Aave planea lanzar la moneda estable descentralizada nativa GHO
La comunidad de Aave está considerando lanzar una nueva moneda estable descentralizada llamada GHO. Esta propuesta tiene como objetivo introducir una moneda estable respaldada por colateral y vinculada al dólar, completamente gestionada por el protocolo de Aave.
Las principales características de GHO incluyen:
Descentralización
Activos sobrecolateralizados que generan ingresos de manera continua
Soporte para múltiples colaterales del protocolo Aave
Gobernanza de la comunidad Aave
Si se aprueba, GHO hará su debut en el protocolo Aave. Los usuarios pueden acuñar GHO basado en las garantías que proporcionan, y estas garantías pueden ser múltiples activos criptográficos. Los prestatarios aún pueden ganar intereses a través de las garantías, y todas las decisiones relacionadas con GHO serán responsabilidad de la gobernanza de la comunidad de Aave.
La introducción de GHO promete mejorar la competitividad del préstamo de moneda estable en el protocolo Aave, ofreciendo más opciones a los usuarios. Los intereses generados por el préstamo de GHO pertenecerán en su totalidad a Aave DAO, aportando ingresos adicionales.
Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables es de aproximadamente 1500 millones de dólares, y se ha convertido en una parte importante del campo de las criptomonedas. Las monedas estables ofrecen una forma rápida, eficiente y sin fronteras de transferencia de valor. Las monedas estables descentralizadas también pueden aumentar la transparencia y la resistencia a la censura, lo que es coherente con el concepto de Web3. A medida que los activos criptográficos se integren más en el grupo de usuarios principales, se espera que la aplicación de las monedas estables continúe en aumento.
Mecanismo de funcionamiento de GHO
GHO funcionará como una moneda estable descentralizada en la red principal de Ethereum. Los usuarios deben proporcionar colateral para acuñar GHO, y la tasa de colateralización será estrictamente controlada. Cuando los usuarios reembolsen el préstamo o sean liquidadas, el GHO correspondiente será destruido. Todos los intereses generados por los préstamos de GHO irán directamente al tesoro de Aave DAO, en lugar de requerir el pago de tarifas de reserva estándar como otros activos.
GHO introdujo el concepto de "facilitadores", entidades que pueden generar y destruir tokens GHO de manera no confiable. Todos los facilitadores deben obtener la aprobación de la gobernanza de Aave y pueden adoptar diferentes estrategias para gestionar GHO.
Para cada facilitador, la gobernanza de Aave también necesita aprobar un "depósito", es decir, el límite de GHO que este facilitador puede generar. Una vez que la propuesta entre en vigor, el protocolo Aave se convertirá en el primer facilitador, especialmente en el mercado AAVE en Ethereum.
Integración de Aave y GHO
La integración de Aave-GHO utilizará el mismo mecanismo que otros activos en el protocolo Aave, incluyendo el despliegue de un aToken GHO específico y un token de deuda GHO. Estos tokens se registrarán como tokens GHO en el mercado de Ethereum de Aave.
La tasa de interés de los préstamos de GHO será determinada por Aave DAO. La tasa se mantendrá estable, pero podrá ajustarse según las condiciones del mercado. Este diseño conserva la flexibilidad del modelo de tasa de interés de préstamos de Aave, y en el futuro se podrán implementar cualquier estrategia de tasas que la comunidad considere adecuada.
Modelo de descuento de GHO
El despliegue inicial de GHO incluye un mecanismo de estrategia de descuentos. Los participantes del módulo de seguridad (stkAAVE y los poseedores de ) pueden obtener descuentos en la tasa de interés de los préstamos GHO. El rango de descuento varía del 0% al 100%, y los parámetros específicos son controlados por la gobernanza de Aave.
La sinergia entre Aave V3 y GHO
El modo de aislamiento de Aave V3 permite a los usuarios generar GHO utilizando múltiples activos, mientras que la garantía de colateral reduce el riesgo. Los límites de suministro y préstamo también ayudan al control de riesgos.
