O Aave planeia lançar a moeda estável descentralizada nativa GHO
A comunidade Aave está a considerar o lançamento de uma nova moeda estável descentralizada chamada GHO. Esta proposta visa introduzir uma moeda estável atrelada ao dólar, suportada por colaterais, totalmente gerida pelo protocolo Aave.
As principais características do GHO incluem:
Descentralização
Colateralização em excesso de ativos que geram rendimento de forma contínua
Suporte para vários colaterais do protocolo Aave
Governança da comunidade Aave
Se aprovado, o GHO fará a sua estreia no protocolo Aave. Os usuários poderão cunhar GHO com base nos colaterais que fornecerem, que podem ser múltiplos ativos cripto. Os mutuários ainda poderão ganhar juros sobre os colaterais, enquanto todas as decisões relacionadas ao GHO serão responsabilidades da governança da comunidade Aave.
A introdução do GHO promete aumentar a competitividade dos empréstimos de moeda estável no protocolo Aave, oferecendo mais opções aos usuários. Os juros gerados pelos empréstimos de GHO serão totalmente atribuídos à Aave DAO, trazendo uma receita adicional.
Atualmente, o valor de mercado das moedas estáveis é de cerca de 150 mil milhões de dólares, tornando-se uma parte importante do setor de criptomoedas. As moedas estáveis oferecem uma forma rápida, eficiente e sem fronteiras de transferência de valor. As moedas estáveis descentralizadas também podem aumentar a transparência e a resistência à censura, o que está alinhado com a filosofia do Web3. À medida que os ativos criptográficos se integram cada vez mais ao público mainstream, espera-se que a aplicação das moedas estáveis continue a crescer.
Mecanismo de funcionamento do GHO
GHO vai operar como uma moeda estável descentralizada na rede principal do Ethereum. Os usuários precisam fornecer garantias para emitir GHO, e a taxa de colateralização será rigorosamente controlada. Quando os usuários reembolsam o empréstimo ou são liquidadas, a quantidade correspondente de GHO será destruída. Todos os juros gerados pelos empréstimos de GHO irão diretamente para o tesouro do Aave DAO, em vez de ter que pagar as taxas de reserva padrão como outros ativos.
O GHO introduziu o conceito de "facilitadores", que são entidades que podem gerar e destruir tokens GHO sem necessidade de confiança. Todos os facilitadores precisam da aprovação da governança da Aave e podem adotar diferentes estratégias para gerir o GHO.
Para cada facilitador, a governança Aave também precisa aprovar o "balde", ou seja, o limite de GHO que esse facilitador pode gerar. Uma vez que a proposta entre em vigor, o protocolo Aave se tornará o primeiro facilitador, especialmente no mercado AAVE na Ethereum.
A integração do Aave com o GHO
A integração Aave-GHO adotará os mesmos mecanismos que os outros ativos no protocolo Aave, incluindo a implementação de um aToken GHO específico e um token de dívida GHO. Esses tokens serão registrados como tokens GHO no mercado Ethereum da Aave.
A taxa de juros dos empréstimos GHO será decidida pela Aave DAO. A taxa de juros permanecerá estável, mas poderá ser ajustada de acordo com as condições do mercado. Este design preserva a flexibilidade do modelo de taxa de juros de empréstimo da Aave, permitindo a implementação de qualquer estratégia de taxa que a comunidade considere adequada no futuro.
Modelo de desconto do GHO
A implantação inicial do GHO inclui um mecanismo de estratégia de desconto. Os participantes do módulo de segurança (stkAAVE, detentores do ), podem obter descontos na taxa de juros dos empréstimos GHO. O desconto varia de 0% a 100%, com parâmetros específicos controlados pela governança da Aave.
Aave V3 e a sinergia com GHO
O modo isolado do Aave V3 permite que os usuários gerem GHO usando múltiplos ativos, enquanto a garantia de colaterais reduz o risco. Os limites de fornecimento e empréstimo também ajudam no controle de riscos.
