Các yếu tố chính về sự tuân thủ giao dịch tài sản ảo và đồng phạm lưu trữ tài sản của Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông
Gần đây, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đã cấp giấy phép cho hai sàn giao dịch tài sản ảo, đánh dấu việc các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở Hồng Kông có thể hợp pháp mua các tài sản ảo như Bitcoin và Ethereum. Biện pháp này đã tiếp thêm sức mạnh cho sự phát triển của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Các cơ quan quản lý Hồng Kông gần đây đã lần lượt ban hành một loạt chính sách liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6, nhiều sàn giao dịch có thể nộp đơn xin giấy phép Sự tuân thủ từ Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai. Trong bối cảnh này, nhiều sàn giao dịch có ý định xin giấy phép Hồng Kông để tiến hành các hoạt động giao dịch trung tâm hợp pháp.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tập trung? Ngoài tài liệu pháp lý, còn có những cấu hình đặc biệt nào ở cấp độ kỹ thuật?
Trên thực tế, khung quy định sự tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật rất cao về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng đối với các sàn giao dịch. Vấn đề cốt lõi nhất, cũng là vấn đề mà Ủy ban Chứng khoán rất quan tâm, chính là vấn đề đồng phạm tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt giữa việc quản lý tài sản của sàn giao dịch tài sản ảo và tài chính truyền thống là gì?
Trong hệ thống tài chính truyền thống, khi người dùng mua cổ phiếu thông qua công ty chứng khoán, vốn thực tế được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng, và ngân hàng chịu trách nhiệm về sự an toàn của vốn. Công ty chứng khoán không thể trực tiếp điều động vốn của người dùng, cần phải có lệnh từ khách hàng và sự ủy quyền của ngân hàng.
Và trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông, sàn giao dịch cần đóng vai trò như một "ngân hàng". Tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này tương đương với việc tập trung chức năng của nhiều khâu như ngân hàng, lưu ký trong tài chính truyền thống vào một thực thể duy nhất là sàn giao dịch. Do đó, yêu cầu về công nghệ phần cứng và phần mềm của sàn giao dịch tuân thủ cao hơn nhiều so với các công ty chứng khoán, gần bằng cấp ngân hàng, và còn cần phải tăng cường chiều kích công nghệ mã hóa.
Các vấn đề an ninh chính trong giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an toàn, blockchain có thể chia thành hai phần: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Hợp đồng thông minh trên chuỗi có thể tồn tại lỗ hổng bị hacker lợi dụng. Bên ngoài chuỗi đối với nền tảng giao dịch là một hệ thống kỹ thuật, liên quan đến xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, cơ chế phản ứng khẩn cấp, công nghệ lưu ký tài sản và nhiều khía cạnh khác.
Từ góc độ Sự tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý ngày càng rõ ràng. Nhật Bản bắt đầu quản lý cấp giấy phép cho các sàn giao dịch sớm hơn, đưa ra các yêu cầu về an ninh mạng, an toàn dữ liệu, v.v. Sau sự kiện FTX năm ngoái, các khu vực như Hồng Kông ngày càng chú trọng việc thực thi quản lý để bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Năm nay, Hồng Kông đã công bố chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo rõ ràng, bắt đầu quy định từ các nền tảng giao dịch.
Các yêu cầu cụ thể của sự tuân thủ đối với việc quản lý tài sản ở Hong Kong
Chính sách quản lý của Hồng Kông thể hiện rõ ràng về tính logic và toàn diện:
Yêu cầu khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Do hiện tại thiếu hụt hệ thống quản lý giám sát ủy thác bên thứ ba trưởng thành, yêu cầu người nộp đơn xin giấy phép phải tự xây dựng hệ thống ủy thác an toàn tài sản ảo và đã liệt kê các yêu cầu chi tiết.
Trong việc lựa chọn lộ trình kỹ thuật, vừa bảo thủ vừa cởi mở. Sự bảo thủ thể hiện ở việc có xu hướng chọn lựa công nghệ đã được xác minh trong lĩnh vực tài chính truyền thống; sự cởi mở thể hiện ở việc cũng sẽ xem xét các giải pháp công nghệ mới.
Yêu cầu phải được đánh giá bởi cơ quan đánh giá bên thứ ba có thẩm quyền, chỉ sau khi chứng minh đạt yêu cầu mới có thể xin giấy phép.
