La récente turbulence sur le marché des cryptomonnaies, en particulier l'effondrement d'un projet bien connu, a sans aucun doute laissé une ombre sur de nombreux investisseurs. Cependant, d'un autre point de vue, cet événement pourrait également avoir un impact positif sur le développement à long terme du marché. Dans l'environnement actuel du marché, la loi de la survie du plus apte et de l'élimination des plus faibles est en train de jouer un rôle.
Après cet événement, la plupart des petites cryptomonnaies ont connu une baisse de plus de 30 %. Bien que les cryptomonnaies majeures aient également subi des pertes, elles restent des indicateurs du marché. Cet événement a servi de signal d'alarme pour les petits investisseurs : ne concentrez pas tous vos fonds dans une seule cryptomonnaie. La démarche judicieuse consiste à allouer au moins 50 % de vos fonds dans des cryptomonnaies majeures telles que le Bitcoin et l'Ethereum.
Pour les investisseurs souhaitant investir dans des cryptomonnaies majeures, une stratégie viable est d'investir régulièrement dans le Bitcoin et l'Ethereum. Cette méthode diffère du trading spéculatif traditionnel, car elle ne détermine pas le montant d'achat en fonction des fluctuations de prix, mais consiste à acheter régulièrement, quel que soit le prix. Certaines personnes choisissent cette méthode parce qu'elles ne connaissent pas l'analyse technique et ne peuvent pas effectuer de transactions à court terme ; d'autres réalisent que le taux de succès des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, c'est pourquoi elles optent pour une perspective d'investissement à long terme.
La volatilité du marché des cryptomonnaies est énorme, et les investisseurs expérimentés en ont tous fait l'expérience. La tendance du marché en 2020 en est un exemple typique : au début de l'année, le prix était de plus de 10 000 dollars, puis en mars, il s'est effondré à un peu plus de 3 000 dollars en raison de la pandémie, pour atteindre plus de 60 000 dollars en 2021. Cette fluctuation brutale a conduit de nombreux investisseurs confiants à faire faillite, tandis que certains qui ont refusé de racheter ont manqué l'opportunité. En revanche, ceux qui sont restés calmes au cours du processus, même s'ils ont été pris dans une position perdante, ont finalement réalisé des gains considérables. À long terme, rester sur le marché est plus important que de rechercher un prix d'achat parfait.
La prémisse de la stratégie d'investissement programmé est que vous avez confiance à long terme dans cet actif. Si vous n'avez pas confiance en son avenir, il n'est pas nécessaire d'investir de manière programmée. Le cœur de l'investissement programmé réside dans la croyance qu'il finira par bien performer, peu importe le processus intermédiaire, il faut persister à "rester sur le marché".
Il existe en effet des stratégies à haute probabilité gagnante pour les prévisions de marché à court terme. Mais le problème est que les prévisions peuvent parfois se tromper, et s'il arrive que l'on rate une occasion importante de hausse (comme en 2020), ce serait vraiment dommage.
Un des principaux avantages d'investir régulièrement dans le Bitcoin est qu'en achetant de manière périodique, le coût d'acquisition sera proche du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que la durée d'investissement est suffisamment longue, par exemple plus d'un an, le coût moyen ne sera pas trop élevé. Cela est dû à la règle des marchés financiers "marchés haussiers courts, marchés baissiers longs", où les phases de forte hausse du Bitcoin ne durent généralement pas très longtemps, généralement entre 1 et 3 mois, ce qui signifie que la plupart du temps, le prix est à un niveau relativement raisonnable.
Cependant, la stratégie de DCA a ses limites. C'est une méthode d'investissement "non chronométrée", elle ne garantit donc pas qu'un investissement DCA commence à tout moment pourra être rentable. Par exemple, depuis décembre 2021, près de 5 mois de DCA sont actuellement en perte. Un exemple plus extrême est qu'à ce jour, le prix moyen sur 1000 jours du Bitcoin (environ le coût d'un DCA sur 3 ans) est d'environ 28000 dollars. Si le prix du Bitcoin tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs ayant investi dans le Bitcoin par DCA au cours des 3 dernières années (2020-2022) feront face à des pertes.
Ainsi, la clé de l'investissement programmé réside dans le choix d'un "actif à long terme haussier" et dans la patience d'attendre le prochain sommet du cycle. Seuls les actifs en hausse à long terme peuvent compenser les problèmes liés au timing.
Lors de la mise en œuvre d'une stratégie d'investissement programmé, il est important de maintenir une fréquence et un montant fixes, que ce soit une fois par mois ou une fois par semaine. Étant donné que vous avez choisi d'investir de manière programmée, vous devez essayer de réduire au minimum le timing subjectif, en évitant d'ajuster fréquemment le montant d'achat en fonction des fluctuations à court terme du marché. D'un point de vue à long terme, le coût d'achat unique n'est pas le facteur le plus crucial.
La position actuelle du marché peut servir de point de départ pour un investissement programmé. Chaque forte baisse ou chute de plus de 5000-10000 points peut être considérée comme une bonne opportunité d'investissement programmé.
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¯\_(ツ)_/¯
· 07-15 23:21
Je suis allé directement all in.
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GigaBrainAnon
· 07-15 12:28
Auto-Invest c'est tout.
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YieldChaser
· 07-14 19:36
La stratégie de l'Auto-Invest est la clé du succès.
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CountdownToBroke
· 07-13 17:40
Les personnes vivant avec un faible revenu rêvent-elles de curry ?