O E-Mode pode desempenhar um papel estável durante a volatilidade do mercado. Por exemplo, em períodos de mercado em baixa, à medida que o preço do contrato de colateral aumenta, a demanda por GHO aumenta, e os usuários podem usar outros ativos de colateral não voláteis para emprestar mais GHO para saldar suas posições. Isso aumentará a oferta de GHO no mercado e reduzirá a demanda. Ao mesmo tempo, o E-Mode também permite que os detentores de moeda estável troquem GHO a uma proporção próxima de 1:1, sem deslizamento.
A funcionalidade Portal oferece um caminho ideal para a expansão do GHO em ambientes multichain. Através do Portal, o GHO pode ser distribuído de forma descentralizada entre redes, ao mesmo tempo que é criado na Ethereum, aumentando a segurança. Este processo requer apenas uma simples troca de mensagens, sem a necessidade de utilizar pontes, reduzindo assim o risco geral.
Embora o mercado do Ethereum ainda esteja a operar na versão V2, espera-se que nos próximos meses seja atualizado para a biblioteca de código V3.
Aplicações adicionais da governança
Os detentores de stkAAVE podem cunhar GHO a um preço com desconto, o que os incentiva a proteger o protocolo Aave. Quando os usuários criam GHO através do protocolo Aave, a Aave DAO obtém uma receita considerável através das taxas. Essa receita pode ser utilizada para inovação, apoiar contribuidores do ecossistema, fornecer financiamento em períodos de baixa do mercado ou para outros fins de decisão da DAO.
Com a introdução do GHO, a DAO poderá decidir a taxa de juros nativa do GHO e ajustá-la através de um processo de governança. Isso significa que a política monetária do GHO será controlada de forma descentralizada pela governança da AAVE.
O protocolo Aave continuará a suportar a oferta e o empréstimo de várias moedas estáveis. A ampliação do pool de moedas estáveis do protocolo, incluindo a introdução do GHO, aumentará as opções para os usuários, promovendo a soberania do protocolo. O GHO também introduzirá taxas de juro estáveis, proporcionando mais certeza aos mutuários.
Aplicação de mercado do GHO
GHO não é apenas aplicável à comunidade nativa de criptomoedas, mas também pode ser expandido para cenários mais amplos. Considerando as baixas taxas de transação e a tendência de crescimento do Layer2, espera-se que o GHO tenha uma ampla aplicação no Layer2. Além disso, podem ser incentivados o desenvolvimento e a integração do método de pagamento GHO através de recompensas em dinheiro e atividades de hackathon, direcionadas a usuários nativos de criptomoedas e usuários mainstream.
GHO irá fornecer segurança e Descentralização para os usuários de criptomoeda, enquanto adota uma estratégia de crescimento para desenvolver casos de uso para um número crescente de usuários mainstream. Esta estratégia se concentrará em aplicações como pagamentos, ao mesmo tempo que aproveita o potencial de crescimento do L2. As recompensas em dinheiro e os eventos de hackathon decididos pela Aave Grants DAO serão motores-chave na construção desses casos de uso mainstream.
Votação da Comunidade
A comunidade decidirá, através de votação por instantâneo, se deve continuar a avançar com o projeto GHO. Se a comunidade apoiar a implementação do protocolo, permitindo que os usuários emitam GHO, serão propostas sugestões para a taxa de juros inicial e a taxa de desconto, que poderão ser ajustadas ao longo do tempo através da governança.
A implantação cross-chain de GHO no protocolo Aave requer mais aprovação de governança. No futuro, a comunidade também decidirá se concederá recompensas retroativas aos contribuidores que criaram o GHO, bem como o valor das recompensas.
Se obter aprovação da comunidade, OpenZeppelin e PeckShield realizarão várias auditorias de segurança nas próximas semanas.
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ThreeHornBlasts
· 08-01 06:21
É apenas um jogo padrão de empréstimos.