Các biện pháp cụ thể để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Mặt IT: yêu cầu 98% tài sản được lưu trữ trong ví lạnh, tức là ví hoàn toàn ngoại tuyến và không kết nối mạng. Đồng thời, có yêu cầu nghiêm ngặt về môi trường lưu trữ, như kiểm soát nhiệt độ và độ ẩm, phòng ngừa theo dõi, can thiệp tín hiệu, v.v.
Yêu cầu bắt buộc phải thành lập quỹ bồi thường rủi ro hoặc bảo hiểm chuyên dụng, có khả năng bồi thường.
Sự tuân thủ: yêu cầu trang bị "Giám đốc tuân thủ" chuyên nghiệp, phụ trách KYC, kiểm tra nguồn gốc vốn giao dịch và các công việc khác.
Về mặt quản lý rủi ro: cần quản lý rủi ro liên quan đến thao túng thị trường, gian lận người dùng, đối tác giao dịch, tín dụng, v.v.
Khía cạnh quản trị: yêu cầu thiết lập một hệ thống quản trị hoàn chỉnh, bao gồm phân tách vai trò chủ thể, phân biệt rõ ràng về nguồn vốn, phân tách trách nhiệm, v.v.
Giải pháp có thể được giới thiệu trong tương lai
Các công nghệ mới như MPC có thể được áp dụng sau khi chứng thực trở nên trưởng thành.
Có thể xuất hiện giải pháp ví cá nhân, hình thành sự bổ sung với sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể chỉ cần 1-2 tổ chức chịu trách nhiệm cho tất cả tài sản đồng phạm.
Với sự hoàn thiện của quy định, vai trò đồng phạm có thể tách ra khỏi sàn giao dịch.
Khi các tuyến công nghệ mới trưởng thành, sự lựa chọn công nghệ của các nhà cung cấp dịch vụ đồng phạm sẽ đa dạng hơn.
Tóm lại, với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc hơn về ngành, lĩnh vực này sẽ thu hút nhiều người tham gia hơn, triển vọng thị trường rất rộng lớn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DegenRecoveryGroup
· 4giờ trước
Cuối cùng cũng đợi được! Sàn giao dịch Hồng Kông, bạn có ngồi vững không?
Xem bản gốcTrả lời0
LayerZeroHero
· 08-10 09:43
Cách mà Sở Giao dịch Chứng khoán Hồng Kông làm thật cao tay, thật đẹp.
Xem bản gốcTrả lời0
TheMemefather
· 08-10 09:39
Giao dịch tiền điện tử cuối cùng cũng có một cách nói! nhập một vị thế
Quy định mới về giao dịch tài sản ảo ở Hồng Kông: Ủy thác tài sản trở thành cốt lõi, an toàn và Sự tuân thủ được đặt song song.
Các yếu tố chính về sự tuân thủ giao dịch tài sản ảo và đồng phạm lưu trữ tài sản của Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông
Gần đây, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đã cấp giấy phép cho hai sàn giao dịch tài sản ảo, đánh dấu việc các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở Hồng Kông có thể hợp pháp mua các tài sản ảo như Bitcoin và Ethereum. Biện pháp này đã tiếp thêm sức mạnh cho sự phát triển của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Các cơ quan quản lý Hồng Kông gần đây đã lần lượt ban hành một loạt chính sách liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6, nhiều sàn giao dịch có thể nộp đơn xin giấy phép Sự tuân thủ từ Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai. Trong bối cảnh này, nhiều sàn giao dịch có ý định xin giấy phép Hồng Kông để tiến hành các hoạt động giao dịch trung tâm hợp pháp.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tập trung? Ngoài tài liệu pháp lý, còn có những cấu hình đặc biệt nào ở cấp độ kỹ thuật?
Trên thực tế, khung quy định sự tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật rất cao về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng đối với các sàn giao dịch. Vấn đề cốt lõi nhất, cũng là vấn đề mà Ủy ban Chứng khoán rất quan tâm, chính là vấn đề đồng phạm tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt giữa việc quản lý tài sản của sàn giao dịch tài sản ảo và tài chính truyền thống là gì?
Trong hệ thống tài chính truyền thống, khi người dùng mua cổ phiếu thông qua công ty chứng khoán, vốn thực tế được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng, và ngân hàng chịu trách nhiệm về sự an toàn của vốn. Công ty chứng khoán không thể trực tiếp điều động vốn của người dùng, cần phải có lệnh từ khách hàng và sự ủy quyền của ngân hàng.
