Perspectiva legal y práctica empresarial en la industria de pagos Web3
¡Emprendiendo en Web3, charlemos cada semana!
La ola de PayFi está arrasando el mundo, ¿cómo reconstruir las fronteras entre pagos y finanzas en el mundo descentralizado de Web3? ¿Cómo encontrar un equilibrio entre cumplimiento e innovación en un sector de alto riesgo? En este episodio, invitamos a Diana, asesora legal de Infini, para que comparta su experiencia desde la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín hasta su emprendimiento en Web3, revelando las prácticas de cumplimiento de Infini para crear el "Alipay de Web3", y ofreciendo a los emprendedores una guía para evitar trampas desde una perspectiva legal!
Diana actualmente es asesora legal y oficial de cumplimiento en Infini. Infini es una startup de pagos Web3 con un tamaño de alrededor de veinte personas y un ambiente juvenil. Ella es responsable de los asuntos legales y de cumplimiento a nivel de la empresa, y su trabajo incluye la solicitud de licencias, la formulación de políticas contra el lavado de dinero, el diseño de estructuras de transacción, entre otros.
Diana se graduó de la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín, obtuvo una maestría en la Universidad de Pensilvania y tiene licencia para ejercer como abogada en el estado de Nueva York. Después de graduarse, trabajó en un bufete de abogados en Estados Unidos durante tres años, y luego, por una serie de coincidencias, entró en el campo de Web3. Anteriormente, fue asesora legal del departamento digital Web3 en una empresa de pagos en China, y en 2022 se unió a Infini, participando activamente en la construcción de proyectos, con el objetivo de crear un ecosistema de pagos Web3.
Un cambio de carrera de un bufete de abogados a Web3
Diana, mientras trabajaba en una de las principales firmas de abogados en Estados Unidos, se dio cuenta de que la industria legal estaba afectada por la desaceleración económica, y las oportunidades de ascenso eran limitadas. En 2022, se encontró con un proyecto de Crypto y se sintió atraída por el rápido crecimiento y el ambiente juvenil del mundo Web3. La característica de Web3 de no mirar las credenciales, sino las habilidades, la llevó a decidir salir de su zona de confort.
Ella primero se unió a una empresa de pagos como asesora legal para acumular experiencia, y luego fue invitada por Infini a unirse al equipo de emprendimiento. La apertura y creatividad de Web3 le dieron a Diana un sentido de pertenencia, lo que es muy adecuado para su personalidad poco convencional.
La esencia de PayFi y su desarrollo futuro
PayFi es una reconstrucción de los pagos y herramientas financieras tradicionales mediante tecnología blockchain, integrada en escenarios cotidianos. Su valor central radica en mejorar la eficiencia del flujo de capital y reducir los costos de transacción, al tiempo que mantiene la inclusión financiera. En comparación con las finanzas centralizadas, PayFi se enfoca más en la amigabilidad para el usuario y la contextualización, enfatizando la eficiencia descentralizada.
PayFi y las finanzas centralizadas se desarrollarán de manera integrada en el futuro. La fortaleza de las finanzas centralizadas radica en la conformidad y la confianza del usuario, mientras que la ventaja de PayFi es su flexibilidad e inclusión. La combinación de ambos permitirá a los usuarios de Web2 ingresar sin problemas a Web3, impulsando conjuntamente el desarrollo de las finanzas inclusivas.
La visión y las prácticas de cumplimiento de Infini
La visión de Infini es convertirse en "Alipay de la industria Web3", creando una plataforma de pago amigable para el usuario, compatible con características centralizadas, para que los usuarios de Web2 puedan ingresar fácilmente a Web3. El diseño del producto es simple y fácil de usar, y el objetivo es lograr una aplicación a gran escala.
El negocio de Infini se centra principalmente en dos áreas: la emisión de tarjetas de pago y la gestión de activos. La emisión de tarjetas de pago ofrece tarjetas virtuales basadas en la red Visa/MasterCard, que permiten el consumo global. La gestión de activos permite a los usuarios invertir en productos financieros en la cadena.
