Elemen Kunci Kepatuhan dan Penjagaan Aset Virtual di Bursa Efek Hong Kong
Baru-baru ini, otoritas regulasi Hong Kong memberikan lisensi kepada dua bursa aset virtual, menandai bahwa investor ritel di Hong Kong dapat secara legal membeli aset virtual seperti Bitcoin dan Ethereum. Langkah ini memberikan suntikan semangat bagi perkembangan bursa yang mematuhi aturan di bidang aset virtual.
Otoritas regulasi Hong Kong baru-baru ini mengeluarkan serangkaian kebijakan terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni, lebih banyak bursa dapat mengajukan permohonan lisensi kepatuhan kepada SFC. Dalam konteks ini, banyak bursa berminat untuk mengajukan permohonan lisensi Hong Kong guna melakukan bisnis perdagangan terpusat yang sesuai dengan kepatuhan.
Jadi, apa saja persyaratan khusus dari Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong terhadap bursa perdagangan terpusat? Selain dokumen hukum, konfigurasi khusus apa yang diperlukan di tingkat teknologi?
Faktanya, kerangka regulasi kepatuhan di Hong Kong saat ini mengajukan tuntutan teknis yang sangat tinggi terhadap kepatuhan perangkat keras dan perangkat lunak untuk bursa. Yang paling inti, dan juga yang paling diperhatikan oleh Komisi Sekuritas, adalah masalah kustodian aset pelanggan.
Apa perbedaan antara penjagaan aset di bursa aset virtual dan keuangan tradisional?
Dalam sistem keuangan tradisional, saat pengguna membeli saham melalui broker, dana sebenarnya disimpan di akun kustodian bank, yang bertanggung jawab atas keamanan dana. Broker tidak dapat secara langsung menggerakkan dana pengguna, harus mendapatkan instruksi dari klien dan otorisasi dari bank.
Dan di bawah kerangka perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong, bursa harus memainkan peran "bank". Aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin bursa. Ini setara dengan mengonsolidasikan fungsi dari beberapa aspek seperti bank, kustodian, dan lainnya dalam keuangan tradisional ke dalam entitas bursa. Oleh karena itu, bursa yang patuh memiliki persyaratan di bidang teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang jauh lebih tinggi daripada pialang, mendekati tingkat bank, dan juga perlu menambah dimensi teknologi kripto.
Masalah Keamanan Utama dalam Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. Kontrak pintar on-chain mungkin memiliki celah yang dapat dimanfaatkan oleh peretas. Off-chain bagi platform perdagangan adalah rekayasa sistem, melibatkan otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, mekanisme respons darurat, rute teknologi kustodian aset, dan banyak aspek lainnya.
Dari sudut pandang kepatuhan, kebijakan regulasi telah menjadi semakin jelas dalam beberapa tahun terakhir. Jepang lebih awal mulai mengelola pemberian lisensi kepada bursa, dengan mengajukan persyaratan terkait keamanan siber, keamanan data, dan lain-lain. Setelah peristiwa FTX tahun lalu, tempat-tempat seperti Hong Kong semakin memperhatikan penerapan regulasi untuk melindungi kepentingan investor. Tahun ini, Hong Kong mengeluarkan kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang jelas, dimulai dari peraturan untuk platform perdagangan.
Persyaratan spesifik untuk kepatuhan aset di Hong Kong
Kebijakan regulasi Hong Kong menunjukkan keunggulan dalam hal logika dan komprehensif:
Kunci privat aset virtual harus disimpan di Hong Kong.
Karena saat ini kurangnya sistem pengawasan kustodian pihak ketiga yang matang, pemohon lisensi diharuskan untuk membangun sistem kustodian keamanan aset virtual mereka sendiri, dan telah mencantumkan persyaratan rinci.
Dalam pemilihan jalur teknis, baik konservatif maupun terbuka. Konservatif tercermin dari kecenderungan untuk memilih teknologi yang telah teruji di bidang keuangan tradisional; terbuka tercermin dari kesediaan untuk mempertimbangkan solusi teknologi baru.
Permintaan harus dievaluasi oleh lembaga penilaian pihak ketiga yang berwenang, dan hanya setelah membuktikan telah memenuhi persyaratan barulah dapat mengajukan lisensi.
