWAfi. RWAfi là một mô hình mới trong lĩnh vực tài chính blockchain, có nghĩa là RWA được mã hóa có thể kết hợp và linh hoạt như tài sản mã hóa bản địa. Dựa trên triết lý tập trung vào việc áp dụng các nguyên tắc mã hóa bản địa, từ góc nhìn xây dựng những gì người dùng mã hóa thực sự cần, ưu tiên tập trung vào khả năng kết hợp, tính thanh khoản, không cần giấy phép và khả năng tương tác, và thiết kế sản phẩm và kinh doanh xung quanh RWAfi.

Cơ sở hạ tầng mô-đun của dự án được thiết kế để hỗ trợ việc mã hóa và quản lý tài sản thế giới thực, với các thành phần cốt lõi của kiến trúc là động cơ mã hóa, ví thông minh và đường cao tốc dữ liệu trên chuỗi. Thông qua sự hợp tác của các thành phần này, môi trường mượt mà và an toàn đã được cung cấp để quản lý nhiều loại tài sản, đảm bảo tính tuân thủ và thúc đẩy tích hợp dữ liệu.

Trong các chức năng cốt lõi, dự án tập trung vào việc tăng tốc độ đưa tài sản thế giới thực lên chuỗi, tính thanh khoản và tuân thủ quy định, cung cấp một khung toàn diện bao gồm quản lý thanh khoản, tuân thủ chống rửa tiền (AML) tích hợp sẵn và chức năng truy cập dữ liệu.

Dự án này sử dụng mạng lưới đối tác tuân thủ để thực hiện xác minh tuân thủ cho tài sản mã hóa, đảm bảo giao dịch phù hợp với các yêu cầu quy định liên quan. Nó đơn giản hóa quy trình tuân thủ quy định và quy trình đăng ký người dùng bằng cách tích hợp trực tiếp tính năng tuân thủ vào nền tảng. Với các tính năng tuân thủ tích hợp, người dùng có thể yên tâm tham gia giao dịch RWAfi, tiếp cận nhiều cơ hội hơn trên mạng dưới điều kiện đáp ứng các tiêu chuẩn pháp lý cần thiết.

Trong việc phát triển tính thanh khoản của tài sản và hiệu quả thị trường, thông qua việc hợp tác với các nhà cung cấp thanh khoản đáng tin cậy và triển khai các cơ chế nâng cao lợi nhuận. Chức năng giao dịch của nó nâng cao các tùy chọn thanh khoản cho token RWA thông qua việc staking, canh tác lợi nhuận và tích hợp với các giao thức DeFi, hỗ trợ các hoạt động thị trường. Điều này cho phép người dùng tham gia giao dịch tài sản bằng cách giảm trượt giá và nâng cao sự ổn định của tài sản, đồng thời tận dụng tính thanh khoản và cơ hội lợi nhuận trong thị trường RWA.

Tập trung vào lợi nhuận thực, phục vụ người dùng gốc mã hóa

Là một lĩnh vực đặc biệt giao thoa giữa công nghệ blockchain và tài sản truyền thống, tiềm năng to lớn của RWA xuất phát từ ngành tài chính truyền thống. Có lẽ dựa trên điểm này, hiện tại hầu hết các dự án RWA đều do những người có nền tảng tài chính truyền thống (TradFi) dẫn dắt, họ cố gắng đưa các sản phẩm tài chính truyền thống lên blockchain. Tuy nhiên, người dùng chủ đạo trên blockchain thường thiên về mã hóa hơn là người dùng tài chính truyền thống, vì vậy hầu hết các sản phẩm khó tìm thấy điểm tương thích với thị trường.

Dự án này cho rằng, nếu muốn thực sự thúc đẩy sự tăng trưởng của RWA, trước tiên phải dựa trên nhu cầu của người dùng trên chuỗi. Triết lý RWAfi của họ không chỉ là đưa RWAs lên chuỗi, mà còn phải tuân theo những gì người dùng đã làm khi kết hợp thế giới truyền thống và thế giới mã hóa gốc, để tạo ra những sản phẩm dễ hiểu và dễ chấp nhận cho họ. Điều này là do người dùng trên chuỗi thường năng động và sáng tạo nhất khi khám phá các kịch bản ứng dụng RWAfi, và có nhu cầu mạnh mẽ về lợi nhuận thực, thanh khoản và khả năng kết hợp. Về bản chất, dự án này đáp ứng những nhu cầu này theo cách tương tự như DeFi, và làm cho sản phẩm phù hợp với thị trường. Người dùng bề ngoài tiếp xúc với các sản phẩm tài chính phi tập trung, nhưng phía sau là tài sản thực và có thể mang lại lợi nhuận thực tế.