En términos de cumplimiento, las operaciones de pago necesitan realizar KYC y revisiones de anti-lavado de dinero para asegurar que las transacciones sean conformes. Las operaciones de gestión de activos deben cumplir con los estrictos requisitos de las autoridades reguladoras. Infini está en comunicación con las autoridades reguladoras de Hong Kong y Singapur, y pronto obtendrá su propia licencia para fortalecer aún más la conformidad.
Equilibrio entre conveniencia y seguridad
Infini elige un modo centralizado, equilibrando conveniencia y seguridad a través de una interfaz minimalista, custodia de terceros y respaldo regulatorio. El diseño del producto es simple y fácil de usar, lo que reduce la barrera de entrada al uso de Web3. Los fondos se delegan a instituciones autorizadas y reguladas para su custodia, asegurando la seguridad. Al mismo tiempo, poseen las licencias correspondientes, todos los contratos han sido auditados por las mejores firmas, y recientemente obtendrán nuevas autorizaciones de licencia.
Este modelo combina conveniencia y seguridad, permitiendo a los usuarios disfrutar de una experiencia tan fluida como en Web2, sin sacrificar la conformidad.
Lecciones aprendidas de la experiencia en la respuesta a incidentes de robo de criptomonedas
Infini sufrió un gran robo en una ocasión, lo que fue un gran golpe para el equipo, pero también sonó la alarma. Las medidas adoptadas incluyen: auditoría completa de las vulnerabilidades del sistema y actualización del contrato inteligente; cambio a un custodio más confiable; emisión oportuna de declaraciones para estabilizar la confianza de los usuarios.
Las lecciones de la revisión son principalmente: falta de conciencia de seguridad en las primeras etapas, demasiada atención al crecimiento del negocio; la elección del custodio es crucial; es necesario prestar atención a la reconstrucción de la imagen de marca. Esta experiencia ha hecho que el equipo sea más cauteloso, poniendo la seguridad y el cumplimiento en primer lugar.
Estrategia de cumplimiento global
Infini no se dirige directamente a los usuarios de la China continental, solo atiende a usuarios con identidad en el extranjero. En el canal de Visa/MasterCard, el cumplimiento incluye dos niveles: los requisitos comunes a nivel global y el control de riesgos regional. Los requisitos comunes a nivel global incluyen KYC, la lucha contra el lavado de dinero, etc., y al cumplir con estos requisitos se puede utilizar en la mayoría de las regiones. El control de riesgos regional incluye la supervisión de contrapartes y restricciones regionales, monitoreando las transacciones en tiempo real a través del sistema KYT, y limitando las áreas de alto riesgo.
A través de estas medidas, Infini ha optimizado la experiencia del usuario mientras asegura el cumplimiento global.
El impacto de la regulación en PayFi
La regulación tiene tanto un efecto restrictivo como un efecto promotor sobre PayFi. Una regulación estricta aumenta los costos de cumplimiento, lo que es una carga para las startups. La fragmentación de las políticas en diferentes regiones también presenta desafíos para la expansión del negocio. Sin embargo, una regulación clara también proporciona un entorno legal para la industria, lo que ayuda a atraer fondos legítimos.
La estrategia de respuesta de Infini es "hacer un traje a medida": en la etapa inicial, elegir regiones con una regulación ligera para probar, con bajos costos y facilidad para operar el negocio; a medida que aumenta el volumen de negocio, solicitar licencias de alto costo; al mismo tiempo, mantener la comunicación con los reguladores para entender la dinámica. La regulación necesita equilibrio, no puede ser tan estricta que asfixie la innovación, pero debe ser lo suficientemente clara para promover el desarrollo saludable de la industria.
Equilibrar los costos de cumplimiento con el crecimiento del negocio
Las startups necesitan encontrar un equilibrio entre los costos de cumplimiento y el crecimiento empresarial. Infini ha optado por seguir la ruta de cumplimiento, solicitando licencias y haciendo pública la información del equipo. Las estrategias específicas incluyen:
Elige licencias ligeras, como VASP europeo, para operar rápidamente el negocio.