E-Mode puede desempeñar un papel estable en la volatilidad del mercado. Por ejemplo, durante una recesión del mercado, a medida que aumenta el precio del contrato de garantía, la demanda de GHO aumenta, y los usuarios pueden utilizar otros activos de garantía no volátiles para pedir prestado más GHO y devolver su posición. Esto aumentará la oferta de GHO en el mercado, reduciendo la demanda. Al mismo tiempo, E-Mode también permite a los tenedores de monedas estables canjear GHO a una proporción cercana a 1:1, sin deslizamiento.
La función Portal proporciona una ruta ideal para la expansión de GHO en un entorno de múltiples cadenas. A través de Portal, GHO puede distribuirse de manera confiable a través de redes, al mismo tiempo que se crea en Ethereum, lo que aumenta la seguridad. Este proceso solo requiere un simple intercambio de mensajes, sin necesidad de utilizar puentes, reduciendo así el riesgo general.
Aunque actualmente el mercado de Ethereum sigue funcionando con la versión V2, se espera que en los próximos meses se actualice al código V3.
Aplicaciones adicionales de la gobernanza
Los poseedores de stkAAVE pueden acuñar GHO a un precio con descuento, lo que los incentiva a proteger el protocolo Aave. Cuando los usuarios crean GHO a través del protocolo Aave, Aave DAO obtendrá ingresos significativos a través de tarifas. Estos ingresos pueden ser utilizados para la innovación, apoyar a los contribuyentes del ecosistema, proporcionar financiamiento en períodos de mercado débil o para otros usos de decisiones de la DAO.
Con la introducción de GHO, la DAO podrá decidir la tasa de interés nativa de GHO y ajustarla a través del proceso de gobernanza. Esto significa que la política monetaria de GHO será controlada de manera descentralizada por la gobernanza de AAVE.
El protocolo Aave continuará apoyando la provisión y el préstamo de múltiples monedas estables. Ampliar la reserva de monedas estables del protocolo, incluyendo la introducción de GHO, aumentará las opciones para los usuarios y fomentará la soberanía del protocolo. GHO también introducirá tasas de interés estables, brindando más certeza a los prestatarios.
Aplicaciones del mercado de GHO
GHO no solo es aplicable a la comunidad nativa de criptomonedas, sino que también se puede expandir a escenarios más amplios. Teniendo en cuenta los bajos costos de transacción y la tendencia de crecimiento de Layer2, se espera que GHO tenga una amplia aplicación en Layer2. Además, se puede fomentar el desarrollo e integración del método de pago GHO a través de recompensas en efectivo y actividades de hackatón, dirigidas a usuarios nativos de criptomonedas y usuarios mainstream.
GHO proporcionará seguridad y Descentralización a los usuarios de criptomonedas, al mismo tiempo que adopta una estrategia de crecimiento para desarrollar casos de uso para la creciente base de usuarios convencionales. Esta estrategia se centrará en aplicaciones como pagos, aprovechando al mismo tiempo el potencial de crecimiento de L2. Las recompensas en efectivo y las actividades de hackathon decididas por Aave Grants DAO serán el motor clave para construir estos casos de uso convencionales.
Votación comunitaria
La comunidad decidirá si continuar avanzando con el proyecto GHO mediante votación por instantánea. Si la comunidad apoya el despliegue del protocolo, que permite a los usuarios acuñar GHO, se presentarán propuestas para la tasa de interés inicial y la tasa de descuento, que se pueden ajustar a lo largo del tiempo a través de la gobernanza.
La implementación de GHO en la cadena cruzada del protocolo Aave requiere una aprobación adicional de gobernanza. En el futuro, la comunidad también decidirá si se otorgarán recompensas retroactivas a los contribuyentes que crearon GHO, así como el monto de las recompensas.
Si se obtiene la aprobación de la comunidad, OpenZeppelin y PeckShield realizarán varias auditorías de seguridad en las próximas semanas.
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ThreeHornBlasts
· 08-01 06:21
Es solo una forma estándar de préstamo.
