La UE introduce nuevas regulaciones sobre encriptación de activos: las transacciones anónimas serán cosa del pasado
A principios de 2024, la Unión Europea reforzó nuevamente su regulación sobre la encriptación. Como la primera jurisdicción del mundo en establecer un marco regulatorio integral para la encriptación, la Unión Europea decidió mejorar aún más las medidas restrictivas sobre las transferencias de encriptación y las billeteras privadas en sus normas de regulación contra el lavado de dinero.
El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE pusieron oficialmente en marcha esta idea, lanzando la última normativa contra el lavado de dinero. Esta nueva regulación tiene como objetivo eliminar la anonimidad de las transacciones de encriptación, con el fin de regular el lavado de dinero, la evasión fiscal y el uso de activos encriptados para mover activos.
El contenido principal de las nuevas regulaciones incluye:
En la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de cualquier billetera de auto-custodia encriptación de identidad desconocida para realizar transacciones.
Las empresas de encriptación deben realizar la debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros.
Esta regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación (VASP).
Análisis sugiere que esta nueva norma tiene tanto un aspecto positivo como algunas controversias. Los aspectos positivos incluyen:
En combinación con la anterior normativa MiCA y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de encriptación, se puede maximizar la regulación de las actividades ilegales relacionadas con la encriptación.
Sentar las bases para una posible política fiscal sobre encriptación de activos en el futuro.
Sin embargo, esta regulación también enfrenta algunas dudas:
Se eliminó directamente la encriptación de la característica de anonimato de las criptomonedas, que es una de sus características fundamentales.
Puede afectar el ecosistema financiero descentralizado basado en la tecnología de encriptación.
Cabe destacar que esta ley contra el lavado de dinero no solo se centra en la encriptación de activos, sino que también abarca otras herramientas y canales que podrían ser utilizados para el lavado de dinero:
Se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales.
Prohibición total de transacciones comerciales en efectivo de más de 10000 euros.
Se requiere que los sujetos de ventas relacionados con la industria de bienes de lujo verifiquen y conserven la información de identidad de los clientes en las transacciones.
Fortalecer la regulación de los sectores de alto riesgo de lavado de dinero, como el fútbol profesional.
Esta nueva regulación podría tener un importante efecto demostrativo en toda la encriptación de activos, y se espera que las reglas regulatorias de otros países también hagan referencia a esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, las nuevas regulaciones de la UE no prohíben la encriptación, sino que exigen su uso e inversión en un entorno regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total y se alinea con el concepto de regulación de "desbloquear" en lugar de "bloquear".
Sin embargo, este enfoque regulatorio también enfrenta desafíos. Muchos miembros de la comunidad de encriptación y participantes de Web3 creen que el valor fundamental de los activos encriptados radica en su característica única de "confianza técnica", que puede operar sin la necesidad de una regulación centralizada. Las nuevas regulaciones pueden restringir el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus activos y extender el poder regulador centralizado tradicional al ámbito de los activos encriptados.
De hecho, políticas regulatorias similares de la UE en el pasado no han contado con el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando en 2017 la Comisión Europea solicitó la opinión pública sobre la legislación que limita los pagos en efectivo, más del 90% de los ciudadanos se manifestó en contra, argumentando que esta medida no puede detener eficazmente el lavado de dinero a gran escala, sino que limita indebidamente el derecho de los ciudadanos a utilizar su propia propiedad.
Actualmente, las nuevas regulaciones se centran principalmente en el encriptación de criptomonedas y aún no abarcan otros activos encriptados. Esto podría deberse a que:
El tamaño del mercado de otros encriptación de activos es relativamente pequeño y aún no se ha convertido en una herramienta principal para el lavado de dinero o la evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa en cuanto a la regulación de la encriptación de activos, mostrando reticencia a someter tecnologías aún no maduras a una regulación estricta.
Aunque las nuevas regulaciones aún necesitan un periodo de transición de tres años para su implementación formal, este periodo de ventana se utiliza principalmente para la rectificación de cumplimiento. Esto significa que dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se pueden utilizar billeteras autogestionadas para realizar pagos anónimos en encriptación.
Respecto a esta nueva regulación, las opiniones en la industria son diversas. Algunos creen que podría perjudicar el entorno empresarial de libre competencia en la Unión Europea e incluso podría infringir derechos ciudadanos básicos. También hay quienes opinan que, dada la frecuencia de los delitos relacionados con la encriptación en la actualidad, los pros y los contras de la nueva regulación deben evaluarse según los resultados después de su implementación.
A pesar de que la Unión Europea carece de una justificación suficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar esta nueva regulación para combatir el crimen, su valentía y determinación como la primera jurisdicción en el mundo en regular de manera integral la encriptación merece reconocimiento. En el futuro, el desarrollo de la industria de encriptación requerirá un esfuerzo conjunto de los organismos reguladores y los participantes de la industria para establecer mecanismos efectivos de autorregulación y motivación, a fin de lograr un equilibrio entre la innovación y la regulación.