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MEVHunter
· 07-29 06:51
Especialistas em quantificação procuram espaço para arbitragem. Um dia sem arbitragem é desconfortável.
Aave lançou a moeda estável nativa GHO, com todos os rendimentos de empréstimo a pertencer ao DAO.
O Aave planeia lançar a moeda estável descentralizada nativa GHO
A comunidade Aave está a considerar o lançamento de uma nova moeda estável descentralizada chamada GHO. Esta proposta visa introduzir uma moeda estável atrelada ao dólar, suportada por colaterais, totalmente gerida pelo protocolo Aave.
As principais características do GHO incluem:
Se aprovado, o GHO fará a sua estreia no protocolo Aave. Os usuários poderão cunhar GHO com base nos colaterais que fornecerem, que podem ser múltiplos ativos cripto. Os mutuários ainda poderão ganhar juros sobre os colaterais, enquanto todas as decisões relacionadas ao GHO serão responsabilidades da governança da comunidade Aave.
A introdução do GHO promete aumentar a competitividade dos empréstimos de moeda estável no protocolo Aave, oferecendo mais opções aos usuários. Os juros gerados pelos empréstimos de GHO serão totalmente atribuídos à Aave DAO, trazendo uma receita adicional.
Atualmente, o valor de mercado das moedas estáveis é de cerca de 150 mil milhões de dólares, tornando-se uma parte importante do setor de criptomoedas. As moedas estáveis oferecem uma forma rápida, eficiente e sem fronteiras de transferência de valor. As moedas estáveis descentralizadas também podem aumentar a transparência e a resistência à censura, o que está alinhado com a filosofia do Web3. À medida que os ativos criptográficos se integram cada vez mais ao público mainstream, espera-se que a aplicação das moedas estáveis continue a crescer.
Mecanismo de funcionamento do GHO
GHO vai operar como uma moeda estável descentralizada na rede principal do Ethereum. Os usuários precisam fornecer garantias para emitir GHO, e a taxa de colateralização será rigorosamente controlada. Quando os usuários reembolsam o empréstimo ou são liquidadas, a quantidade correspondente de GHO será destruída. Todos os juros gerados pelos empréstimos de GHO irão diretamente para o tesouro do Aave DAO, em vez de ter que pagar as taxas de reserva padrão como outros ativos.
O GHO introduziu o conceito de "facilitadores", que são entidades que podem gerar e destruir tokens GHO sem necessidade de confiança. Todos os facilitadores precisam da aprovação da governança da Aave e podem adotar diferentes estratégias para gerir o GHO.
Para cada facilitador, a governança Aave também precisa aprovar o "balde", ou seja, o limite de GHO que esse facilitador pode gerar. Uma vez que a proposta entre em vigor, o protocolo Aave se tornará o primeiro facilitador, especialmente no mercado AAVE na Ethereum.
A integração do Aave com o GHO
A integração Aave-GHO adotará os mesmos mecanismos que os outros ativos no protocolo Aave, incluindo a implementação de um aToken GHO específico e um token de dívida GHO. Esses tokens serão registrados como tokens GHO no mercado Ethereum da Aave.
A taxa de juros dos empréstimos GHO será decidida pela Aave DAO. A taxa de juros permanecerá estável, mas poderá ser ajustada de acordo com as condições do mercado. Este design preserva a flexibilidade do modelo de taxa de juros de empréstimo da Aave, permitindo a implementação de qualquer estratégia de taxa que a comunidade considere adequada no futuro.
Modelo de desconto do GHO
A implantação inicial do GHO inclui um mecanismo de estratégia de desconto. Os participantes do módulo de segurança (stkAAVE, detentores do ), podem obter descontos na taxa de juros dos empréstimos GHO. O desconto varia de 0% a 100%, com parâmetros específicos controlados pela governança da Aave.
