Dampak Peraturan Baru terhadap Perdagangan Uang Virtual dan Saran Tindakan

Pada 28 Juli 2025, "Dua Tinggi Satu Departemen" secara bersama-sama mengeluarkan "Pendapat tentang Penanganan Masalah Terkait Kasus Pidana yang Membantu Kegiatan Kejahatan Jaringan Informasi" (selanjutnya disebut ""Pendapat"" ). Dokumen ini mengatur secara rinci mengenai unsur-unsur pembentukan kejahatan yang membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, serta keadaan yang meringankan, di mana beberapa ketentuan akan berpengaruh besar terhadap bidang Uang Virtual.

Isi Utama "Pendapat"

Penerbitan "Pendapat" bertujuan untuk menghadapi situasi kejahatan siber yang semakin kompleks. Dalam beberapa tahun terakhir, kegiatan kejahatan seperti penipuan telekomunikasi dan jaringan terus berkembang, dan industri hitam dan abu-abu terkait juga semakin kuat. Meskipun sebelumnya sudah ada beberapa dokumen hukum yang mengatur kejahatan siber, kompleksitas aktivitas sosial membuat ketentuan yang ada sulit untuk mencakup semua situasi secara menyeluruh.

"Pendapat" terdiri dari lima bagian, mencakup 16 poin. Poin-poin inti termasuk:

1. Menentukan situasi di mana pelaku "tahu" bahwa orang lain menggunakan jaringan informasi untuk melakukan kejahatan, seperti secara ilegal menyediakan kartu telepon untuk memasukkan perangkat secara massal, perangkat lunak yang memiliki fungsi mengubah nomor panggilan, dan sebagainya.

2. Menetapkan "keadaan serius lainnya" yang membentuk tindak pidana bantuan terhadap kegiatan jaringan informasi.

3. Menekankan kebijakan pidana "keseimbangan antara ketegasan dan keleluasaan", dengan memberlakukan hukuman yang ketat terhadap kelompok tertentu yang melakukan kejahatan, sementara kelompok yang terjerat melakukan kejahatan, yang terlibat dalam waktu singkat atau mendapatkan keuntungan sedikit dapat diperlakukan dengan lebih lunak.

Dampak terhadap bidang Uang Virtual

Meskipun "Opini" tidak secara langsung menargetkan perdagangan koin, beberapa ketentuan di dalamnya akan memiliki dampak signifikan pada bidang ini:

1. Memperluas standar "mengetahui": Melakukan transaksi dengan penyimpangan yang jelas dari harga pasar, menggunakan perangkat lunak komunikasi terenkripsi, dan tindakan serupa dapat dianggap sebagai perilaku yang tidak biasa, yang meningkatkan risiko diakui sebagai "mengetahui" bahwa orang lain melakukan kejahatan.

2. Risiko perilaku berulang meningkat: Jika setelah diambil langkah pembatasan oleh lembaga keuangan atau penyedia layanan internet karena terlibat dalam transaksi yang mencurigakan masih melanjutkan kegiatan terkait, akan lebih mudah dianggap sebagai "tahu".

3. Meningkatkan tekanan kepatuhan: Untuk platform perdagangan kripto dan trader individu, perlu lebih berhati-hati dalam memeriksa lawan transaksi dan sumber dana.

Saran untuk Para Pelaku Uang Virtual

1. Tingkatkan kewaspadaan: Perhatikan dengan seksama perkembangan regulasi, dan sesuaikan strategi bisnis serta perilaku perdagangan secara tepat waktu.

2. Memperkuat kepatuhan: Membangun sistem identifikasi pelanggan dan pemantauan transaksi yang komprehensif, serta mematuhi ketentuan terkait anti pencucian uang secara ketat.

3. Bertransaksi dengan hati-hati: Hindari terlibat dalam transaksi yang mungkin melibatkan dana ilegal, terutama setelah mengalami situasi seperti pembekuan akun.

4. Simpan Bukti: Simpan dengan baik catatan transaksi dan komunikasi terkait untuk kebutuhan investigasi yang mungkin terjadi.

5. Mencari pendapat profesional: Saat menghadapi pertanyaan hukum, segera konsultasikan pendapat dari pengacara profesional.

6. Pertimbangkan bisnis luar negeri: Mengingat lingkungan regulasi domestik yang semakin ketat, dapat dipertimbangkan untuk memindahkan sebagian bisnis ke negara atau daerah dengan regulasi yang lebih jelas.

Secara keseluruhan, penerbitan "Opini" menandakan peningkatan ketegasan terhadap kejahatan siber, terutama yang melibatkan Uang Virtual. Para pelaku industri cryptocurrency harus meningkatkan kewaspadaan, mematuhi hukum dan peraturan yang relevan dengan ketat, serta menghindari pelanggaran terhadap garis merah hukum. Pada saat yang sama, juga harus disadari bahwa memiliki dan memperdagangkan Uang Virtual secara sah masih diperbolehkan, kuncinya adalah bagaimana menjalankan bisnis dengan mematuhi aturan.