シンガポールの金融規制の新しい規則が間もなく発効し、デジタル資産業界は重大な変革に直面しています

2025年6月30日まで残り1ヶ月を切りました。その時、シンガポールの《金融サービスと市場法》(FSMA)が正式に施行され、デジタル資産業界に対して厳格な規制が制定されます。この措置は、シンガポールが世界の金融センターとしての評判を維持することを目的としています。

FSMAはデジタルトークンサービス、つまり売買、送金、交換、マッチング、保管、アドバイザリーなどに重点を置いています。これらのサービスは多くがオンラインでの国境を越えた操作であり、違法者に利用されることでマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクがあります。デジタルトークンサービスプロバイダー(DTSPs)はシンガポールにオフィスを持ち、または登録された会社ですが、主に海外でデジタルトークン(DT)サービスを提供する個人または企業を指します。これらのサービスはシンガポールの地元との関連が少ないものの、問題が発生した場合、シンガポールの評判に影響を及ぼす可能性があります。そのため、規制当局は厳格な監視を決定し、DTSPはライセンスを取得し、高いコンプライアンス基準を満たす必要があります。

未取得のコンプライアンスライセンスを持たない企業は、閉業のリスクに直面する可能性があります。業界の関係者からのFSMAに関する懸念に対し、シンガポール金融管理局は6月6日に企業からのフィードバックに対して詳細な回答を行いました。以下はその回答内容の整理です：

! MAS最新対応:2025年6月30日までのカウントダウン、FSMA規制の枠組みの下でのDTSP

1. ライセンス申請について：

   • たとえ会社が税務居住者として登録されているだけであったり、役員を設置しているだけであっても、実際に海外DTサービスを提供する場合は、ライセンスを申請する必要があります。
   • 在宅勤務は、事業の実質に応じて営業所と見なされる可能性があります。
   • ライセンス申請のハードルが高く、承認が難しい。移行期間はなく、2025年6月30日以降、ライセンスを取得していないDTSPは海外サービスを停止しなければならない。
   • ライセンス申請料と年会費はそれぞれ1万シンガポールドルで、さらに25万シンガポールドルの資本金を準備する必要があります。

2. ライセンス申請対象：

   • シンガポールに営業所または登録された会社が、海外のデジタル資産サービスを提供する場合、ライセンスを申請しなければなりません。
   • シンガポールにおける海外企業の従業員は、技術サポートやバックエンド開発などの業務に従事する場合、個人ライセンスは必要ありません。

3. 顧客デューデリジェンス(CDD)：

   • ライセンス取得後、既存の顧客に対してCDDを再実施する必要があります。
   • 完成時間は、規制機関が顧客のリスクに基づいて決定します。
   • 第三者の協力を求めることは許可されますが、支払いサービス会社であってはなりません。

4. アカウントサービスと送金規定：

   • 他の金融機関と協力する際には、そのマネーロンダリング対策を評価する必要があります。
   • 送金には送信者と受取人の情報が含まれ、国際標準に準拠する必要があります。

5. 技術リスクとネットワークセキュリティ要件：

   • ITシステムは安定している必要があり、顧客データを保護し、重大な事件は1時間以内に報告しなければならない。
   • 必要なネットワークセキュリティ対策を講じることが必要です。例えば、二要素認証やファイアウォールなど。

6. 行動および開示要件:

   • 取引を記録し、領収書を発行し、為替レートと手数料を公示し、固定の営業時間を設定する必要があります。
   • リスク警告を発表し、規制の範囲を明確にする。

7. コンプライアンスガイド:

   • DTSPは一般的な金融ガイドラインに従う必要があり、今後専用のよくある質問が発表される可能性があります。

8. 追加のコンプライアンス要件：

   • より厳格な技術リスク管理。
   • 年次監査報告書を定期的に提出する。
   • マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の基準を向上させる。
   • 重大なセキュリティ事件の迅速な報告。
   • 現金取引の制限。

特定のライセンスを保有しているか、免除されている機関は、追加でFSMAのDTSPライセンスを申請する必要はないかもしれませんが、新しいコンプライアンス要件を遵守する必要があります。

迫る規制改革に対処するため、業界の企業は適時に自己点検を行い、コンプライアンスを強化し、積極的にコミュニケーションを図り、規制当局の今後の指針に注意を払う必要があります。異なる規模や性質の企業は、自社の状況に応じて、ライセンスの申請、ビジネスモデルの調整、代替案の探索などの戦略を選択し、新しい規制環境に対応することができます。