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LucidSleepwalker
· 07-13 17:32
Investir chaque mois l'équivalent d'une tasse de thé au lait
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LuckyBlindCat
· 07-13 17:31
Auto-Invest depuis tant d'années, je suis toujours piégé.
Stratégies d'investissement après la turbulence du marché des cryptomonnaies : Analyse de l'Auto-Invest BTC et ETH
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La récente turbulence sur le marché des cryptomonnaies, en particulier l'effondrement d'un projet bien connu, a sans aucun doute laissé une ombre sur de nombreux investisseurs. Cependant, d'un autre point de vue, cet événement pourrait également avoir un impact positif sur le développement à long terme du marché. Dans l'environnement actuel du marché, la loi de la survie du plus apte et de l'élimination des plus faibles est en train de jouer un rôle.
Après cet événement, la plupart des petites cryptomonnaies ont connu une baisse de plus de 30 %. Bien que les cryptomonnaies majeures aient également subi des pertes, elles restent des indicateurs du marché. Cet événement a servi de signal d'alarme pour les petits investisseurs : ne concentrez pas tous vos fonds dans une seule cryptomonnaie. La démarche judicieuse consiste à allouer au moins 50 % de vos fonds dans des cryptomonnaies majeures telles que le Bitcoin et l'Ethereum.
Pour les investisseurs souhaitant investir dans des cryptomonnaies majeures, une stratégie viable est d'investir régulièrement dans le Bitcoin et l'Ethereum. Cette méthode diffère du trading spéculatif traditionnel, car elle ne détermine pas le montant d'achat en fonction des fluctuations de prix, mais consiste à acheter régulièrement, quel que soit le prix. Certaines personnes choisissent cette méthode parce qu'elles ne connaissent pas l'analyse technique et ne peuvent pas effectuer de transactions à court terme ; d'autres réalisent que le taux de succès des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, c'est pourquoi elles optent pour une perspective d'investissement à long terme.
La volatilité du marché des cryptomonnaies est énorme, et les investisseurs expérimentés en ont tous fait l'expérience. La tendance du marché en 2020 en est un exemple typique : au début de l'année, le prix était de plus de 10 000 dollars, puis en mars, il s'est effondré à un peu plus de 3 000 dollars en raison de la pandémie, pour atteindre plus de 60 000 dollars en 2021. Cette fluctuation brutale a conduit de nombreux investisseurs confiants à faire faillite, tandis que certains qui ont refusé de racheter ont manqué l'opportunité. En revanche, ceux qui sont restés calmes au cours du processus, même s'ils ont été pris dans une position perdante, ont finalement réalisé des gains considérables. À long terme, rester sur le marché est plus important que de rechercher un prix d'achat parfait.
La prémisse de la stratégie d'investissement programmé est que vous avez confiance à long terme dans cet actif. Si vous n'avez pas confiance en son avenir, il n'est pas nécessaire d'investir de manière programmée. Le cœur de l'investissement programmé réside dans la croyance qu'il finira par bien performer, peu importe le processus intermédiaire, il faut persister à "rester sur le marché".
Il existe en effet des stratégies à haute probabilité gagnante pour les prévisions de marché à court terme. Mais le problème est que les prévisions peuvent parfois se tromper, et s'il arrive que l'on rate une occasion importante de hausse (comme en 2020), ce serait vraiment dommage.
Un des principaux avantages d'investir régulièrement dans le Bitcoin est qu'en achetant de manière périodique, le coût d'acquisition sera proche du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que la durée d'investissement est suffisamment longue, par exemple plus d'un an, le coût moyen ne sera pas trop élevé. Cela est dû à la règle des marchés financiers "marchés haussiers courts, marchés baissiers longs", où les phases de forte hausse du Bitcoin ne durent généralement pas très longtemps, généralement entre 1 et 3 mois, ce qui signifie que la plupart du temps, le prix est à un niveau relativement raisonnable.
Cependant, la stratégie de DCA a ses limites. C'est une méthode d'investissement "non chronométrée", elle ne garantit donc pas qu'un investissement DCA commence à tout moment pourra être rentable. Par exemple, depuis décembre 2021, près de 5 mois de DCA sont actuellement en perte. Un exemple plus extrême est qu'à ce jour, le prix moyen sur 1000 jours du Bitcoin (environ le coût d'un DCA sur 3 ans) est d'environ 28000 dollars. Si le prix du Bitcoin tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs ayant investi dans le Bitcoin par DCA au cours des 3 dernières années (2020-2022) feront face à des pertes.
Ainsi, la clé de l'investissement programmé réside dans le choix d'un "actif à long terme haussier" et dans la patience d'attendre le prochain sommet du cycle. Seuls les actifs en hausse à long terme peuvent compenser les problèmes liés au timing.
Lors de la mise en œuvre d'une stratégie d'investissement programmé, il est important de maintenir une fréquence et un montant fixes, que ce soit une fois par mois ou une fois par semaine. Étant donné que vous avez choisi d'investir de manière programmée, vous devez essayer de réduire au minimum le timing subjectif, en évitant d'ajuster fréquemment le montant d'achat en fonction des fluctuations à court terme du marché. D'un point de vue à long terme, le coût d'achat unique n'est pas le facteur le plus crucial.
La position actuelle du marché peut servir de point de départ pour un investissement programmé. Chaque forte baisse ou chute de plus de 5000-10000 points peut être considérée comme une bonne opportunité d'investissement programmé.