Và trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông, sàn giao dịch cần đóng vai trò như một "ngân hàng". Tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này tương đương với việc tập trung chức năng của nhiều khâu như ngân hàng, lưu ký trong tài chính truyền thống vào một thực thể duy nhất là sàn giao dịch. Do đó, yêu cầu về công nghệ phần cứng và phần mềm của sàn giao dịch tuân thủ cao hơn nhiều so với các công ty chứng khoán, gần bằng cấp ngân hàng, và còn cần phải tăng cường chiều kích công nghệ mã hóa.
Các vấn đề an ninh chính trong giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an toàn, blockchain có thể chia thành hai phần: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Hợp đồng thông minh trên chuỗi có thể tồn tại lỗ hổng bị hacker lợi dụng. Bên ngoài chuỗi đối với nền tảng giao dịch là một hệ thống kỹ thuật, liên quan đến xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, cơ chế phản ứng khẩn cấp, công nghệ lưu ký tài sản và nhiều khía cạnh khác.
Từ góc độ Sự tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý ngày càng rõ ràng. Nhật Bản bắt đầu quản lý cấp giấy phép cho các sàn giao dịch sớm hơn, đưa ra các yêu cầu về an ninh mạng, an toàn dữ liệu, v.v. Sau sự kiện FTX năm ngoái, các khu vực như Hồng Kông ngày càng chú trọng việc thực thi quản lý để bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Năm nay, Hồng Kông đã công bố chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo rõ ràng, bắt đầu quy định từ các nền tảng giao dịch.
Các yêu cầu cụ thể của sự tuân thủ đối với việc quản lý tài sản ở Hong Kong
Chính sách quản lý của Hồng Kông thể hiện rõ ràng về tính logic và toàn diện:
Yêu cầu khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Do hiện tại thiếu hụt hệ thống quản lý giám sát ủy thác bên thứ ba trưởng thành, yêu cầu người nộp đơn xin giấy phép phải tự xây dựng hệ thống ủy thác an toàn tài sản ảo và đã liệt kê các yêu cầu chi tiết.
Trong việc lựa chọn lộ trình kỹ thuật, vừa bảo thủ vừa cởi mở. Sự bảo thủ thể hiện ở việc có xu hướng chọn lựa công nghệ đã được xác minh trong lĩnh vực tài chính truyền thống; sự cởi mở thể hiện ở việc cũng sẽ xem xét các giải pháp công nghệ mới.
Yêu cầu phải được đánh giá bởi cơ quan đánh giá bên thứ ba có thẩm quyền, chỉ sau khi chứng minh đạt yêu cầu mới có thể xin giấy phép.
Các biện pháp cụ thể để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Mặt IT: yêu cầu 98% tài sản được lưu trữ trong ví lạnh, tức là ví hoàn toàn ngoại tuyến và không kết nối mạng. Đồng thời, có yêu cầu nghiêm ngặt về môi trường lưu trữ, như kiểm soát nhiệt độ và độ ẩm, phòng ngừa theo dõi, can thiệp tín hiệu, v.v.
Yêu cầu bắt buộc phải thành lập quỹ bồi thường rủi ro hoặc bảo hiểm chuyên dụng, có khả năng bồi thường.
Sự tuân thủ: yêu cầu trang bị "Giám đốc tuân thủ" chuyên nghiệp, phụ trách KYC, kiểm tra nguồn gốc vốn giao dịch và các công việc khác.
Về mặt quản lý rủi ro: cần quản lý rủi ro liên quan đến thao túng thị trường, gian lận người dùng, đối tác giao dịch, tín dụng, v.v.
Khía cạnh quản trị: yêu cầu thiết lập một hệ thống quản trị hoàn chỉnh, bao gồm phân tách vai trò chủ thể, phân biệt rõ ràng về nguồn vốn, phân tách trách nhiệm, v.v.
Giải pháp có thể được giới thiệu trong tương lai
Các công nghệ mới như MPC có thể được áp dụng sau khi chứng thực trở nên trưởng thành.
Có thể xuất hiện giải pháp ví cá nhân, hình thành sự bổ sung với sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể chỉ cần 1-2 tổ chức chịu trách nhiệm cho tất cả tài sản đồng phạm.
Với sự hoàn thiện của quy định, vai trò đồng phạm có thể tách ra khỏi sàn giao dịch.
Khi các tuyến công nghệ mới trưởng thành, sự lựa chọn công nghệ của các nhà cung cấp dịch vụ đồng phạm sẽ đa dạng hơn.
Tóm lại, với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc hơn về ngành, lĩnh vực này sẽ thu hút nhiều người tham gia hơn, triển vọng thị trường rất rộng lớn.