Mô hình tài chính mới tích hợp AI đại lý: Ứng dụng tài chính thông minh trên mạng AO
Trong thế giới tương lai, các tác nhân AI có thể hình thành một mối quan hệ đồng hành hoặc cộng sinh số hóa với con người. Những tác nhân tự chủ này có khả năng hiểu yêu cầu ngôn ngữ tự nhiên của người dùng, làm rõ ý định thông qua đối thoại, tự động phân tích nhiệm vụ và đạt được kết quả mong muốn.
Một dự án blockchain đã thiết lập một mạng lưới song song đồng bộ dựa trên Actor, sử dụng phương thức đồng thuận chỉ về thứ tự giao dịch thay vì đồng thuận về toàn bộ quá trình tính toán của hợp đồng. Thiết kế này cho phép khả năng tính toán của mạng lưới mở rộng quy mô lớn, thậm chí hỗ trợ bất kỳ loại tính toán nào. Dự án này sử dụng một mạng lưới blockchain khác làm tầng đạt được đồng thuận về thứ tự giao dịch và tầng lưu trữ trạng thái kết quả giao dịch.
So với các dự án blockchain chính thống hiện nay chủ yếu sử dụng kiến trúc đơn thể và chỉ hỗ trợ hợp đồng thông minh dựa trên trạng thái gốc, cơ sở hạ tầng của dự án này có khả năng tương thích mạnh mẽ hơn, có thể hỗ trợ khả năng tính toán phức tạp hơn, bao gồm cả việc chạy mô hình AI.
Đơn vị tính toán của dự án này đã có thể truy cập 16GB bộ nhớ sau bản cập nhật gần đây của máy ảo WASM, đủ để chạy các tính toán mô hình ngôn ngữ lớn, như phiên bản chưa được định lượng của dòng Falcon và nhiều mô hình khác.
Đồng thời, dự án này đã sử dụng một công nghệ cho phép người dùng truy cập dữ liệu trên mạng giống như truy cập vào ổ cứng địa phương, và tương thích với các loại máy ảo khác nhau trong các tiến trình có độ phân tán cao khi tương tác trong môi trường chia sẻ, điều này làm tăng khả năng nguồn dữ liệu và sự kết hợp. Điều này cũng có nghĩa là trong tương lai khi xây dựng ứng dụng, động lực để người dùng tải dữ liệu lên mạng lưu trữ sẽ tăng lên, vì những dữ liệu này cũng có thể được sử dụng trong các chương trình của dự án.
Thiết kế hệ thống của dự án này cho phép triển khai các hợp đồng thông minh với sự tích hợp của các đại lý AI. Bằng cách lập trình trong hệ thống này, chúng ta có thể tạo ra các đại lý AI đưa ra các quyết định thông minh trên thị trường, các đại lý có thể đối kháng lẫn nhau hoặc đại diện cho con người chống lại con người. Đáng lưu ý là, trong hệ thống tài chính toàn cầu hiện tại, khoảng 83% giao dịch trên Nasdaq được thực hiện bởi robot. Giao dịch định lượng hiện có có thể được coi là tiền thân của giao dịch đại lý AI, trong khi thiết kế tương lai và lựa chọn các mô hình học máy, quy trình thực hiện giao dịch tự động có thể được AI đơn giản hóa và tự động hóa hơn nữa.
Trong những năm gần đây, sự phát triển của tài chính phi tập trung (DeFi) đã cho phép thực hiện các hoạt động tài chính trên chuỗi mà không cần phụ thuộc vào các thực thể tập trung. Tuy nhiên, sự năng động của một thị trường không chỉ phụ thuộc vào độ tin cậy của các hoạt động, mà điều quan trọng hơn là dòng vốn và các nhà ra quyết định. Với sự phát triển của ứng dụng trong dự án, chúng ta có thể mở rộng phần quyết định thông minh của thị trường, sàng lọc thông tin trong mạng, xử lý dữ liệu, kết hợp chiến lược, kết hợp trí tuệ của các đại lý AI để ra quyết định theo thời gian thực, tạo ra hệ thống tài chính đại lý tự trị phi tập trung phong phú.
Hiện tại đã có một số dự án bắt đầu hiện thực hóa tầm nhìn này, trong đó một dự án có thành quả nổi bật nhất.
