Yeni düzenlemelerin Yaşamsal Para ticaretine etkisi ve karşı önlemler önerisi

2025 yılı 28 Temmuz'unda, "İki Yüksek Bir Bakanlık" birlikte "Bilgi Ağı Suç Faaliyetlerine Yardım Etme vb. Ceza Davaları ile İlgili Konular Hakkında Görüş" (bundan sonra "Görüş" olarak anılacaktır) yayımladı. Bu belge, bilgi ağı suç faaliyetine yardım etme suçunun unsurları, ceza indirimine neden olan durumlar gibi konulara dair detaylı düzenlemeler içermektedir; bunlar içinde bazı maddeler kripto para alanında önemli etkilere yol açacaktır.

"Görüş"ün Ana İçeriği

"Görüş"ün yayınlanmasının amacı giderek karmaşıklaşan siber suçlar durumuyla başa çıkmaktır. Son yıllarda, telekomünikasyon ağı dolandırıcılığı gibi suç faaliyetleri sürekli olarak derinleşmekte, ilgili kara ve gri sanayi de sürekli olarak büyümektedir. Daha önce siber suçları düzenleyen birçok yasal belge olmasına rağmen, toplumsal faaliyetlerin karmaşıklığı mevcut düzenlemelerin tüm durumları kapsamada yetersiz kalmasına neden olmaktadır.

"Görüş" beş bölümden oluşmakta ve 16 madde içermektedir. Temel noktaları şunlardır:

1. Başkalarının bilgi ağı kullanarak suç işlediğini "bilerek" tespit eden durumları netleştirdi, örneğin yasadışı olarak telefon kartı tedarik eden, cihazlara toplu olarak takılmasını sağlayan veya arayan numarayı değiştirme işlevine sahip cihaz yazılımları gibi.

2. Yardımcı bilgi ağı suç faaliyetinin "diğer ciddi durumlar" olarak tanımlandığı durumlar belirlendi.

3. "Geniş ve sert yaklaşım" ceza politikasını vurgulamış, belirli gruplara karşı suçların sert bir şekilde cezalandırılmasını sağlamış, aynı zamanda kandırılarak suç işleyen, kısa süreli katılım gösteren veya az kazanç elde eden gruplara daha yumuşak bir yaklaşım sergilenebileceğini belirtmiştir.

Kripto Para Alanındaki Etkisi

Her ne kadar "Görüş" doğrudan kripto para ticaretine yönelik olmasa da, içindeki bazı düzenlemelerin bu alanda önemli etkileri olacaktır:

1. "Bilerek" standardının genişletilmesi: Piyasa fiyatından belirgin bir şekilde saparak işlem yapmak, kripto iletişim yazılımı kullanmak gibi eylemler anormal davranış olarak değerlendirilebilir ve başkalarının suç işlediğini "bilme" riski artar.

2. Tekrarlayan davranışların riski artar: Şüpheli işlemlerle ilgili olarak mali kurumlar veya internet hizmet sağlayıcıları tarafından kısıtlama önlemleri alındıktan sonra ilgili faaliyetlere devam edilirse, "bilerek" olarak varsayılma olasılığı daha yüksek olacaktır.

3. Uyumluluk baskısını artırdı: Kripto para ticaret platformları ve bireysel yatırımcılar için, karşı taraf ve fon kaynaklarını daha dikkatli bir şekilde incelemek gerekmektedir.

Kripto Para Sektöründe Çalışanlar İçin Öneriler

1. Dikkatli olun: Düzenleyici gelişmeleri yakından takip edin, işletme stratejilerinizi ve ticaret davranışlarınızı zamanında ayarlayın.

2. Uyumun Güçlendirilmesi: Müşteri kimlik tespiti ve işlem izleme sisteminin kurulması ve iyileştirilmesi, kara para aklama gibi ilgili düzenlemelere sıkı bir şekilde uyulması.

3. Dikkatli Ticaret: Yasadışı fonlar içerebilecek işlemlerden kaçının, özellikle hesap dondurma gibi durumlarla karşılaştığınızda daha da dikkatli olun.

4. Kanıtları Saklayın: Olası bir soruşturma ihtiyacı için işlem kayıtlarını ve ilgili iletişimi düzgün bir şekilde saklayın.

5. Uzman Görüşü Alın: Hukuki bir sorunla karşılaştığınızda, zamanında profesyonel bir avukata danışın.

6. Yurt dışı işlerini düşünmek: Yerel düzenleyici ortamın sıkılaşması göz önüne alındığında, bazı işlerin daha net düzenlemelere sahip ülkelere veya bölgelere taşınması düşünülebilir.

Genel olarak, "Görüş"ün yayımlanması, siber suçlara, özellikle de Yaşamsal Para ile ilgili suç faaliyetlerine karşı mücadeleye yönelik artan bir güç gösterisini işaret etmektedir. Kripto para sektörü katılımcıları dikkatli olmalı, ilgili yasa ve yönetmeliklere sıkı bir şekilde uymalı ve hukukun kırmızı çizgilerini ihlal etmekten kaçınmalıdır. Aynı zamanda, yasal olarak Yaşamsal Para sahibi olmanın ve ticaretinin hala izin verildiğini de anlamalıdırlar; anahtar, uyumlu bir şekilde iş yapmanın yollarını bulmaktır.