Les nouvelles réglementations financières de Singapour entreront bientôt en vigueur, l'industrie des actifs numériques fait face à une transformation majeure

Il ne reste moins d'un mois avant le 30 juin 2025. À ce moment-là, la loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) entrera en vigueur, établissant des normes strictes pour le secteur des actifs numériques. Cette mesure vise à maintenir la réputation de Singapour en tant que centre financier mondial.

La FSMA se concentre sur les services de jetons numériques, y compris l'achat, la vente, le transfert, l'échange, la mise en relation, la conservation et le conseil. Étant donné que ces services sont souvent des opérations transfrontalières en ligne, ils peuvent être exploités par des individus malveillants pour le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes. Les fournisseurs de services de jetons numériques (DTSPs) désignent les personnes ou entreprises ayant un bureau ou une société enregistrée à Singapour, mais fournissant principalement des services de jetons numériques (DT) à l'étranger. Bien que ces services soient peu liés à Singapour, tout problème pourrait nuire à la réputation de Singapour. Par conséquent, les régulateurs ont décidé de renforcer la réglementation, exigeant que les DTSP obtiennent une licence et respectent des normes de conformité élevées.

Les entreprises qui n'ont pas obtenu de licence de conformité peuvent faire face à un risque de fermeture. En réponse aux préoccupations des professionnels du secteur concernant le FSMA, l'Autorité monétaire de Singapour a fourni une réponse détaillée aux retours des entreprises le 6 juin. Voici un résumé du contenu de la réponse :

1. Concernant la demande de licence :

   • Même si l'entreprise est enregistrée uniquement en tant que résident fiscal ou ne dispose que de cadres supérieurs, si elle fournit effectivement des services DT à l'étranger, elle doit tout de même demander une licence.
   • Le télétravail peut être considéré comme un lieu de travail, selon la nature de l'activité.
   • Les critères de demande de licence sont élevés, et l'approbation est difficile. Il n'y a pas de période de transition, à partir du 30 juin 2025, les DTSP non agréés doivent cesser leurs services à l'étranger.
   • Les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 dollars de Singapour, et un capital de 250 000 dollars de Singapour doit également être préparé.

2. Objet de la demande de licence :

   • Les entreprises ayant un lieu d'affaires ou enregistrées à Singapour, qui fournissent des services de jetons numériques à l'étranger, doivent demander une licence.
   • Les employés d'une entreprise étrangère à Singapour, s'ils se consacrent uniquement à des travaux de support technique, de développement backend, etc., n'ont pas besoin de licence personnelle.

3. Diligence raisonnable des clients(CDD) :

   • Après l'obtention de la licence, il est nécessaire de réaliser un nouveau CDD pour les clients existants.
   • Le délai d'achèvement est déterminé par l'autorité de régulation en fonction du risque client.
   • Autoriser la recherche d'une assistance tierce pour la CDD, mais cela ne peut pas être une entreprise de services de paiement.

4. Services de compte et règles de transfert :

   • Lors de la collaboration avec d'autres institutions financières, il est nécessaire d'évaluer d'abord leurs mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.
   • Le transfert doit inclure les informations de l'initiateur et du bénéficiaire, conformément aux normes internationales.

5. Risques technologiques et exigences en matière de cybersécurité :

   • Le système informatique doit être stable, protéger les données des clients, et les événements majeurs doivent être signalés dans l'heure.
   • Il est nécessaire de prendre des mesures de cybersécurité appropriées, telles que l'authentification à plusieurs facteurs, les pare-feu, etc.

6. Exigences en matière de comportement et de divulgation :

   • Il faut enregistrer les transactions, émettre des reçus, afficher les taux de change et les frais, et définir des heures d'ouverture fixes.
   • Publier un avertissement sur les risques, en précisant la portée de la réglementation.

7. Directives de conformité :

   • DTSP doit se conformer aux directives financières générales, et une FAQ spécifique pourrait être publiée à l'avenir.

8. Exigences de conformité supplémentaires :

   • Gestion des risques techniques plus stricte.
   • Soumettre régulièrement le rapport d'audit annuel.
   • Améliorer les normes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
   • Rapport rapide des incidents de sécurité majeurs.
   • Limite des transactions en espèces.

Les institutions disposant déjà d'une licence spécifique ou exonérées peuvent ne pas avoir besoin de demander une licence DTSP sous la FSMA, mais doivent néanmoins se conformer aux nouvelles exigences de conformité.

Face aux changements réglementaires imminents, les entreprises du secteur doivent procéder à des auto-évaluations, renforcer leur conformité, communiquer proactivement et suivre de près les directives ultérieures des organismes de réglementation. Les entreprises de différentes tailles et natures peuvent choisir des stratégies adaptées à leur situation, telles que demander une licence, ajuster leur modèle commercial ou explorer des solutions alternatives pour faire face à ce nouvel environnement réglementaire.