Aave V3 e a sinergia com GHO
O modo isolado do Aave V3 permite que os usuários gerem GHO usando múltiplos ativos, enquanto a garantia de colaterais reduz o risco. Os limites de fornecimento e empréstimo também ajudam no controle de riscos.
O E-Mode pode desempenhar um papel estável durante a volatilidade do mercado. Por exemplo, em períodos de mercado em baixa, à medida que o preço do contrato de colateral aumenta, a demanda por GHO aumenta, e os usuários podem usar outros ativos de colateral não voláteis para emprestar mais GHO para saldar suas posições. Isso aumentará a oferta de GHO no mercado e reduzirá a demanda. Ao mesmo tempo, o E-Mode também permite que os detentores de moeda estável troquem GHO a uma proporção próxima de 1:1, sem deslizamento.
A funcionalidade Portal oferece um caminho ideal para a expansão do GHO em ambientes multichain. Através do Portal, o GHO pode ser distribuído de forma descentralizada entre redes, ao mesmo tempo que é criado na Ethereum, aumentando a segurança. Este processo requer apenas uma simples troca de mensagens, sem a necessidade de utilizar pontes, reduzindo assim o risco geral.
Embora o mercado do Ethereum ainda esteja a operar na versão V2, espera-se que nos próximos meses seja atualizado para a biblioteca de código V3.
Aplicações adicionais da governança
Os detentores de stkAAVE podem cunhar GHO a um preço com desconto, o que os incentiva a proteger o protocolo Aave. Quando os usuários criam GHO através do protocolo Aave, a Aave DAO obtém uma receita considerável através das taxas. Essa receita pode ser utilizada para inovação, apoiar contribuidores do ecossistema, fornecer financiamento em períodos de baixa do mercado ou para outros fins de decisão da DAO.
Com a introdução do GHO, a DAO poderá decidir a taxa de juros nativa do GHO e ajustá-la através de um processo de governança. Isso significa que a política monetária do GHO será controlada de forma descentralizada pela governança da AAVE.
O protocolo Aave continuará a suportar a oferta e o empréstimo de várias moedas estáveis. A ampliação do pool de moedas estáveis do protocolo, incluindo a introdução do GHO, aumentará as opções para os usuários, promovendo a soberania do protocolo. O GHO também introduzirá taxas de juro estáveis, proporcionando mais certeza aos mutuários.
Aplicação de mercado do GHO
GHO não é apenas aplicável à comunidade nativa de criptomoedas, mas também pode ser expandido para cenários mais amplos. Considerando as baixas taxas de transação e a tendência de crescimento do Layer2, espera-se que o GHO tenha uma ampla aplicação no Layer2. Além disso, podem ser incentivados o desenvolvimento e a integração do método de pagamento GHO através de recompensas em dinheiro e atividades de hackathon, direcionadas a usuários nativos de criptomoedas e usuários mainstream.
GHO irá fornecer segurança e Descentralização para os usuários de criptomoeda, enquanto adota uma estratégia de crescimento para desenvolver casos de uso para um número crescente de usuários mainstream. Esta estratégia se concentrará em aplicações como pagamentos, ao mesmo tempo que aproveita o potencial de crescimento do L2. As recompensas em dinheiro e os eventos de hackathon decididos pela Aave Grants DAO serão motores-chave na construção desses casos de uso mainstream.
Votação da Comunidade
A comunidade decidirá, através de votação por instantâneo, se deve continuar a avançar com o projeto GHO. Se a comunidade apoiar a implementação do protocolo, permitindo que os usuários emitam GHO, serão propostas sugestões para a taxa de juros inicial e a taxa de desconto, que poderão ser ajustadas ao longo do tempo através da governança.
A implantação cross-chain de GHO no protocolo Aave requer mais aprovação de governança. No futuro, a comunidade também decidirá se concederá recompensas retroativas aos contribuidores que criaram o GHO, bem como o valor das recompensas.
Se obter aprovação da comunidade, OpenZeppelin e PeckShield realizarão várias auditorias de segurança nas próximas semanas.