新規對虛擬貨幣交易的影響及應對建議

2025年7月28日，"兩高一部"聯合發布了《關於辦理幫助信息網路犯罪活動等刑事案件有關問題的意見》（以下簡稱"《意見》"）。該文件對幫助信息網路犯罪活動罪的構成要件、從寬處理情節等內容進行了詳細規定，其中一些條款將對加密貨幣領域產生重大影響。

《意見》的主要內容

《意見》的出臺是爲了應對日益復雜的網路犯罪形勢。近年來，電信網路詐騙等犯罪活動不斷向縱深發展，相關的黑灰產業也在不斷壯大。雖然此前已有多項法律文件對網路犯罪進行規制，但社會活動的復雜性使得現有規定難以全面覆蓋所有情況。

《意見》共分五部分，包含16條內容。其核心要點包括：

1. 明確了認定行爲人"明知"他人利用信息網路實施犯罪的情形，如非法提供電話卡批量插入設備、具有改變主叫號碼功能的設備軟件等。

2. 規定了構成幫助信息網路犯罪活動罪的"其他情節嚴重的情形"。

3. 強調了"寬嚴相濟"的刑事政策，對特定羣體實施犯罪從嚴懲處，同時對被誘騙實施犯罪、參與時間短或獲利少的羣體可從寬處理。

對加密貨幣領域的影響

雖然《意見》並未直接針對加密貨幣交易，但其中的一些規定將對這一領域產生顯著影響：

1. 推定"明知"標準的擴大：以明顯偏離市場價格進行交易、使用加密通信軟件等行爲可能被視爲異常行爲，增加了被認定爲"明知"他人實施犯罪的風險。

2. 重復行爲的風險增加：如果因涉及可疑交易而被金融機構或網路服務提供商採取限制措施後仍繼續相關活動，將更容易被推定爲"明知"。

3. 加大了合規壓力：對於加密貨幣交易平台和個人交易者來說，需要更加謹慎地審查交易對手和資金來源。

對加密貨幣從業者的建議

1. 提高警惕：密切關注監管動向，及時調整經營策略和交易行爲。

2. 強化合規：建立健全的客戶身分識別和交易監控系統，嚴格遵守反洗錢等相關規定。

3. 謹慎交易：避免參與可能涉及違法資金的交易，特別是在遭遇帳戶凍結等情況後更應謹慎。

4. 保留證據：妥善保存交易記錄和相關通信，以備可能的調查需要。

5. 尋求專業意見：在遇到法律疑問時，及時諮詢專業律師的意見。

6. 考慮境外業務：鑑於國內監管環境趨嚴，可考慮將部分業務轉移至監管更爲明確的國家或地區。

總的來說，《意見》的出臺標志着對網路犯罪，特別是涉及虛擬貨幣的犯罪活動的打擊力度進一步加大。加密貨幣行業參與者應當提高警惕，嚴格遵守相關法律法規，避免觸犯法律紅線。同時，也要認識到，合法持有和交易虛擬貨幣仍是被允許的，關鍵在於如何在合規的前提下開展業務。