Cumplimiento por etapas, primero usar una licencia ligera con bajo volumen de negocios, luego solicitar una licencia de alto costo.
Coordinación interna, el equipo legal se comunica estrechamente con el equipo de negocios para evaluar los riesgos.
Aunque el cumplimiento tiene un costo, Infini lo valora mucho y considera que es una ventaja competitiva para el desarrollo a largo plazo. A través del cumplimiento gradual y la selección regional, se logra un impulso dual de cumplimiento y crecimiento.
Regiones adecuadas para la implementación de emprendimientos Web3
La elección de la región de aterrizaje debe considerar la actitud regulatoria. Las regiones recomendadas incluyen:
Región VASP de Europa: bajo umbral de cumplimiento, adecuado para pruebas iniciales.
Singapur: relación a largo plazo, alta calidad de la licencia, adecuada para empresas maduras.
Las actitudes regulatorias varían considerablemente entre diferentes regiones, por lo que es necesario evaluar con cautela. Se recomienda primero informarse en privado sobre las políticas, intercambiar ideas con colegas locales y no comunicarse directamente con los reguladores de manera precipitada.
consejos para abogados de Web3
Mantener la profesionalidad, los detalles deciden el éxito o el fracaso.
Comprender a fondo el negocio para evitar una imagen de aficionado.
Conviértete en un compañero del equipo de negocios y ofrece soluciones constructivas.
Investigar activamente las dinámicas de la industria para aumentar el valor profesional.
Web3 es un campo joven lleno de oportunidades, que requiere que los profesionales legales rompan con el pensamiento tradicional, sigan sus deseos internos y se atrevan a innovar. Aunque el camino del emprendimiento no es fácil, la experiencia será sin duda emocionante.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
20 me gusta
Recompensa
20
4
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
ZenChainWalker
· 07-16 14:01
Cumplimiento Cumplimiento me da asco
Ver originalesResponder0
AirdropF5Bro
· 07-13 18:15
¿Los abogados ganan más que yo? Cambiar de carrera
Web3 pago nueva fuerza Infini crea un ecosistema PayFi que equilibra Cumplimiento e innovación.
Perspectiva legal y práctica empresarial en la industria de pagos Web3
¡Emprendiendo en Web3, charlemos cada semana!
La ola de PayFi está arrasando el mundo, ¿cómo reconstruir las fronteras entre pagos y finanzas en el mundo descentralizado de Web3? ¿Cómo encontrar un equilibrio entre cumplimiento e innovación en un sector de alto riesgo? En este episodio, invitamos a Diana, asesora legal de Infini, para que comparta su experiencia desde la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín hasta su emprendimiento en Web3, revelando las prácticas de cumplimiento de Infini para crear el "Alipay de Web3", y ofreciendo a los emprendedores una guía para evitar trampas desde una perspectiva legal!
Diana actualmente es asesora legal y oficial de cumplimiento en Infini. Infini es una startup de pagos Web3 con un tamaño de alrededor de veinte personas y un ambiente juvenil. Ella es responsable de los asuntos legales y de cumplimiento a nivel de la empresa, y su trabajo incluye la solicitud de licencias, la formulación de políticas contra el lavado de dinero, el diseño de estructuras de transacción, entre otros.
Diana se graduó de la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín, obtuvo una maestría en la Universidad de Pensilvania y tiene licencia para ejercer como abogada en el estado de Nueva York. Después de graduarse, trabajó en un bufete de abogados en Estados Unidos durante tres años, y luego, por una serie de coincidencias, entró en el campo de Web3. Anteriormente, fue asesora legal del departamento digital Web3 en una empresa de pagos en China, y en 2022 se unió a Infini, participando activamente en la construcción de proyectos, con el objetivo de crear un ecosistema de pagos Web3.
