Novas regulamentações financeiras de Singapura entrarão em vigor, a indústria de ativos digitais enfrenta mudanças significativas

Faltam menos de um mês até 30 de junho de 2025. Nesse dia, a Lei de Serviços e Mercados Financeiros de Cingapura (FSMA) entrará em vigor, estabelecendo normas rigorosas para a indústria de ativos digitais. Esta medida visa preservar a reputação de Cingapura como um centro financeiro global.

A FSMA foca principalmente nos serviços de tokens digitais, incluindo compra, venda, transferência, troca, intermediação, custódia e consultoria. Como esses serviços são, na maioria, operações online transfronteiriças, são suscetíveis a serem explorados por indivíduos mal-intencionados para lavagem de dinheiro ou financiamento de atividades terroristas. Os provedores de serviços de tokens digitais (DTSPs) referem-se a indivíduos ou empresas que têm escritório ou estão registrados em Singapura, mas que prestam principalmente serviços de tokens digitais (DT) no exterior. Embora esses serviços tenham pouca ligação com Singapura, uma vez que surjam problemas, podem afetar a reputação de Singapura. Assim, as autoridades reguladoras decidiram impor uma supervisão rigorosa, exigindo que os DTSP obtenham uma licença e atinjam altos padrões de conformidade.

Empresas que não obtiverem licença de conformidade podem enfrentar o risco de encerramento. Para responder às preocupações dos profissionais da indústria sobre o FSMA, a Autoridade Monetária de Singapura respondeu detalhadamente ao feedback das empresas em 6 de junho. Abaixo está um resumo do conteúdo da resposta:

1. Sobre o pedido de licença:

   • Mesmo que a empresa esteja registrada apenas para fins de residência fiscal ou tenha apenas executivos de alto nível, ainda é necessário solicitar uma licença, desde que forneça efetivamente serviços DT no exterior.
   • O trabalho em casa pode ser considerado um local de negócios, dependendo da substância da atividade comercial.
   • Os requisitos para a solicitação de licença são bastante elevados, e a dificuldade de aprovação é grande. Não há período de transição; a partir de 30 de junho de 2025, os DTSP que não obtiverem licença devem interromper os serviços no exterior.
   • A taxa de solicitação de licença e a taxa anual são ambas de 10 mil dólares de Singapura, além de serem necessários 250 mil dólares de Singapura em capital.

2. Objetos de solicitação de licença:

   • Empresas que possuem um local de negócios ou estão registadas em Singapura, se fornecerem serviços de tokens digitais no exterior, devem solicitar uma licença.
   • Os funcionários de empresas estrangeiras em Singapura, que se dedicam apenas a suporte técnico, desenvolvimento de back-end e outras funções similares, não precisam de licença pessoal.

3. Due diligence do cliente ( CDD ):

   • Após obter a licença, é necessário realizar CDD novamente para os clientes existentes.
   • O prazo de conclusão é determinado pelas autoridades reguladoras com base no risco do cliente.
   • É permitido buscar assistência de terceiros para CDD, mas não pode ser uma empresa de serviços de pagamento.

4. Serviços de conta e regulamentos de transferência:

   • Ao colaborar com outras instituições financeiras, é necessário avaliar primeiro suas medidas de combate à lavagem de dinheiro.
   • A transferência deve incluir informações sobre o remetente e o beneficiário, em conformidade com os padrões internacionais.

5. Riscos técnicos e requisitos de segurança da rede:

   • O sistema de TI deve ser estável, proteger os dados dos clientes e eventos significativos devem ser reportados dentro de 1 hora.
   • É necessário tomar medidas de segurança cibernética, como autenticação de múltiplos fatores, firewall, etc.

6. Requisitos de comportamento e divulgação:

   • É necessário registar transações, emitir recibos, divulgar taxas de câmbio e custos, e estabelecer horários de funcionamento fixos.
   • Publicar um aviso de risco, esclarecendo o âmbito da regulamentação.

7. Diretrizes de conformidade:

   • DTSP deve cumprir as diretrizes financeiras gerais e pode publicar perguntas frequentes exclusivas no futuro.

8. Requisitos de conformidade adicionais:

   • Gestão de risco técnico mais rigorosa.
   • Submeter relatórios de auditoria anuais regularmente.
   • Aumentar os padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
   • Relato rápido de eventos de segurança significativos.
   • Limite de transações em dinheiro.

As instituições que já possuem licenças específicas ou foram isentas podem não precisar solicitar uma licença DTSP sob a FSMA, mas ainda devem cumprir os novos requisitos de conformidade.

Diante das próximas mudanças regulatórias, as empresas do setor devem realizar autoavaliações de forma oportuna, reforçar a conformidade, comunicar-se proativamente e acompanhar de perto as orientações subsequentes das autoridades reguladoras. Empresas de diferentes tamanhos e naturezas podem, de acordo com sua situação, optar por solicitar licenças, ajustar modelos de negócios ou explorar alternativas, entre outras estratégias, para enfrentar o novo ambiente regulatório.