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ContractHunter
· 07-25 09:03
¿La privacidad y la libertad realmente están condenadas?
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SleepyArbCat
· 07-24 23:06
Meow meow, la fuerza no es suficiente, cuando llega la regulación, ¡tendremos que hacer un Rug Pull! La Billetera va a estar bajo vigilancia.
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ProbablyNothing
· 07-23 07:22
Eh, ya lo había visto venir con la regulación.
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FloorPriceNightmare
· 07-22 23:32
¿Qué moneda se puede negociar si ya no hay privacidad?
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TaxEvader
· 07-22 23:32
Un experto en el comercio de criptomonedas especulativas, conocido maestro en evasión fiscal.
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OnChain_Detective
· 07-22 23:30
el análisis de patrones confirma lo que hemos estado rastreando... las regulaciones de la UE acabaron con la custodia propia fr fr
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0xTherapist
· 07-22 23:11
¿Viejo Ou, tienes miedo de que web3 sea demasiado libre, verdad?
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GasGrillMaster
· 07-22 23:09
¿Quién puede soportar esta Cumplimiento? No hay privacidad en absoluto.
Las nuevas regulaciones de la UE apuntan a la encriptación anónima, las billeteras autogestionadas enfrentarán una estricta regulación.
La UE introduce nuevas regulaciones sobre encriptación de activos: las transacciones anónimas serán cosa del pasado
A principios de 2024, la Unión Europea reforzó nuevamente su regulación sobre la encriptación. Como la primera jurisdicción del mundo en establecer un marco regulatorio integral para la encriptación, la Unión Europea decidió mejorar aún más las medidas restrictivas sobre las transferencias de encriptación y las billeteras privadas en sus normas de regulación contra el lavado de dinero.
El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE pusieron oficialmente en marcha esta idea, lanzando la última normativa contra el lavado de dinero. Esta nueva regulación tiene como objetivo eliminar la anonimidad de las transacciones de encriptación, con el fin de regular el lavado de dinero, la evasión fiscal y el uso de activos encriptados para mover activos.
El contenido principal de las nuevas regulaciones incluye:
Esta regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación (VASP).
Análisis sugiere que esta nueva norma tiene tanto un aspecto positivo como algunas controversias. Los aspectos positivos incluyen:
Sin embargo, esta regulación también enfrenta algunas dudas:
Cabe destacar que esta ley contra el lavado de dinero no solo se centra en la encriptación de activos, sino que también abarca otras herramientas y canales que podrían ser utilizados para el lavado de dinero:
Esta nueva regulación podría tener un importante efecto demostrativo en toda la encriptación de activos, y se espera que las reglas regulatorias de otros países también hagan referencia a esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, las nuevas regulaciones de la UE no prohíben la encriptación, sino que exigen su uso e inversión en un entorno regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total y se alinea con el concepto de regulación de "desbloquear" en lugar de "bloquear".
Sin embargo, este enfoque regulatorio también enfrenta desafíos. Muchos miembros de la comunidad de encriptación y participantes de Web3 creen que el valor fundamental de los activos encriptados radica en su característica única de "confianza técnica", que puede operar sin la necesidad de una regulación centralizada. Las nuevas regulaciones pueden restringir el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus activos y extender el poder regulador centralizado tradicional al ámbito de los activos encriptados.
De hecho, políticas regulatorias similares de la UE en el pasado no han contado con el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando en 2017 la Comisión Europea solicitó la opinión pública sobre la legislación que limita los pagos en efectivo, más del 90% de los ciudadanos se manifestó en contra, argumentando que esta medida no puede detener eficazmente el lavado de dinero a gran escala, sino que limita indebidamente el derecho de los ciudadanos a utilizar su propia propiedad.
Actualmente, las nuevas regulaciones se centran principalmente en el encriptación de criptomonedas y aún no abarcan otros activos encriptados. Esto podría deberse a que:
Aunque las nuevas regulaciones aún necesitan un periodo de transición de tres años para su implementación formal, este periodo de ventana se utiliza principalmente para la rectificación de cumplimiento. Esto significa que dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se pueden utilizar billeteras autogestionadas para realizar pagos anónimos en encriptación.
Respecto a esta nueva regulación, las opiniones en la industria son diversas. Algunos creen que podría perjudicar el entorno empresarial de libre competencia en la Unión Europea e incluso podría infringir derechos ciudadanos básicos. También hay quienes opinan que, dada la frecuencia de los delitos relacionados con la encriptación en la actualidad, los pros y los contras de la nueva regulación deben evaluarse según los resultados después de su implementación.
A pesar de que la Unión Europea carece de una justificación suficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar esta nueva regulación para combatir el crimen, su valentía y determinación como la primera jurisdicción en el mundo en regular de manera integral la encriptación merece reconocimiento. En el futuro, el desarrollo de la industria de encriptación requerirá un esfuerzo conjunto de los organismos reguladores y los participantes de la industria para establecer mecanismos efectivos de autorregulación y motivación, a fin de lograr un equilibrio entre la innovación y la regulación.