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MEVHunter
· 07-29 06:51
Los expertos en cuantificación buscan espacios de arbitraje. Un día sin arbitraje se siente incómodo.
Aave lanza la moneda estable nativa GHO, los ingresos por préstamos van todos al DAO
Aave planea lanzar la moneda estable descentralizada nativa GHO
La comunidad de Aave está considerando lanzar una nueva moneda estable descentralizada llamada GHO. Esta propuesta tiene como objetivo introducir una moneda estable respaldada por colateral y vinculada al dólar, completamente gestionada por el protocolo de Aave.
Las principales características de GHO incluyen:
Si se aprueba, GHO hará su debut en el protocolo Aave. Los usuarios pueden acuñar GHO basado en las garantías que proporcionan, y estas garantías pueden ser múltiples activos criptográficos. Los prestatarios aún pueden ganar intereses a través de las garantías, y todas las decisiones relacionadas con GHO serán responsabilidad de la gobernanza de la comunidad de Aave.
La introducción de GHO promete mejorar la competitividad del préstamo de moneda estable en el protocolo Aave, ofreciendo más opciones a los usuarios. Los intereses generados por el préstamo de GHO pertenecerán en su totalidad a Aave DAO, aportando ingresos adicionales.
Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables es de aproximadamente 1500 millones de dólares, y se ha convertido en una parte importante del campo de las criptomonedas. Las monedas estables ofrecen una forma rápida, eficiente y sin fronteras de transferencia de valor. Las monedas estables descentralizadas también pueden aumentar la transparencia y la resistencia a la censura, lo que es coherente con el concepto de Web3. A medida que los activos criptográficos se integren más en el grupo de usuarios principales, se espera que la aplicación de las monedas estables continúe en aumento.
Mecanismo de funcionamiento de GHO
GHO funcionará como una moneda estable descentralizada en la red principal de Ethereum. Los usuarios deben proporcionar colateral para acuñar GHO, y la tasa de colateralización será estrictamente controlada. Cuando los usuarios reembolsen el préstamo o sean liquidadas, el GHO correspondiente será destruido. Todos los intereses generados por los préstamos de GHO irán directamente al tesoro de Aave DAO, en lugar de requerir el pago de tarifas de reserva estándar como otros activos.
GHO introdujo el concepto de "facilitadores", entidades que pueden generar y destruir tokens GHO de manera no confiable. Todos los facilitadores deben obtener la aprobación de la gobernanza de Aave y pueden adoptar diferentes estrategias para gestionar GHO.
Para cada facilitador, la gobernanza de Aave también necesita aprobar un "depósito", es decir, el límite de GHO que este facilitador puede generar. Una vez que la propuesta entre en vigor, el protocolo Aave se convertirá en el primer facilitador, especialmente en el mercado AAVE en Ethereum.
Integración de Aave y GHO
La integración de Aave-GHO utilizará el mismo mecanismo que otros activos en el protocolo Aave, incluyendo el despliegue de un aToken GHO específico y un token de deuda GHO. Estos tokens se registrarán como tokens GHO en el mercado de Ethereum de Aave.
La tasa de interés de los préstamos de GHO será determinada por Aave DAO. La tasa se mantendrá estable, pero podrá ajustarse según las condiciones del mercado. Este diseño conserva la flexibilidad del modelo de tasa de interés de préstamos de Aave, y en el futuro se podrán implementar cualquier estrategia de tasas que la comunidad considere adecuada.
Modelo de descuento de GHO
El despliegue inicial de GHO incluye un mecanismo de estrategia de descuentos. Los participantes del módulo de seguridad (stkAAVE y los poseedores de ) pueden obtener descuentos en la tasa de interés de los préstamos GHO. El rango de descuento varía del 0% al 100%, y los parámetros específicos son controlados por la gobernanza de Aave.
La sinergia entre Aave V3 y GHO
El modo de aislamiento de Aave V3 permite a los usuarios generar GHO utilizando múltiples activos, mientras que la garantía de colateral reduce el riesgo. Los límites de suministro y préstamo también ayudan al control de riesgos.