Un cambio de carrera de un bufete de abogados a Web3
Diana, mientras trabajaba en una de las principales firmas de abogados en Estados Unidos, se dio cuenta de que la industria legal estaba afectada por la desaceleración económica, y las oportunidades de ascenso eran limitadas. En 2022, se encontró con un proyecto de Crypto y se sintió atraída por el rápido crecimiento y el ambiente juvenil del mundo Web3. La característica de Web3 de no mirar las credenciales, sino las habilidades, la llevó a decidir salir de su zona de confort.
Ella primero se unió a una empresa de pagos como asesora legal para acumular experiencia, y luego fue invitada por Infini a unirse al equipo de emprendimiento. La apertura y creatividad de Web3 le dieron a Diana un sentido de pertenencia, lo que es muy adecuado para su personalidad poco convencional.
La esencia de PayFi y su desarrollo futuro
PayFi es una reconstrucción de los pagos y herramientas financieras tradicionales mediante tecnología blockchain, integrada en escenarios cotidianos. Su valor central radica en mejorar la eficiencia del flujo de capital y reducir los costos de transacción, al tiempo que mantiene la inclusión financiera. En comparación con las finanzas centralizadas, PayFi se enfoca más en la amigabilidad para el usuario y la contextualización, enfatizando la eficiencia descentralizada.
PayFi y las finanzas centralizadas se desarrollarán de manera integrada en el futuro. La fortaleza de las finanzas centralizadas radica en la conformidad y la confianza del usuario, mientras que la ventaja de PayFi es su flexibilidad e inclusión. La combinación de ambos permitirá a los usuarios de Web2 ingresar sin problemas a Web3, impulsando conjuntamente el desarrollo de las finanzas inclusivas.
La visión y las prácticas de cumplimiento de Infini
La visión de Infini es convertirse en "Alipay de la industria Web3", creando una plataforma de pago amigable para el usuario, compatible con características centralizadas, para que los usuarios de Web2 puedan ingresar fácilmente a Web3. El diseño del producto es simple y fácil de usar, y el objetivo es lograr una aplicación a gran escala.
El negocio de Infini se centra principalmente en dos áreas: la emisión de tarjetas de pago y la gestión de activos. La emisión de tarjetas de pago ofrece tarjetas virtuales basadas en la red Visa/MasterCard, que permiten el consumo global. La gestión de activos permite a los usuarios invertir en productos financieros en la cadena.
En términos de cumplimiento, las operaciones de pago necesitan realizar KYC y revisiones de anti-lavado de dinero para asegurar que las transacciones sean conformes. Las operaciones de gestión de activos deben cumplir con los estrictos requisitos de las autoridades reguladoras. Infini está en comunicación con las autoridades reguladoras de Hong Kong y Singapur, y pronto obtendrá su propia licencia para fortalecer aún más la conformidad.
Equilibrio entre conveniencia y seguridad
Infini elige un modo centralizado, equilibrando conveniencia y seguridad a través de una interfaz minimalista, custodia de terceros y respaldo regulatorio. El diseño del producto es simple y fácil de usar, lo que reduce la barrera de entrada al uso de Web3. Los fondos se delegan a instituciones autorizadas y reguladas para su custodia, asegurando la seguridad. Al mismo tiempo, poseen las licencias correspondientes, todos los contratos han sido auditados por las mejores firmas, y recientemente obtendrán nuevas autorizaciones de licencia.
Este modelo combina conveniencia y seguridad, permitiendo a los usuarios disfrutar de una experiencia tan fluida como en Web2, sin sacrificar la conformidad.
Lecciones aprendidas de la experiencia en la respuesta a incidentes de robo de criptomonedas
Infini sufrió un gran robo en una ocasión, lo que fue un gran golpe para el equipo, pero también sonó la alarma. Las medidas adoptadas incluyen: auditoría completa de las vulnerabilidades del sistema y actualización del contrato inteligente; cambio a un custodio más confiable; emisión oportuna de declaraciones para estabilizar la confianza de los usuarios.
Las lecciones de la revisión son principalmente: falta de conciencia de seguridad en las primeras etapas, demasiada atención al crecimiento del negocio; la elección del custodio es crucial; es necesario prestar atención a la reconstrucción de la imagen de marca. Esta experiencia ha hecho que el equipo sea más cauteloso, poniendo la seguridad y el cumplimiento en primer lugar.
