違法な外貨両替の法的リスクの分析

最近、最高人民検察院と国家外為管理局は共同で為替通貨分野における行刑反向衔接の典型的な事例を発表し、違法な換金行為の法的境界と罰則基準を明確にしました。本稿では、これらの事例を解釈し、いくつかの一般的な認識の誤解を明らかにします。

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銀行口座を提供して受取を助けるリスク

多くの人は、単に銀行口座を提供して他の人の受取を助けることは犯罪にならないと考えています。しかし、典型的なケースは、換汇行為に直接関与しなくても、単に口座を提供することが刑事リスクにさらされる可能性があることを示しています。

ある事件において、行為者は違法な為替通貨活動に従事する上家に対して銀行口座を提供し、最終的に違法経営罪に該当すると認定されましたが、情状が軽微で起訴されなかったものの、犯罪に該当するとされました。別のケースでは、行為者は親戚に外貨口座を提供し、同様に犯罪と認定されましたが、起訴されませんでした。

これは、"善意"や"助け"のためにアカウントを提供した場合でも、犯罪に巻き込まれる法的リスクがあることを示しています。他人のために銀行口座や為替通貨口座を容易に提供しないでください。

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紹介、為替通貨のリスクを助ける

いくつかの金融業者は、顧客関係を維持したり取引を促進したりするために、顧客に為替通貨を紹介または助けることがあります。しかし、この行為にも重大なリスクが存在します。

保険販売者が関与するケースでは、行為者が無償で顧客を紹介して為替通貨の対敲を行ったが、事案が軽微であるために刑事責任は問われなかった。しかし、それでも数百万元に達する行政罰金に直面している。

これにより関連する業界関係者に注意が促されており、無償で為替通貨を紹介することも犯罪となる可能性があり、二重の罰則に直面することがあります。

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海外外貨両替の法的リスク

一部の人々は、海外で為替通貨会社を開設することで国内の法律リスクを回避できると考えるかもしれません。しかし実際には、中国国民が海外で国内資金に関わる為替業務を行う場合、依然として国内の刑事罰に直面する可能性があります。

一緒の事例が示すように、行為者はロシアで為替通貨業務を6年間運営し、最終的に国内の裁判所に有期徒刑の執行猶予と罰金を言い渡され、実際には「損失」を出していた。

これは、たとえ海外で合法的な資格を取得しても、国内の資金が関与する場合、国内法に違反する可能性があることを示しています。

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自己の為替通貨を売却するリスク

誰かは、自分が合法的に得た為替通貨を他人に販売することは違法ではないと考えています。しかし、実際の状況はそれほど単純ではありません。

あるケースでは、ある会社が自社の輸出で得た為替通貨を他者に販売したが、最終的には犯罪とは認定されなかったものの、1500万元の行政罰を科された。

これは、自らの合法的な為替通貨を販売しても、多額の行政罰に直面する可能性があり、場合によっては犯罪となる可能性があることを示しています。

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まとめ

金融テクノロジーの発展に伴い、違法な為替通貨手段はますます隠蔽され複雑化し、関与する金額も増加しています。近年、我が国は外国為替に関する違法犯罪行為への取り締まりを大幅に強化しています。

個人と企業は、違法な為替通貨がもたらす深刻な結果を認識し、決して運を天に任せてはいけません。関連する法律や規則を厳守し、合法的な手段で外国為替取引を行い、不必要な法的リスクを避けるべきです。

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