Một dự án tài chính
Dự án này tập trung vào việc nghiên cứu và phát triển các ứng dụng tài chính kết hợp AI trên mạng lưới blockchain đã nêu, thông qua việc xây dựng các mô hình AI và quyết định tài chính dựa trên dữ liệu, cố gắng đưa lớp quyết định thông minh lên chuỗi. Các hoạt động kinh doanh chính của nó bao gồm ba phần: cơ sở hạ tầng cốt lõi, tài chính đại lý thông minh và tài chính nội dung.
Cơ sở hạ tầng cốt lõi bao gồm các giao thức như sàn giao dịch phi tập trung, cho vay, sản phẩm phái sinh và tài sản tổng hợp.
Các đại lý tài chính thông minh chủ yếu thực hiện việc thực thi chiến lược giao dịch thông qua các đại lý bán tự động và hoàn toàn tự động có thể kết hợp. Khác với các khung đại lý tự động phụ thuộc vào chương trình ngoại tuyến để xử lý tín hiệu và logic, các đại lý tự động do dự án này cung cấp sử dụng dòng dữ liệu trên chuỗi để tự học, thực hiện các chiến lược đầu tư dựa trên các pool thanh khoản khác nhau trong hệ sinh thái và cơ sở tài chính. Các đại lý này có thể hoạt động độc lập, không cần tín hiệu ngoại tuyến hoặc can thiệp của con người.
Các đại lý tự chủ điển hình bao gồm:
Đại lý quản lý tài sản theo phương pháp bình quân chi phí đô la
Quỹ chỉ số tự cân bằng tự chủ
Quỹ phòng hộ tự động với chiến lược rủi ro tùy chỉnh
Đại lý tổng hợp lợi nhuận
Dự đoán đại lý trên chuỗi
Đại lý giao dịch tần suất cao
Trong đó, phương pháp trung bình chi phí đô la được sử dụng như một đại lý cơ bản, thường được gọi khi thực hiện các logic đại lý phức tạp hơn. Nó có nhiều tham số tùy chỉnh để người dùng điều chỉnh theo nhu cầu của mình, chẳng hạn như giao dịch kích hoạt trong khoảng giá cụ thể, điều chỉnh độ dài thời gian giao dịch theo khoảng cố định và giao dịch theo trọng số giá tài sản.
Phương pháp trung bình chi phí đô la được xây dựng xung quanh hai quy trình chính:
Quy trình đại lý có tác vụ theo thời gian: chủ yếu chịu trách nhiệm thực hiện giao dịch do người dùng khởi xướng và giao dịch tự động định kỳ, ghi lại quản lý quỹ và kịp thời cập nhật quy trình phía sau.
Quy trình phía sau: Quản lý các ứng dụng đại lý liên quan đến tên người dùng và theo dõi lịch sử giao dịch của từng đại lý
Đối với người dùng sử dụng giao diện trước, có thể thiết lập đại lý trung bình chi phí đô la bằng cách kết nối với ví cụ thể. Giao diện trước truy cập thông tin về các pool thanh khoản có sẵn và nhận giá mới nhất, đại lý chịu trách nhiệm thực hiện logic giao dịch cụ thể, quy trình phía sau truy xuất tất cả các đại lý liên quan đến người dùng.
Nội dung tài chính là một khung để gán và tiền hóa dữ liệu được lưu trữ trên mạng vĩnh viễn thành các tài sản có thể kết hợp. Dự án đang xây dựng các ứng dụng cho phép những người đóng góp dữ liệu hoặc quỹ nội dung đóng góp dữ liệu, chẳng hạn như thông tin thị trường lịch sử và thời gian thực, vào mạng vĩnh viễn. Những nội dung này sẽ hoạt động như các tín hiệu chuỗi trên cho các tác nhân tự chủ và học máy. Ví dụ, các tác nhân tự chủ sẽ tạo ra các thị trường mới dựa trên cảm xúc truyền thông xã hội và dữ liệu lịch sử.
Hiện tại, dự án đã ra mắt hai sản phẩm chính: Trình duyệt tin nhắn và Giao thức tài chính nội dung.
Trình duyệt tin nhắn cung cấp các chức năng tương tự như trình duyệt khối trong hệ thống blockchain truyền thống, bao gồm chức năng tính toán tin nhắn, hình ảnh hóa đồ họa liên kết tin nhắn, dòng tin nhắn thời gian thực và danh sách tin nhắn liên kết. Người dùng cũng có thể xem số dư token và hộp thư đến tin nhắn của họ.
