Quy định mới về quản lý tài chính ở Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với những biến đổi lớn.

Chỉ còn chưa đầy một tháng nữa là đến ngày 30 tháng 6 năm 2025. Vào thời điểm đó, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường của Singapore (FSMA) sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy định nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Biện pháp này nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.

FSMA tập trung vào dịch vụ token kỹ thuật số, bao gồm mua bán, chuyển khoản, đổi chác, môi giới, lưu ký và tư vấn. Do những dịch vụ này chủ yếu là hoạt động trực tuyến xuyên biên giới, nên dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSPs) chỉ những cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc công ty đăng ký, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DT) ở nước ngoài. Mặc dù những dịch vụ này có ít liên hệ với Singapore, nhưng nếu xảy ra vấn đề, có thể ảnh hưởng đến danh tiếng của Singapore. Do đó, cơ quan quản lý quyết định siết chặt quản lý, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và đạt tiêu chuẩn tuân thủ cao.

Các doanh nghiệp chưa được cấp giấy phép tuân thủ có thể đối mặt với rủi ro ngừng hoạt động. Để giải quyết những lo ngại của các nghề nghiệp trong ngành về FSMA, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore đã có phản hồi chi tiết vào ngày 6 tháng 6 đối với các doanh nghiệp. Dưới đây là tổng hợp nội dung phản hồi:

1. Về việc xin giấy phép:

   • Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký với tư cách là cư dân thuế hoặc chỉ thiết lập các giám đốc điều hành, nếu thực sự cung cấp dịch vụ DT ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
   • Văn phòng tại nhà có thể được coi là địa điểm kinh doanh, tùy thuộc vào bản chất của hoạt động kinh doanh.
   • Ngưỡng xin cấp phép cao, khó được phê duyệt. Không có thời gian chuyển tiếp, từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP chưa được cấp phép phải ngừng dịch vụ ở nước ngoài.
   • Phí đăng ký giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, cần chuẩn bị thêm 250.000 đô la Singapore vốn.

2. Đối tượng nộp đơn xin cấp giấy phép:

   • Tại Singapore, những công ty có cơ sở kinh doanh hoặc đăng ký, nếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài, phải xin giấy phép.
   • Nhân viên của công ty nước ngoài tại Singapore, nếu chỉ tham gia vào các công việc như hỗ trợ kỹ thuật, phát triển nền tảng, thì không cần giấy phép cá nhân.

3. Khách hàng thẩm định ( CDD ):

   • Sau khi nhận được giấy phép, cần thực hiện CDD lại cho khách hàng hiện tại.
   • Thời gian hoàn thành được quyết định bởi cơ quan quản lý dựa trên rủi ro của khách hàng.
   • Cho phép tìm kiếm sự trợ giúp từ bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không thể là công ty dịch vụ thanh toán.

4. Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản:

   • Khi hợp tác với các tổ chức tài chính khác, cần đánh giá trước các biện pháp chống rửa tiền của họ.
   • Chuyển khoản phải bao gồm thông tin của người gửi và người nhận, phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế.

5. Rủi ro công nghệ và yêu cầu về an ninh mạng:

   • Hệ thống CNTT phải ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng, sự kiện nghiêm trọng cần được báo cáo trong vòng 1 giờ.
   • Cần thực hiện các biện pháp an ninh mạng cần thiết, chẳng hạn như xác thực đa yếu tố, tường lửa, v.v.

6. Yêu cầu về hành vi và tiết lộ:

   • Cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công bố tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định.
   • Phát hành cảnh báo rủi ro, nêu rõ phạm vi quản lý.

7. Hướng dẫn tuân thủ:

   • DTSP cần tuân thủ hướng dẫn tài chính chung, có thể phát hành các câu hỏi thường gặp đặc biệt trong tương lai.

8. Yêu cầu tuân thủ bổ sung:

   • Quản lý rủi ro kỹ thuật chặt chẽ hơn.
   • Nộp báo cáo kiểm toán hàng năm định kỳ.
   • Nâng cao tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
   • Báo cáo nhanh sự cố an ninh nghiêm trọng.
   • Hạn chế giao dịch tiền mặt.

Các tổ chức đã nắm giữ giấy phép cụ thể hoặc được miễn có thể không cần đăng ký thêm giấy phép DTSP theo FSMA, nhưng vẫn phải tuân thủ các yêu cầu tuân thủ mới.

Đối mặt với những thay đổi quy định sắp tới, các doanh nghiệp trong ngành nên tự kiểm tra kịp thời, tăng cường tuân thủ, chủ động giao tiếp và chú ý đến hướng dẫn tiếp theo của cơ quan quản lý. Các doanh nghiệp với quy mô và tính chất khác nhau có thể lựa chọn các chiến lược như xin giấy phép, điều chỉnh mô hình kinh doanh hoặc khám phá các giải pháp thay thế tùy theo tình hình của mình để đối phó với môi trường quy định mới.