Estrategia de cumplimiento global
Infini no se dirige directamente a los usuarios de la China continental, solo atiende a usuarios con identidad en el extranjero. En el canal de Visa/MasterCard, el cumplimiento incluye dos niveles: los requisitos comunes a nivel global y el control de riesgos regional. Los requisitos comunes a nivel global incluyen KYC, la lucha contra el lavado de dinero, etc., y al cumplir con estos requisitos se puede utilizar en la mayoría de las regiones. El control de riesgos regional incluye la supervisión de contrapartes y restricciones regionales, monitoreando las transacciones en tiempo real a través del sistema KYT, y limitando las áreas de alto riesgo.
A través de estas medidas, Infini ha optimizado la experiencia del usuario mientras asegura el cumplimiento global.
El impacto de la regulación en PayFi
La regulación tiene tanto un efecto restrictivo como un efecto promotor sobre PayFi. Una regulación estricta aumenta los costos de cumplimiento, lo que es una carga para las startups. La fragmentación de las políticas en diferentes regiones también presenta desafíos para la expansión del negocio. Sin embargo, una regulación clara también proporciona un entorno legal para la industria, lo que ayuda a atraer fondos legítimos.
La estrategia de respuesta de Infini es "hacer un traje a medida": en la etapa inicial, elegir regiones con una regulación ligera para probar, con bajos costos y facilidad para operar el negocio; a medida que aumenta el volumen de negocio, solicitar licencias de alto costo; al mismo tiempo, mantener la comunicación con los reguladores para entender la dinámica. La regulación necesita equilibrio, no puede ser tan estricta que asfixie la innovación, pero debe ser lo suficientemente clara para promover el desarrollo saludable de la industria.
Equilibrar los costos de cumplimiento con el crecimiento del negocio
Las startups necesitan encontrar un equilibrio entre los costos de cumplimiento y el crecimiento empresarial. Infini ha optado por seguir la ruta de cumplimiento, solicitando licencias y haciendo pública la información del equipo. Las estrategias específicas incluyen:
Elige licencias ligeras, como VASP europeo, para operar rápidamente el negocio.
Cumplimiento por etapas, primero usar una licencia ligera con bajo volumen de negocios, luego solicitar una licencia de alto costo.
Coordinación interna, el equipo legal se comunica estrechamente con el equipo de negocios para evaluar los riesgos.
Aunque el cumplimiento tiene un costo, Infini lo valora mucho y considera que es una ventaja competitiva para el desarrollo a largo plazo. A través del cumplimiento gradual y la selección regional, se logra un impulso dual de cumplimiento y crecimiento.
Regiones adecuadas para la implementación de emprendimientos Web3
La elección de la región de aterrizaje debe considerar la actitud regulatoria. Las regiones recomendadas incluyen:
Dubái/Emiratos Árabes Unidos: políticas amigables, aprobación rápida, impuestos bajos.
Región VASP de Europa: bajo umbral de cumplimiento, adecuado para pruebas iniciales.
Singapur: relación a largo plazo, alta calidad de la licencia, adecuada para empresas maduras.
Las actitudes regulatorias varían considerablemente entre diferentes regiones, por lo que es necesario evaluar con cautela. Se recomienda primero informarse en privado sobre las políticas, intercambiar ideas con colegas locales y no comunicarse directamente con los reguladores de manera precipitada.
consejos para abogados de Web3
Mantener la profesionalidad, los detalles deciden el éxito o el fracaso.
Comprender a fondo el negocio para evitar una imagen de aficionado.
Conviértete en un compañero del equipo de negocios y ofrece soluciones constructivas.
Investigar activamente las dinámicas de la industria para aumentar el valor profesional.
Web3 es un campo joven lleno de oportunidades, que requiere que los profesionales legales rompan con el pensamiento tradicional, sigan sus deseos internos y se atrevan a innovar. Aunque el camino del emprendimiento no es fácil, la experiencia será sin duda emocionante.