Các thỏa thuận tài chính nội dung sử dụng đại lý AI tự chủ để thu thập nội dung và tái tạo các sản phẩm phụ của nội dung. Phương pháp đổi mới này không chỉ tăng cường tính liên quan và khả năng truy cập của nội dung mà còn thiết lập cơ chế thưởng cho các nhà sáng tạo nội dung.
Dự án giao diện tương tác nào
Đây là một giao diện tương tác, rất quan trọng cho người dùng thông thường tham gia vào tài chính đại lý thông minh. Nó cũng là một ứng dụng được thực hiện bởi đại lý trên mạng, có khả năng tự nhận diện, thu thập và tổng hợp dữ liệu tài chính của các sự kiện khác nhau trên mạng. Những dữ liệu này bao gồm giá tài sản, trao đổi token, sự biến động thanh khoản và các đặc điểm tài sản token. Dự án này chủ yếu phục vụ hai loại người dùng: người dùng cuối truy cập nền tảng qua giao diện web và các ứng dụng tương tác với nó thông qua việc gửi tin nhắn để tận dụng dữ liệu thu thập. Là cơ sở hạ tầng chính, dự án chủ yếu cung cấp dịch vụ đăng ký dữ liệu, các quy trình trên mạng có thể trả phí để đăng ký luồng dữ liệu và nhận ngay cảnh báo về các cập nhật như điều chỉnh giá.
Một dự án thị trường dự đoán
Đây là một nền tảng thị trường dự đoán, cung cấp cho người dùng cơ hội đặt cược vào nhiều sự kiện khác nhau. Hiện tại, các chủ đề dự đoán trên thị trường bao gồm công nghệ, meme, kinh doanh, trò chơi, tài chính phi tập trung và nhiều lĩnh vực khác. Dự án tuyên bố rằng trong tương lai, người dùng có thể tự động đặt cược trên thị trường dự đoán thông qua việc xây dựng các tác nhân tự chủ dựa vào dữ liệu thực tế và mô hình ngôn ngữ lớn.
Những dự án này mang đến cho chúng ta một góc nhìn mới, khám phá tương lai của việc triển khai mô hình AI trực tiếp trên blockchain và sử dụng các đại lý AI khác nhau để thực hiện giao dịch tự động. Những hạn chế của blockchain truyền thống đã bị đột phá bởi những đổi mới cơ sở hạ tầng mới, và chúng tôi mong đợi thấy nhiều ứng dụng và trường hợp kết hợp các đại lý AI để thực hiện các chiến lược tài chính.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Ứng dụng tài chính AI đại lý trên mạng AO: Tái định hình mô hình giao dịch tài sản tiền điện tử mới
Mô hình tài chính mới tích hợp AI đại lý: Ứng dụng tài chính thông minh trên mạng AO
Trong thế giới tương lai, các tác nhân AI có thể hình thành một mối quan hệ đồng hành hoặc cộng sinh số hóa với con người. Những tác nhân tự chủ này có khả năng hiểu yêu cầu ngôn ngữ tự nhiên của người dùng, làm rõ ý định thông qua đối thoại, tự động phân tích nhiệm vụ và đạt được kết quả mong muốn.
Một dự án blockchain đã thiết lập một mạng lưới song song đồng bộ dựa trên Actor, sử dụng phương thức đồng thuận chỉ về thứ tự giao dịch thay vì đồng thuận về toàn bộ quá trình tính toán của hợp đồng. Thiết kế này cho phép khả năng tính toán của mạng lưới mở rộng quy mô lớn, thậm chí hỗ trợ bất kỳ loại tính toán nào. Dự án này sử dụng một mạng lưới blockchain khác làm tầng đạt được đồng thuận về thứ tự giao dịch và tầng lưu trữ trạng thái kết quả giao dịch.
So với các dự án blockchain chính thống hiện nay chủ yếu sử dụng kiến trúc đơn thể và chỉ hỗ trợ hợp đồng thông minh dựa trên trạng thái gốc, cơ sở hạ tầng của dự án này có khả năng tương thích mạnh mẽ hơn, có thể hỗ trợ khả năng tính toán phức tạp hơn, bao gồm cả việc chạy mô hình AI.
Đơn vị tính toán của dự án này đã có thể truy cập 16GB bộ nhớ sau bản cập nhật gần đây của máy ảo WASM, đủ để chạy các tính toán mô hình ngôn ngữ lớn, như phiên bản chưa được định lượng của dòng Falcon và nhiều mô hình khác.