Là một chuỗi mở, không cần giấy phép, dự án này cung cấp một công cụ đưa tài sản lên chuỗi dễ sử dụng, tuân thủ và hiệu quả, bất kỳ ai cũng có thể tự do xây dựng và thúc đẩy phát triển mà không bị giới hạn. Trong số hàng trăm giao thức đã thu hút được hiện tại, các tài sản này bao gồm nhiều loại khác nhau. Hiện tại, các loại tài sản chủ yếu có thể được chia thành ba loại: đồ sưu tầm, tài sản thay thế và công cụ tài chính. Trong đó, đồ sưu tầm bao gồm rượu vang, tác phẩm nghệ thuật, đồng hồ, giày thể thao và thẻ Pokémon; tài sản thay thế chủ yếu có tín dụng tư nhân, bất động sản hoặc dự án năng lượng xanh; công cụ tài chính chủ yếu là cổ phiếu hoặc trái phiếu doanh nghiệp.

Tuy nhiên, đối với đại đa số người dùng mã hóa, loại tài sản không phải là điều quan trọng, mà mục đích và tiềm năng lợi nhuận mới là điểm trọng tâm. Do đó, dựa trên điểm xuất phát nhằm mang lại lợi ích cho người dùng trên chuỗi hiện tại, dự án này cũng sẽ tập trung vào ba trường hợp sử dụng quan trọng nhất đối với người dùng mã hóa. Loại thứ nhất là canh tác lợi nhuận (yield farming), cốt lõi là kiếm lợi nhuận thông qua việc gửi tiền, thực hiện các thao tác tuần hoàn, đồng thời đảm bảo tính hiệu quả và tiện lợi trong quá trình thao tác. Loại thứ hai là giao dịch, bao gồm các hành vi mua bán, cho vay và giao dịch giao ngay truyền thống. Loại thứ ba là đầu cơ, chủ yếu liên quan đến các sản phẩm phái sinh và các hoạt động đầu tư có rủi ro cao tương tự. Dự án này tập trung vào các tài sản và tình huống ứng dụng liên quan đến những giao thức này, làm cho chúng phù hợp hơn với nhu cầu thực tế của người dùng mã hóa.

Dự án này tập trung vào việc mang lại lợi nhuận thực thông qua các tài sản sinh lợi và thu hút người dùng thực từ thị trường hiện có, mở rộng hệ sinh thái mã hóa và các trường hợp sử dụng RWA. Ví dụ, thông qua việc hợp tác với các dự án RWA trong lĩnh vực năng lượng mặt trời tái tạo, cung cấp cho người dùng cơ hội kiếm lợi nhuận từ các tài sản năng lượng mặt trời trị giá 100 triệu USD. Dự án hợp tác này đã mã hóa "tài trợ xây dựng năng lượng mặt trời thương mại và tài sản hoạt động sau đó", những tài sản này sẽ phục vụ cho các dự án phát triển của khu học chánh công. Các bên liên quan cho biết, "những dự án này có 100% doanh thu hợp đồng và chi phí có thể dự đoán." Theo tuyên bố, cả hai đội ngũ đều tin rằng cam kết của khu học chánh đối với những dự án phát triển này đã giảm thiểu rủi ro tổng thể của dự án mã hóa và dự kiến lợi suất sẽ nằm trong khoảng 9% đến 18%.

Ngoài việc nhấn mạnh nhu cầu của người dùng trên chuỗi, dự án này cũng phục vụ cho các tổ chức tài chính truyền thống và có khả năng giải quyết các thách thức lớn về tuân thủ và thanh khoản trong việc thúc đẩy sự chấp nhận của các tổ chức. Chiến lược dịch vụ hai chiều này hứa hẹn sẽ đạt được sự đổi mới và đột phá trong lĩnh vực RWAfi, đáp ứng nhu cầu cốt lõi khác nhau của người dùng gốc mã hóa và các tổ chức tài chính truyền thống.

Nhìn về tương lai, dự án sắp chính thức phát hành mạng chính này, về mặt kỹ thuật sẽ nâng cao khả năng mở rộng và an ninh của cơ sở hạ tầng hiện có, đồng thời tích hợp hơn nữa để cải thiện quyền riêng tư dữ liệu; về phát triển sinh thái và mở rộng RWA, không có nghi ngờ gì rằng sẽ tăng thêm nhiều loại tài sản, bao gồm hàng hóa xa xỉ được mã hóa, cổ phiếu và các hình thức hàng hóa mới; ngoài ra, việc mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính sẽ giúp các nhà đầu tư tổ chức dễ dàng tiếp cận RWA được mã hóa. Vị trí chiến lược này không chỉ thúc đẩy sự kết nối giữa thế giới mã hóa và tài chính truyền thống, mà còn khiến dự án này trở thành cầu nối quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của RWAfi.