E-Mode puede desempeñar un papel estable en la volatilidad del mercado. Por ejemplo, durante una recesión del mercado, a medida que aumenta el precio del contrato de garantía, la demanda de GHO aumenta, y los usuarios pueden utilizar otros activos de garantía no volátiles para pedir prestado más GHO y devolver su posición. Esto aumentará la oferta de GHO en el mercado, reduciendo la demanda. Al mismo tiempo, E-Mode también permite a los tenedores de monedas estables canjear GHO a una proporción cercana a 1:1, sin deslizamiento.
La función Portal proporciona una ruta ideal para la expansión de GHO en un entorno de múltiples cadenas. A través de Portal, GHO puede distribuirse de manera confiable a través de redes, al mismo tiempo que se crea en Ethereum, lo que aumenta la seguridad. Este proceso solo requiere un simple intercambio de mensajes, sin necesidad de utilizar puentes, reduciendo así el riesgo general.
Aunque actualmente el mercado de Ethereum sigue funcionando con la versión V2, se espera que en los próximos meses se actualice al código V3.
Aplicaciones adicionales de la gobernanza
Los poseedores de stkAAVE pueden acuñar GHO a un precio con descuento, lo que los incentiva a proteger el protocolo Aave. Cuando los usuarios crean GHO a través del protocolo Aave, Aave DAO obtendrá ingresos significativos a través de tarifas. Estos ingresos pueden ser utilizados para la innovación, apoyar a los contribuyentes del ecosistema, proporcionar financiamiento en períodos de mercado débil o para otros usos de decisiones de la DAO.
Con la introducción de GHO, la DAO podrá decidir la tasa de interés nativa de GHO y ajustarla a través del proceso de gobernanza. Esto significa que la política monetaria de GHO será controlada de manera descentralizada por la gobernanza de AAVE.
El protocolo Aave continuará apoyando la provisión y el préstamo de múltiples monedas estables. Ampliar la reserva de monedas estables del protocolo, incluyendo la introducción de GHO, aumentará las opciones para los usuarios y fomentará la soberanía del protocolo. GHO también introducirá tasas de interés estables, brindando más certeza a los prestatarios.
Aplicaciones del mercado de GHO
GHO no solo es aplicable a la comunidad nativa de criptomonedas, sino que también se puede expandir a escenarios más amplios. Teniendo en cuenta los bajos costos de transacción y la tendencia de crecimiento de Layer2, se espera que GHO tenga una amplia aplicación en Layer2. Además, se puede fomentar el desarrollo e integración del método de pago GHO a través de recompensas en efectivo y actividades de hackatón, dirigidas a usuarios nativos de criptomonedas y usuarios mainstream.
GHO proporcionará seguridad y Descentralización a los usuarios de criptomonedas, al mismo tiempo que adopta una estrategia de crecimiento para desarrollar casos de uso para la creciente base de usuarios convencionales. Esta estrategia se centrará en aplicaciones como pagos, aprovechando al mismo tiempo el potencial de crecimiento de L2. Las recompensas en efectivo y las actividades de hackathon decididas por Aave Grants DAO serán el motor clave para construir estos casos de uso convencionales.
Votación comunitaria
La comunidad decidirá si continuar avanzando con el proyecto GHO mediante votación por instantánea. Si la comunidad apoya el despliegue del protocolo, que permite a los usuarios acuñar GHO, se presentarán propuestas para la tasa de interés inicial y la tasa de descuento, que se pueden ajustar a lo largo del tiempo a través de la gobernanza.
La implementación de GHO en la cadena cruzada del protocolo Aave requiere una aprobación adicional de gobernanza. En el futuro, la comunidad también decidirá si se otorgarán recompensas retroactivas a los contribuyentes que crearon GHO, así como el monto de las recompensas.
Si se obtiene la aprobación de la comunidad, OpenZeppelin y PeckShield realizarán varias auditorías de seguridad en las próximas semanas.