Đồng thời, dự án này đã sử dụng một công nghệ cho phép người dùng truy cập dữ liệu trên mạng giống như truy cập vào ổ cứng địa phương, và tương thích với các loại máy ảo khác nhau trong các tiến trình có độ phân tán cao khi tương tác trong môi trường chia sẻ, điều này làm tăng khả năng nguồn dữ liệu và sự kết hợp. Điều này cũng có nghĩa là trong tương lai khi xây dựng ứng dụng, động lực để người dùng tải dữ liệu lên mạng lưu trữ sẽ tăng lên, vì những dữ liệu này cũng có thể được sử dụng trong các chương trình của dự án.
Thiết kế hệ thống của dự án này cho phép triển khai các hợp đồng thông minh với sự tích hợp của các đại lý AI. Bằng cách lập trình trong hệ thống này, chúng ta có thể tạo ra các đại lý AI đưa ra các quyết định thông minh trên thị trường, các đại lý có thể đối kháng lẫn nhau hoặc đại diện cho con người chống lại con người. Đáng lưu ý là, trong hệ thống tài chính toàn cầu hiện tại, khoảng 83% giao dịch trên Nasdaq được thực hiện bởi robot. Giao dịch định lượng hiện có có thể được coi là tiền thân của giao dịch đại lý AI, trong khi thiết kế tương lai và lựa chọn các mô hình học máy, quy trình thực hiện giao dịch tự động có thể được AI đơn giản hóa và tự động hóa hơn nữa.
Trong những năm gần đây, sự phát triển của tài chính phi tập trung (DeFi) đã cho phép thực hiện các hoạt động tài chính trên chuỗi mà không cần phụ thuộc vào các thực thể tập trung. Tuy nhiên, sự năng động của một thị trường không chỉ phụ thuộc vào độ tin cậy của các hoạt động, mà điều quan trọng hơn là dòng vốn và các nhà ra quyết định. Với sự phát triển của ứng dụng trong dự án, chúng ta có thể mở rộng phần quyết định thông minh của thị trường, sàng lọc thông tin trong mạng, xử lý dữ liệu, kết hợp chiến lược, kết hợp trí tuệ của các đại lý AI để ra quyết định theo thời gian thực, tạo ra hệ thống tài chính đại lý tự trị phi tập trung phong phú.
Hiện tại đã có một số dự án bắt đầu hiện thực hóa tầm nhìn này, trong đó một dự án có thành quả nổi bật nhất.
Một dự án tài chính
Dự án này tập trung vào việc nghiên cứu và phát triển các ứng dụng tài chính kết hợp AI trên mạng lưới blockchain đã nêu, thông qua việc xây dựng các mô hình AI và quyết định tài chính dựa trên dữ liệu, cố gắng đưa lớp quyết định thông minh lên chuỗi. Các hoạt động kinh doanh chính của nó bao gồm ba phần: cơ sở hạ tầng cốt lõi, tài chính đại lý thông minh và tài chính nội dung.
Cơ sở hạ tầng cốt lõi bao gồm các giao thức như sàn giao dịch phi tập trung, cho vay, sản phẩm phái sinh và tài sản tổng hợp.
Các đại lý tài chính thông minh chủ yếu thực hiện việc thực thi chiến lược giao dịch thông qua các đại lý bán tự động và hoàn toàn tự động có thể kết hợp. Khác với các khung đại lý tự động phụ thuộc vào chương trình ngoại tuyến để xử lý tín hiệu và logic, các đại lý tự động do dự án này cung cấp sử dụng dòng dữ liệu trên chuỗi để tự học, thực hiện các chiến lược đầu tư dựa trên các pool thanh khoản khác nhau trong hệ sinh thái và cơ sở tài chính. Các đại lý này có thể hoạt động độc lập, không cần tín hiệu ngoại tuyến hoặc can thiệp của con người.
Các đại lý tự chủ điển hình bao gồm:
Trong đó, phương pháp trung bình chi phí đô la được sử dụng như một đại lý cơ bản, thường được gọi khi thực hiện các logic đại lý phức tạp hơn. Nó có nhiều tham số tùy chỉnh để người dùng điều chỉnh theo nhu cầu của mình, chẳng hạn như giao dịch kích hoạt trong khoảng giá cụ thể, điều chỉnh độ dài thời gian giao dịch theo khoảng cố định và giao dịch theo trọng số giá tài sản.