Langkah-langkah konkret untuk melindungi keamanan aset pengguna
Di sisi TI: Memerlukan 98% aset disimpan di dompet dingin, yaitu dompet yang sepenuhnya offline dan terputus dari jaringan. Selain itu, ada persyaratan ketat untuk lingkungan penyimpanan, seperti kontrol suhu dan kelembaban, perlindungan dari pelacakan, gangguan sinyal, dan lain-lain.
Memaksa untuk mendirikan dana kompensasi risiko atau asuransi khusus, dan memiliki kemampuan klaim.
Aspek kepatuhan: Memerlukan penunjukan "Kepala Kepatuhan" profesional, yang bertanggung jawab atas KYC, pemeriksaan sumber dana transaksi, dan pekerjaan lainnya.
Aspek manajemen risiko: perlu mengelola risiko manipulasi pasar, penipuan pengguna, pihak lawan, dan kredit.
Tingkat tata kelola: Meminta untuk membangun sistem tata kelola yang lengkap, termasuk pemisahan peran entitas, pengelompokan dana yang jelas, pemisahan tanggung jawab, dan lain-lain.
Solusi yang Mungkin Diperkenalkan di Masa Depan
Teknologi baru seperti MPC mungkin akan diadopsi setelah sertifikasi matang.
Mungkin muncul solusi dompet pribadi, yang akan saling melengkapi dengan bursa terpusat.
Di masa depan mungkin hanya perlu 1-2 lembaga yang bertanggung jawab atas semua penyimpanan aset.
Seiring dengan perbaikan regulasi, kaki tangan mungkin akan terpisah dari bursa.
Setelah jalur teknologi baru matang, pilihan teknologi penyedia layanan kustodian akan semakin beragam.
Singkatnya, seiring dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang lebih dalam, bidang ini akan menarik lebih banyak peserta, dan prospek pasar sangat luas.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
NFTragedy
· 13jam yang lalu
Perencanaan yang mendalam, lisensi Hong Kong memahami keuangan internasional.
Lihat AsliBalas0
DegenRecoveryGroup
· 18jam yang lalu
Akhirnya sampai! Apakah Hong Kong Stock Exchange bisa bertahan?
Lihat AsliBalas0
LayerZeroHero
· 08-10 09:43
Langkah Hong Kong Stock Exchange ini hebat, sangat cerdik.
Lihat AsliBalas0
TheMemefather
· 08-10 09:39
Perdagangan Mata Uang Kripto akhirnya ada penjelasannya! masukkan posisi
Lihat AsliBalas0
ContractCollector
· 08-10 09:25
Sekali lagi perbaikan, huh? Tidak menarik!
Lihat AsliBalas0
BottomMisser
· 08-10 09:22
suckers laporan Hong Kong juga ada yang membuat suckers
Peraturan baru perdagangan aset virtual di Hong Kong: Kaki tangan aset menjadi inti, keamanan dan kepatuhan menjadi prioritas.
Elemen Kunci Kepatuhan dan Penjagaan Aset Virtual di Bursa Efek Hong Kong
Baru-baru ini, otoritas regulasi Hong Kong memberikan lisensi kepada dua bursa aset virtual, menandai bahwa investor ritel di Hong Kong dapat secara legal membeli aset virtual seperti Bitcoin dan Ethereum. Langkah ini memberikan suntikan semangat bagi perkembangan bursa yang mematuhi aturan di bidang aset virtual.
Otoritas regulasi Hong Kong baru-baru ini mengeluarkan serangkaian kebijakan terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni, lebih banyak bursa dapat mengajukan permohonan lisensi kepatuhan kepada SFC. Dalam konteks ini, banyak bursa berminat untuk mengajukan permohonan lisensi Hong Kong guna melakukan bisnis perdagangan terpusat yang sesuai dengan kepatuhan.
Jadi, apa saja persyaratan khusus dari Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong terhadap bursa perdagangan terpusat? Selain dokumen hukum, konfigurasi khusus apa yang diperlukan di tingkat teknologi?
Faktanya, kerangka regulasi kepatuhan di Hong Kong saat ini mengajukan tuntutan teknis yang sangat tinggi terhadap kepatuhan perangkat keras dan perangkat lunak untuk bursa. Yang paling inti, dan juga yang paling diperhatikan oleh Komisi Sekuritas, adalah masalah kustodian aset pelanggan.
Apa perbedaan antara penjagaan aset di bursa aset virtual dan keuangan tradisional?