Phương pháp trung bình chi phí đô la được xây dựng xung quanh hai quy trình chính:
Đối với người dùng sử dụng giao diện trước, có thể thiết lập đại lý trung bình chi phí đô la bằng cách kết nối với ví cụ thể. Giao diện trước truy cập thông tin về các pool thanh khoản có sẵn và nhận giá mới nhất, đại lý chịu trách nhiệm thực hiện logic giao dịch cụ thể, quy trình phía sau truy xuất tất cả các đại lý liên quan đến người dùng.
Nội dung tài chính là một khung để gán và tiền hóa dữ liệu được lưu trữ trên mạng vĩnh viễn thành các tài sản có thể kết hợp. Dự án đang xây dựng các ứng dụng cho phép những người đóng góp dữ liệu hoặc quỹ nội dung đóng góp dữ liệu, chẳng hạn như thông tin thị trường lịch sử và thời gian thực, vào mạng vĩnh viễn. Những nội dung này sẽ hoạt động như các tín hiệu chuỗi trên cho các tác nhân tự chủ và học máy. Ví dụ, các tác nhân tự chủ sẽ tạo ra các thị trường mới dựa trên cảm xúc truyền thông xã hội và dữ liệu lịch sử.
Hiện tại, dự án đã ra mắt hai sản phẩm chính: Trình duyệt tin nhắn và Giao thức tài chính nội dung.
Trình duyệt tin nhắn cung cấp các chức năng tương tự như trình duyệt khối trong hệ thống blockchain truyền thống, bao gồm chức năng tính toán tin nhắn, hình ảnh hóa đồ họa liên kết tin nhắn, dòng tin nhắn thời gian thực và danh sách tin nhắn liên kết. Người dùng cũng có thể xem số dư token và hộp thư đến tin nhắn của họ.
Các thỏa thuận tài chính nội dung sử dụng đại lý AI tự chủ để thu thập nội dung và tái tạo các sản phẩm phụ của nội dung. Phương pháp đổi mới này không chỉ tăng cường tính liên quan và khả năng truy cập của nội dung mà còn thiết lập cơ chế thưởng cho các nhà sáng tạo nội dung.
Dự án giao diện tương tác nào
Đây là một giao diện tương tác, rất quan trọng cho người dùng thông thường tham gia vào tài chính đại lý thông minh. Nó cũng là một ứng dụng được thực hiện bởi đại lý trên mạng, có khả năng tự nhận diện, thu thập và tổng hợp dữ liệu tài chính của các sự kiện khác nhau trên mạng. Những dữ liệu này bao gồm giá tài sản, trao đổi token, sự biến động thanh khoản và các đặc điểm tài sản token. Dự án này chủ yếu phục vụ hai loại người dùng: người dùng cuối truy cập nền tảng qua giao diện web và các ứng dụng tương tác với nó thông qua việc gửi tin nhắn để tận dụng dữ liệu thu thập. Là cơ sở hạ tầng chính, dự án chủ yếu cung cấp dịch vụ đăng ký dữ liệu, các quy trình trên mạng có thể trả phí để đăng ký luồng dữ liệu và nhận ngay cảnh báo về các cập nhật như điều chỉnh giá.
Một dự án thị trường dự đoán
Đây là một nền tảng thị trường dự đoán, cung cấp cho người dùng cơ hội đặt cược vào nhiều sự kiện khác nhau. Hiện tại, các chủ đề dự đoán trên thị trường bao gồm công nghệ, meme, kinh doanh, trò chơi, tài chính phi tập trung và nhiều lĩnh vực khác. Dự án tuyên bố rằng trong tương lai, người dùng có thể tự động đặt cược trên thị trường dự đoán thông qua việc xây dựng các tác nhân tự chủ dựa vào dữ liệu thực tế và mô hình ngôn ngữ lớn.
Những dự án này mang đến cho chúng ta một góc nhìn mới, khám phá tương lai của việc triển khai mô hình AI trực tiếp trên blockchain và sử dụng các đại lý AI khác nhau để thực hiện giao dịch tự động. Những hạn chế của blockchain truyền thống đã bị đột phá bởi những đổi mới cơ sở hạ tầng mới, và chúng tôi mong đợi thấy nhiều ứng dụng và trường hợp kết hợp các đại lý AI để thực hiện các chiến lược tài chính.