Dalam sistem keuangan tradisional, saat pengguna membeli saham melalui broker, dana sebenarnya disimpan di akun kustodian bank, yang bertanggung jawab atas keamanan dana. Broker tidak dapat secara langsung menggerakkan dana pengguna, harus mendapatkan instruksi dari klien dan otorisasi dari bank.
Dan di bawah kerangka perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong, bursa harus memainkan peran "bank". Aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin bursa. Ini setara dengan mengonsolidasikan fungsi dari beberapa aspek seperti bank, kustodian, dan lainnya dalam keuangan tradisional ke dalam entitas bursa. Oleh karena itu, bursa yang patuh memiliki persyaratan di bidang teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang jauh lebih tinggi daripada pialang, mendekati tingkat bank, dan juga perlu menambah dimensi teknologi kripto.
Masalah Keamanan Utama dalam Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. Kontrak pintar on-chain mungkin memiliki celah yang dapat dimanfaatkan oleh peretas. Off-chain bagi platform perdagangan adalah rekayasa sistem, melibatkan otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, mekanisme respons darurat, rute teknologi kustodian aset, dan banyak aspek lainnya.
Dari sudut pandang kepatuhan, kebijakan regulasi telah menjadi semakin jelas dalam beberapa tahun terakhir. Jepang lebih awal mulai mengelola pemberian lisensi kepada bursa, dengan mengajukan persyaratan terkait keamanan siber, keamanan data, dan lain-lain. Setelah peristiwa FTX tahun lalu, tempat-tempat seperti Hong Kong semakin memperhatikan penerapan regulasi untuk melindungi kepentingan investor. Tahun ini, Hong Kong mengeluarkan kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang jelas, dimulai dari peraturan untuk platform perdagangan.
Persyaratan spesifik untuk kepatuhan aset di Hong Kong
Kebijakan regulasi Hong Kong menunjukkan keunggulan dalam hal logika dan komprehensif:
Kunci privat aset virtual harus disimpan di Hong Kong.
Karena saat ini kurangnya sistem pengawasan kustodian pihak ketiga yang matang, pemohon lisensi diharuskan untuk membangun sistem kustodian keamanan aset virtual mereka sendiri, dan telah mencantumkan persyaratan rinci.
Dalam pemilihan jalur teknis, baik konservatif maupun terbuka. Konservatif tercermin dari kecenderungan untuk memilih teknologi yang telah teruji di bidang keuangan tradisional; terbuka tercermin dari kesediaan untuk mempertimbangkan solusi teknologi baru.
Permintaan harus dievaluasi oleh lembaga penilaian pihak ketiga yang berwenang, dan hanya setelah membuktikan telah memenuhi persyaratan barulah dapat mengajukan lisensi.
Langkah-langkah konkret untuk melindungi keamanan aset pengguna
Di sisi TI: Memerlukan 98% aset disimpan di dompet dingin, yaitu dompet yang sepenuhnya offline dan terputus dari jaringan. Selain itu, ada persyaratan ketat untuk lingkungan penyimpanan, seperti kontrol suhu dan kelembaban, perlindungan dari pelacakan, gangguan sinyal, dan lain-lain.
Memaksa untuk mendirikan dana kompensasi risiko atau asuransi khusus, dan memiliki kemampuan klaim.
Aspek kepatuhan: Memerlukan penunjukan "Kepala Kepatuhan" profesional, yang bertanggung jawab atas KYC, pemeriksaan sumber dana transaksi, dan pekerjaan lainnya.
Aspek manajemen risiko: perlu mengelola risiko manipulasi pasar, penipuan pengguna, pihak lawan, dan kredit.
Tingkat tata kelola: Meminta untuk membangun sistem tata kelola yang lengkap, termasuk pemisahan peran entitas, pengelompokan dana yang jelas, pemisahan tanggung jawab, dan lain-lain.
Solusi yang Mungkin Diperkenalkan di Masa Depan
Teknologi baru seperti MPC mungkin akan diadopsi setelah sertifikasi matang.
Mungkin muncul solusi dompet pribadi, yang akan saling melengkapi dengan bursa terpusat.
Di masa depan mungkin hanya perlu 1-2 lembaga yang bertanggung jawab atas semua penyimpanan aset.
Seiring dengan perbaikan regulasi, kaki tangan mungkin akan terpisah dari bursa.
Setelah jalur teknologi baru matang, pilihan teknologi penyedia layanan kustodian akan semakin beragam.
Singkatnya, seiring dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang lebih dalam, bidang ini akan menarik lebih banyak peserta, dan prospek pasar sangat luas.